- Этот законопроект заставит провайдеров услуг криптоактивов (CASP) запрашивать данные клиентов по всем транзакциям и предоставлять их властям по их запросу.
- В апреле несколько криптокомпаний выразили протест против предложения законопроекта, ссылаясь на нарушение конфиденциальности и безопасности пользователей.
29 июня члены Парламента и Совета ЕС достигли соглашения по новому законопроекту. С помощью этого нового законопроекта ЕС сможет контролировать транзакции с криптоактивами, включая транзакции с биткоинами. Однако ЕС отмечает, что данный законопроект является продолжением действующей политики «стоимости проезда», которая применяется в традиционном финансовом секторе.
ЕС утверждает, что целью нового законопроекта является предотвращение возможных мошеннических транзакций, которые часто встречаются в криптовалютном пространстве. Часть официального заявления гласит;
законопроект предусматривает обязательное указание в деталях транзакции сведений об отправителе криптоактива и получателе. Кроме того, они должны отображаться на обеих сторонах транзакции. В случае необходимости поставщики услуг криптоактивов будут обязаны предоставлять эти данные о транзакциях соответствующим органам. Такие необходимые случаи могут включать расследование транзакций, подозреваемых в отмывании денег или финансировании терроризма.
Более строгие политические меры для криптовалютного пространства
Этот новый законопроект — один из способов, с помощью которого ЕС пытается предотвратить все возможные лазейки для борьбы с отмыванием денег. По мнению ЕС, нынешние криптовалютные транзакции нарушают существующие пороговые значения. Однако участники парламента пояснили, что несколько изменили ранее предложенный законопроект. В отличие от предложенного законопроекта, новый законопроект не будет допускать минимальных порогов. Также не будет исключений для переводов с низкой стоимостью.
Однако игроки криптовалютного рынка, такие как Coinbase, выразили свое недовольство новым крипто-правилом ЕС Coinbase утверждает, что этот законопроект будет только стимулировать несколько крипто-транзакций с низкой стоимостью. Это не будет благоприятным для криптовалютного рынка в связи с быстрым ростом темпов его принятия. Два месяца назад более 40 криптовалютных фирм написали письмо протеста министрам финансов ЕС по поводу этого законопроекта, хотя он все еще находился на стадии предложения.
Биржа также утверждала, что обмен данными пользователей нарушает права клиентов на конфиденциальность. Затем она добавила, что обмен данными пользователей для транзакций с низкой стоимостью нецелесообразен. Относительно раздела законопроекта о том, что CASP должны запрашивать имя и крипто-адрес для каждой крипто-транзакции, участники заявили: «Если одна из сторон не согласна соблюдать правило конфиденциальности, то транзакция не должна состояться».
Связанные: Coinbase призывает общественность выступить против поправок ЕС к «Положению о переводе средств»
Политики ЕС добавили, что перед отправкой криптоактивов таким получателям отправители должны подтвердить, что принимающая сторона не имеет ограничительных санкций или мер. Кроме того, отправитель должен быть уверен, что получатель не будет использовать средства в незаконных целях, таких как финансирование терроризма или отмывание денег.
Как только между нехостинговыми и хостинговыми кошельками происходит транзакция, превышающая 1 000 евро, CASP должны предпринять определенные шаги. Они должны иметь в свободном доступе данные о клиенте каждого отправителя и получателя. Любой регулирующий орган может запросить эти данные в любое время. Кроме того, они должны проверить, что клиент является подлинным владельцем или контролером нехостингового кошелька.
