- FCA заявляет, что не позволит Bifinity обойти нормативные требования только за счет формирования стратегического партнерства с Eqonex.
- FCA заявило, что за исключением Binance Markets Limited, ни одна другая компания в составе Binance Group не имеет какого-либо разрешения в Великобритании.
Запуск компанией Binance своей новой платежной технологии Bifinity в понедельник, 7 марта, вызвал быструю реакцию со стороны главного финансового регулятора Великобритании — Управления финансового поведения (FCA). FCA выпустило предупреждение по поводу вступления Bifinity в стратегическое партнерство с Eqonex.
FCA далее объясняет, почему это может означать потенциальную попытку Binance обойти правила FCA по отмыванию денег. Британский регулятор отмечает, что Bifinity — это юридическое название компании Binance UAB, которая является частью Binance Group.
Кроме того, стратегический партнер Bifinity — компания Eqonex — является материнской компанией Digivault, криптовалютного бизнеса, зарегистрированного FCA в соответствии с Положением об отмывании денег (MLR). FCA добавляет, что из-за этого стратегического соглашения «физические и юридические лица, входящие в Binance Group, могли стать бенефициарными владельцами Digivault для целей MLRs».
В более крупную группу Binanсe Group также входит компания Binance Markets Limited, регулируемая FCA в отношении правил отмывания денег. Однако FCA добавляет, что ни одна из компаний группы Binance не имеет какого-либо разрешения в Великобритании. Таким образом, у них нет официальной лицензии на ведение какой-либо регулируемой деятельности в Великобритании:
В связи с требованиями, предъявляемыми FCA, Binanсe Markets Limited в настоящее время не имеет права осуществлять какую-либо регулируемую деятельность без письменного согласия FCA. Это требование было введено, поскольку, по мнению FCA, Binance Markets не способна осуществлять эффективный надзор.
Это особенно важно в контексте принадлежности Binanсe Markets к глобальной группе Binanсe, которая предлагает сложные и высокорискованные финансовые продукты, представляющие значительный риск для потребителей.
FCA угрожает аннулировать лицензию Bifinity
FCA добавил, что если криптобизнес не соблюдает его правила, он имеет право приостановить действие лицензии. Британский регулятор также добавил, что он может аннулировать регистрацию крипто-компании по ряду оснований. К ним относится несоблюдение фирмой обязательств в соответствии с Положением о борьбе с отмыванием денег (MLR).
FCA заявило, что ему известно о предоставлении компанией Bifinity конвертируемых кредитов Eqonex на сумму 36 миллионов долларов США. Британский регулятор внимательно наблюдал за деятельностью Binance в течение последнего года.
FCA впервые отметил Binanсe за отсутствие регистрации у регулятора в середине прошлого года в 2021 году. Однако оно дало зеленый сигнал на ведение деятельности под названием Binance Markets Limited. Но FCA по-прежнему четко заявляет, что любой другой продукт Binanсe Group не получает автоматического разрешения на лицензирование.
Недавние действия FCA являются сигналом для других крипто-фирм, работающих в Великобритании. Для работы в Великобритании крипто-фирмы должны строго следовать правилам FCA по борьбе с отмыванием денег. Отмывание денег и борьба с финансированием терроризма.
