- Европейское банковское управление (EBA) вводит новые правила для нехостинговых криптокошельков.
- Новые правила потребуют усиления контроля со стороны поставщиков криптоуслуг.
Компаниям, связанным с криптовалютами, возможно, придется усилить бдительность, особенно в отношении клиентов, использующих приватные монеты и самостоятельные кошельки. Ряд действий направлен на выявление потенциальной деятельности по отмыванию денег, поскольку Европейское банковское управление (EBA) продвигает усилия по изменению руководящих принципов должной осмотрительности для процессов борьбы с отмыванием денег (AML), которые также были распространены на поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).
Примечательно, что это означает, что транзакции с самораспространяющимися кошельками связаны с большим риском. Следовательно, если одна из сторон транзакции связана с самораспространяемым кошельком, криптовалютная биржа будет обязана провести усиленную проверку благонадежности (EDD). Для дальнейшего объяснения процедуры был приведен пример. Пользователя, осуществляющего перевод со своего банковского счета на криптокошелек, попросят предоставить документы, удостоверяющие личность.
Кроме того, если деньги поступают на кошелек, находящийся на собственном хостинге, немедленно будут задействованы все инвазивные процедуры AML. Таким образом, пользователи будут предоставлять доказательства, указывающие источник средств, источник дохода и то, чем они зарабатывают на жизнь. Кроме того, они должны будут указать причину транзакции. Per опубликованное заявление:
EBA предлагает внести изменения в руководство по факторам риска отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ), чтобы установить общие нормативные ожидания в отношении шагов, которые CASP должны предпринять для эффективного выявления и снижения этих рисков
EBA открывает публичные консультации по изменению руководства до 31 августа
EBA открыла публичные консультации по изменению этих рекомендаций до четверга, 31 августа 2023 года, заявив при этом, что поставщики услуг цифровых активов, предлагающие Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), и другие кредитные и финансовые учреждения в равной степени подвержены рискам отмывания денег и финансирования терроризма. Более того, риск для этих VASP может быть повышен из-за использования инновационных технологий и других факторов.
Хотя эта технология является инновационной и передовой, законодатели скептически относятся к тому, что она также может служить инструментом для преступников.
К таким технологическим инструментам относятся доказательства нулевого знания, приватные монеты и криптомиксы, такие как Tornado Cash, который попал под санкции Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) за участие в отмывании денег на сумму до 7 миллиардов долларов.
Финансовые учреждения, которые планируют привлекать крипто-клиентов, должны будут проводить комплексную проверку, прежде чем утверждать таких клиентов. Прежде чем принимать крипто-клиентов, необходимо подтвердить наличие лицензий и права собственности. Несколько месяцев назад члены Европейского союза проголосовали за четыре новых правила AML, все из которых включали необходимость тщательной проверки.
Теперь, наконец, принят долгожданный комплексный закон о рынке криптоактивов (MiCA) принята и одобрена парламентом. ЕС надеется, что она сыграет жизненно важную роль в защите потребителей и инвесторов.
