- Регулятор США начал расследование в отношении трех компаний, рассматривая вопрос о том, подпадают ли их продукты крипто-кредитования под трактовка «ценные бумаги» .
- BlockFi и Celsius являются одними из компаний, которые получили строгие предупреждения от регуляторов нескольких штатов.
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), как сообщается, изучает деятельность трех криптовалютных компаний, предлагающих продукты криптокредитования. В список входят криптобиржи Voyager Digital и принадлежащая Уинклвоссам Gemini Trust, а также крипто-кредитор Celsius Network, согласно информации из неназванных источников.
По данным Bloomberg, расследование является частью более широкого расследования в отношении компаний, которые выплачивают пользователям проценты по вкладам в криптовалютные токены. В настоящее время ни одна из этих компаний не была обвинена в каких-либо правонарушениях. Однако регулятор рассматривает вопрос о том, следует ли регистрировать их продукты криптокредитования в качестве ценных бумаг.
Являются ли продукты криптокредитования ценными бумагами?
Подобно банкам, компании по криптокредитованию позволяют клиентам размещать свои криптовалюты на депозитах, получая взамен проценты. Эти кредитные компании предоставляют депонированные криптовалюты учреждениям для покрытия их криптовалютных торговых позиций. Однако, в отличие от банков, такие компании предлагают гораздо более высокие и привлекательные процентные ставки. Кроме того, некоторые платформы криптокредитования, особенно децентрализованные, не требуют от пользователей предоставления KYC (Know Your Client). Вместо этого они используют технологию смарт-контрактов для автоматического анонимного проведения финансовых услуг между пользователями.
SEC до сих пор довольно снисходительно относилась к продуктам криптокредитования в стране. В большинстве случаев она выносила предупреждения о вероятности того, что такие предложения будут названы ценными бумагами.
Самыми жесткими были действия компании, когда она пригрозила подать в суд на ведущую криптовалютную биржу Coinbase, когда та выставила аналогичное предложение в прошлом году. Компания отметила, что заранее проинформировала регулятора о своих планах. Более того, пытаясь защититься, Coinbase заявила, что в финансовой индустрии существует множество других криптовалютных игроков, предлагающих продукты криптокредитования, и против них не было предпринято никаких юридических действий. В конечном итоге, биржа была вынуждена отменить программу, чтобы избежать возможного судебного иска.
Читать далее: Brian Armstrong disgruntled after the SEC comes after Coinbase on yield farming
С другой стороны
Несмотря на относительное затишье SEC, некоторые штаты не были столь дружелюбны к этим и другим кредитным компаниям. В июле прошлого года в течение одной недели крипто-единорог BlockFi столкнулся с тремя обвинениями в нарушении законов штата о ценных бумагах со стороны регулирующих органов Техаса, Алабамы и Нью-Джерси. В одном из уведомлений, направленных компании, говорится, что соблюдение нормативных требований требует «регистрации ценных бумаг, регистрации дилеров и агентов, а также правдивого раскрытия всех известных существенных фактов». Celsius также попала в поле зрения регулирующих органов в Кентукки, Алабаме, Техасе и Нью-Джерси. Этим и другим фирмам даже угрожали закрытием бизнеса.
В настоящее время SEC официально не подтвердила свое последнее расследование. Однако Voyager, Gemini и Celsius заявили, что они полностью готовы сотрудничать с любым расследованием.
