- Инвестиции в криптовалюту значительно увеличились в 2021 году, но и криптомошенничества стало намного больше.
- Количество криптомошенничества и краж значительно возросло, и только в этом году ущерб составил более $7,7 млрд.
Криптовалюты завоевали значительную популярность среди инвесторов. Инвестиции в криптовалютный рынок выросли во всем мире, и ожидается, что эта тенденция сохранится в обозримом будущем. Ожидается, что объем рынка криптовалют вырастет с $1,6 млрд в настоящее время до $2,2 млрд к 2026 году при среднегодовом темпе роста 7,1%. Эти данные взяты из отчета компании Markets and Markets Research за апрель 2021 года.
Во многих странах даже банки начали покупать криптовалюты, говорится в отчете. Банки в США сейчас создают свои собственные системы на основе блокчейна, включая цифровые валюты, чтобы обеспечить возможность криптовалютных платежей B2B между своими клиентами.
Однако растущий интерес к криптовалютам также привел к росту финансовых преступлений, говорится в отчете «Crypto Hacks & Scams» компании Crystal Blockchain, которая занимается анализом блокчейна и криптовалют. Отчет Crystal Blockchain, опубликованный 21 декабря, показывает, что по состоянию на 17 декабря 2021 года было совершено 115 атак на систему безопасности, 40 атак на протоколы DeFi и 26 мошеннических преступлений. В результате данных действий было похищено криптоактивов на сумму около 10 миллиардов долларов. Таким образом, с криптовалютами связаны огромные потери активов. В недавнем исследовательском отчете Международного валютного фонда даже говорится, что криптовалюты представляют угрозу для мировой финансовой стабильности.
В 2021 году рыночная стоимость экосистемы чрезвычайно возросла. Согласно отчету МВФ, проблемы финансовой стабильности, создаваемые криптовалютами, в основном включают операционные и управленческие риски, риски целостности (рыночные риски и риски ПОД/ФТ), проблемы доступности и надежности данных, а также проблемы трансграничных транзакций. Таким образом, с ростом криптопреступности, особенно мошенничества, финансовая система становится более уязвимой.
Тревожный рост криптомошенничества в 2021 году
Рост числа криптомошенничеств на 81% привел к потере криптовалюты на сумму более 7,7 млрд. долларов США по всему миру в 2021 году, согласно недавнему отчету компании Chainalysis.
Одним из наиболее распространенных видов мошенничества является так называемое «перетягивание ковра» — новый вид мошенничества, при котором инициаторы и операторы криптовалютного проекта — обычно новой криптовалюты — внезапно исчезают — разумеется, с фиатными средствами, внесенными клиентами. Несмотря на значительное снижение числа криптомошенников в 2019-2020 годах, в 2021 году количество мошенничеств, связанных с «перетягиванием ковра», резко возросло. В целом, инвесторы потеряли криптовалюты на сумму более 2 миллиардов долларов. Почти 90 процентов из них были связаны с «ковровыми аферами».
Связанные: Mark Cuban’s enthusiasm in DeFi curbed after suspected rug pull hit
Согласно отчету Chainalysis, число активных финансовых мошенников увеличилось более чем на 60%, с 2 052 в 2020 году до 3 300 в 2021 году. Быть активным в данном контексте означает, что средства были отправлены на их кошельки.
Мадан Сабнавис, главный экономист кредитного рейтингового агентства Care Ratings, комментирует:
Азартные люди инвестируют в эти фиктивные валюты и теряют деньги, поскольку каждая сделка — это игра с нулевой суммой. Криптовалюты непрозрачны, потому что нет базового актива, поддерживающего цену. Для золота есть металл, для акций есть акция, но для криптовалют этого нет.
В 2021 году произошла крупнейшая кража криптоактивов
По данным отчета Crystal Blockchain, 2021 год стал самым крупным на сегодняшний день по количеству актов криптомошенничества , при которых было похищено активов на сумму более 10 миллиардов долларов. В отчете также показано, что объем похищенных средств неуклонно растет.
DeFi взломы стали самым распространенным видом краж криптовалют в 2020-2021 годах, а их общая сумма удвоилась, поясняется в отчете. На сегодняшний день $2,86 млрд было похищено путем использования уязвимостей в системе безопасности, а ущерб в размере $6,8 млрд был нанесен в результате мошенничества. Таким образом, на криптомошенничество приходится более 65% соответствующих преступлений.
Согласно данным Crystal Blockchain, 39 процентов всех похищенных средств были отмыты и распределены через мошеннические биржи.
Анонимность криптоактивов и отсутствие глобальных стандартов безопасности приводят к значительным пробелам в данных для национальных регуляторов. Проблема в том, что все эти транзакции непрозрачны. Нельзя быть уверенным, не перенаправляются ли деньги на наркотики или другую незаконную деятельность. Сегодня многие финансовые сбережения перенаправляются на криптовалютные рынки, что не идет на пользу пострадавшим странам.
