- Международный валютный фонд опубликовал отчет «Криптовалюта, коррупция и контроль за движением капитала: Корреляция по странам», демонстрирующий различные случаи использования криптовалют.
- Согласно отчету, МВФ считает, что надзор за цифровыми активами слишком слаб в странах с тотальным финансовым контролем.
По данным Международного валютного фонда, криптовалюты становятся все более популярными в странах, которые считаются коррумпированными или имеют строгий контроль за движением денег.
МВФ опубликовал доклад «Криптовалюты, коррупция и контроль за движением капитала: Корреляция между странами», в котором говорится, что жители стран с более высоким уровнем коррупции и строгим финансовым регулированием чаще используют криптовалюты:
Мы обнаружили, что использование криптоактивов значительно связано с более высоким уровнем коррупции и более строгим контролем за движением капитала.
Эксперты МВФ опросили 110 000 жителей 55 стран. Авторы отчета перечисляют факторы, объясняющие, почему биткоин может быть более популярен в одной стране, чем в другой. В странах с более высоким уровнем инфляции популярная криптовалюта, такая как биткойн, может быть более стабильной, чем местная валюта, с точки зрения стоимости сейчас и в долгосрочной перспективе. Поскольку более бедные страны, как правило, используют более жесткие процедуры контроля за движением капитала, запрещая иностранным фондам участвовать в экономике страны, криптовалюта может быть полезным инструментом для уклонения от уплаты налогов и других государственных ограничений:
Псевдоанонимность криптоактивов (когда для совершения операций требуется только цифровая идентификация) делает их потенциальным средством для создания незаконных финансовых потоков, включая доходы от коррупции,
Авторы доклада подчеркивают, что в таких странах необходимо более жесткое международное регулирование криптовалют, в частности, правило «Знай своего клиента» (KYC), то есть требование идентификации криптовалютных клиентов. Международный валютный фонд не особенно лоялен к криптовалютам.
Читайте также: IMF sends mixed signals on Bitcoin – makes the case against adoption, but says they can promote financial inclusion
Почти все заявления экспертов фонда направлены на ужесточение регулирования криптовалют в развивающихся странах. Тобиас Адриан, директор департамента МВФ по денежным рынкам и рынкам капитала, заявил в январе, что волатильность криптовалют может создать «непосредственные и серьезные риски» в развивающихся странах.
В докладе объясняется, почему страны могут потребовать от посредников, таких как криптовалютные биржи, внедрения процедур «знай своего клиента» — стандартов проверки личности, которые предназначены для предотвращения мошенничества, отмывания денег или финансирования терроризма.
Bloomberg сообщает, что страны по всему миру борются за лучший способ регулирования криптовалютного рынка объемом 2 трлн долларов, при этом уровень надзора в разных странах сильно различается.
Исследование Международного валютного фонда показало, что криптоактивы «могут использоваться для перевода коррупционных доходов или обхода контроля за движением капитала», — заявила организация, не выделяя отдельные страны.
МВФ заявил, что основные данные об использовании криптовалют он взял из информации, собранной в ходе опроса, проведенного немецкой компанией Statista.
