- Окружной судья США Бермудес Монтенегро отклонил ходатайство ответчика — банка Silvergate — об отклонении коллективного иска, поданного несколькими истцами во главе с Сохамом Бхатиа.
- Silvergate Capital объявила о закрытии своих операций и ликвидации всех активов, принадлежавших Silvergate Bank, в марте прошлого года после краха FTX и Alameda Research.
Крах биржи FTX и ее родственной фирмы Alameda Research в конце 2022 года сильно ударил по бывшему криптовалютному банку Silvergate Capital Corp, холдинговой компании Silvergate Bank. В начале прошлого года, когда Silvergate решил свернуть свою деятельность, стало известно, что FTX была одним из его основных клиентов, и регуляторное пространство не было дружелюбным.
Тем не менее, в конце прошлого года Silvergate объявил, что полностью погасил все оставшиеся обязательства по депозитам, поскольку процесс ликвидации продолжался. Таким образом, калифорнийский банк указал, что на его балансе осталось менее 10 000 долларов.
Однако последние разоблачения свидетельствуют о том, что Silvergate Capital еще не полностью избавился от проблем, поскольку в ближайшие месяцы ему грозит коллективный иск.
Проблемы Silvergate усугубляются
Согласно судебному документу, поданному в четверг, 20 марта 2024 года, окружному судье США Бермудесу Монтенегро из Южного округа Калифорнии, ходатайство истца Сохама Бхатиа и других участников против Silvergate Capital было удовлетворено. Примечательно, что Silvergate будет защищаться от шести обвинений в суде после того, как судья Монтенегро отклонил ходатайство об отклонении группового иска истца.
«… Пособничество и подстрекательство к мошенничеству в отношении всех ответчиков. Пособничество и подстрекательство к нарушению фидуциарных обязанностей в отношении всех ответчиков. Неосновательное обогащение против ответчиков Силвергейт. Пособничество и подстрекательство к конверсии против всех ответчиков. Нарушение Закона Калифорнии о недобросовестной конкуренции («UCL»), Кодекса бизнеса и профессий Калифорнии в отношении всех ответчиков. Халатность в отношении всех ответчиков», — говорится в судебных документах.
Судья Монтенегро отметил, что суд считает этот вопрос пригодным для решения без устного представления. Кроме того, суд понимает, что FTX уверяла своих клиентов в том, что их средства и активы надежно хранятся на отдельном банковском счете, но в итоге оказалась в состоянии банкротства.
Согласно судебному документу, годовой доход Silvergate увеличился в 10 раз с 7,6 миллиона долларов до вкладов FTX. Кроме того, попытки Silvergate опровергнуть банковские переводы FTX были запоздалыми, поскольку большая часть средств уже была переведена.
«У Silvergate был сильный стимул продолжать принимать депозиты клиентов FTX и Alameda и осуществлять переводы, потому что бизнес Silvergate был сосредоточен на принятии платформы и приложения для обмена FTX. Можно было предвидеть, что разрешение на зачисление средств клиентов FTX на счета, не относящиеся к FTX, приведет к мошенничеству и нанесет ущерб владельцам этих средств», — отмечается далее в судебном документе.
Влияние на рынок
Влияние краха Silvergate Capital на криптовалюту значительно ослабло, о чем свидетельствует восстановление рыночной стоимости до более чем 2,6 триллиона долларов. Кроме того, цена биткоина недавно достигла нового исторического максимума в районе $74 тыс., а Solana (SOL), которая в основном пострадала от краха FTX, находится вблизи своего ATH, а не минимума медвежьего рынка.
Между тем, криптовалютный рынок продолжает испытывать на себе влияние ужесточения глобального регулирования, в результате чего некоторые банки блокируют платежи, связанные с криптовалютами.
