IOTA объединяет усилия в консорциуме для борьбы с криптовалютными правилами отмывания денег

• В прошлом 2023 году криптовалютный сектор подвергся массовым репрессиям за нарушение правил AML.
• В феврале 2024 года IDnow присоединилась к консорциуму с IOTA Foundation, walt.id, SPYCE.5 и Bloom Labs, чтобы обеспечить соответствие CASP и самостоятельных кошельков нормам ЕС.

Одной из самых больших проблем для компаний, работающих в криптовалютном секторе, сегодня является соблюдение правил, связанных с противодействием отмыванию денег (AML). Анализ Financial Times показывает, что криптовалютные и цифровые платежные фирмы понесли крупные штрафы на общую сумму 5,8 миллиарда долларов, которые были вызваны различными нарушениями, такими как несоблюдение протоколов по борьбе с отмыванием денег и несоблюдение санкций и других финансовых правил.

Значительная часть колоссальной суммы штрафов в размере 5,8 миллиарда долларов возникла в результате преднамеренного наложения крупного штрафа в размере 4,3 миллиарда долларов на криптовалютную биржу Binance. Говоря об этом, генеральный прокурор Меррик Б. Гарланд сказал:

«Binance стала крупнейшей в мире криптовалютной биржей отчасти благодаря совершенным ею преступлениям — теперь она выплачивает один из крупнейших корпоративных штрафов в истории США. Посыл здесь должен быть ясен: использование новых технологий для нарушения закона не делает вас разрушителем, а делает преступником».

В течение 2023 года криптовалютные компании столкнулись в общей сложности с 11 штрафами, что стало значительным скачком по сравнению с двумя штрафами в год в среднем за последние пять лет. Аналогичным образом, значительно увеличилось количество штрафов для платежных компаний — 27 по сравнению с пятью штрафами в среднем в год в период с 2018 по 2022 год. Интересно, что большинство штрафов, наложенных на платежные организации, касались финтех-компаний, возраст которых не превышает 20 лет.

2024 год может стать переломным годом для криптовалютного регулирования

Начало 2024 года принесло некоторые положительные сдвиги в регулировании криптовалют, в частности, Европейское банковское управление (EBA) распространило руководство по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма на поставщиков услуг криптоактивов.

Кроме того, значительный прогресс был достигнут благодаря тому, что Европейский совет и Европейский парламент достигли предварительного соглашения о создании Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLA). Этот новый европейский орган будет заниматься борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма. Ожидается, что технические переговоры продлятся еще несколько месяцев, однако цель состоит в том, чтобы официально принять окончательное соглашение к 2024 году. Раисса Армата, директор по глобальному регулированию и правительственным вопросам компании IDnow, сказала:

«2024 год вполне может оказаться переломным для криптоиндустрии. Вполне вероятно, что грядущее регулирование криптовалют окажет положительное влияние и станет стабилизирующим фактором, в то время как штрафы должны послужить сдерживающим фактором и напомнить криптовалютным фирмам, что законы и правила AML распространяются и на них».

В феврале 2024 года IDnow стала частью консорциума, состоящего из пяти партнеров, включая IOTA Foundation, walt.id, SPYCE.5 и Bloom Labs. Их общая цель — обеспечить соответствие поставщиков услуг криптоактивов (CASP) и самостоятельных кошельков Европейскому регламенту по борьбе с отмыванием денег и Регламенту о переводе средств (TFR). Более подробную информацию о TFR вы можете найти в нашем блоге под названием «ЕС распространяет TFR на криптовалюты, требуя KYC для всех криптовалютных транзакций»

Одной из серьезных проблем, с которыми сталкиваются CASP при выполнении этих новых правил, является обеспечение соответствия GDPR. Это представляет собой проблему, поскольку персональная идентифицируемая информация (PII) не должна храниться в блокчейне или технологиях распределенных реестров (DLT).