- В рамках сингапурского проекта Project Guardian Citi совместно с компаниями T.Rowe Price и Fidelity International разработал блокчейн-решение для торговли валютой.
- Решение использует блокчейн Avalanche для потоковой передачи валютных цен и включает смарт-контракты для исполнения сделок и ведения учета.
Citi разработал публичное блокчейн-решение для валютных операций (FX) в рамках проекта Монетарного управления Сингапура Project Guardian. Эта инициатива знаменует собой значительный шаг в интеграции технологии блокчейн в традиционные финансовые системы и обещает произвести революцию в торговле валютой.
Совместные усилия и технологические достижения
В результате сотрудничества Citi с компаниями T.Rowe Price и Fidelity International был создан авторизованный экземпляр блокчейна Avalanche. Эта разработка является как самостоятельным мероприятием, так и частью более широкого сотрудничества в области цифровых активов и технологии блокчейн. Примечательно, что компания T. Rowe Price, управляющая огромными активами в размере 1,3 трлн долл. Это сотрудничество подчеркивает растущую тенденцию перехода традиционных финансовых институтов на технологию блокчейн.
Шобхит Майни, соруководитель отдела цифровых активов на рынках Citi, подчеркивает цель этой инициативы: улучшить все этапы жизненного цикла сделки. При этом речь идет не только о посттрейдинговых процессах, но и о предтрейдинговых и исполнительных этапах. Такой комплексный подход направлен на повышение эффективности и прозрачности во всех сферах деятельности.
Инновации в валютном трейдинге с помощью блокчейна
Пробное решение, разработанное Citi, демонстрирует новый подход к торговле валютой. Спотовые валютные цены на пару USD/SGD транслировались в блокчейн с помощью оракула, что способствовало двустороннему обмену сообщениями между торговыми контрагентами. Этот метод гарантирует, что потоковые цены будут видны только сторонам, участвующим в сделке, что повышает уровень конфиденциальности и безопасности.
Особого внимания заслуживает внедрение в этот процесс смарт-контрактов. Потенциально такие контракты могут автоматизировать выбор наилучшей цены из серии твердых цен, предлагаемых дилером, и исполняться только в течение ограниченного времени. Блокчейн фиксирует сделку после выбора цены, создавая неизменяемую и прозрачную запись. Такая автоматизация и ведение учета имеют ключевое значение для снижения количества ошибок и повышения надежности сделок.
Блу Маселлари, руководитель отдела стратегии в области цифровых активов T. Rowe Price Associates, подчеркивает важность этого приложения, считая его первым шагом на пути к созданию полностью интегрированного жизненного цикла торговых операций на основе блокчейна.
Расширение горизонтов блокчейна
Недавняя активизация деятельности Citi в области блокчейна выходит за рамки решений для валютных операций. Компания запустила Regulated Liability Network — инновационную платформу, объединяющую центральные и коммерческие банки в общую сеть блокчейн. Эта сеть ориентирована на токенизированные деньги и активы, что свидетельствует о существенном изменении отношения финансовых учреждений к цифровым активам и работе с ними.
Кроме того, в сентябре Citi представил свои услуги Citi Token Services, в том числе пилотный проект токенизированных депозитов. В следующем месяце компания расширила сферу применения блокчейна, запустив две платформы смарт-контрактов. Эти платформы предназначены для оказания конкретных финансовых услуг, а именно для расчетов по китайским ценным бумагам и синдицированным кредитам. Это свидетельствует о стремлении Citi использовать блокчейн в различных финансовых секторах.
Новая эра в сфере финансовых услуг
Выход Citi на рынок технологии блокчейн в рамках проекта Project Guardian и последующих инициатив знаменует собой поворотный момент в финансовой индустрии. Используя потенциал blockchain, Citi не только оптимизирует существующие процессы, но и прокладывает путь к более безопасным, эффективным и прозрачным финансовым операциям. По мере дальнейшего развития эти технологии обещают изменить ландшафт мировой финансовой системы, открыв эру инноваций и усовершенствованных финансовых услуг.
