- В настоящее время федеральная прокуратура проводит расследование в отношении компании Block, занимающейся обработкой платежей, по поводу несоблюдения требований.
- В центре расследования — недочеты Block в сборе данных о пользователях, которые теперь позволяют организациям из стран, находящихся под санкциями, проводить свои транзакции с помощью продукта Block.
Федеральные прокуроры в настоящее время проводят расследование в отношении компании Block, занимающейся обработкой платежей, в связи с несоблюдением требований по уклонению от транзакций террористических групп и организаций, находящихся под санкциями, которые скрывались через это приложение для обмена сообщениями. Согласноотчету NBC News ,расследование, возглавляемое прокуратурой США по Южному округу Нью-Йорка, касается подразделений компании Block, занимающихся Square и Cash App .
По словам разоблачителя, проблемы с соблюдением требований продолжаются уже много лет, и многие страны, не входящие в черный список, проводят подобные транзакции, используя различные способы оплаты, например, криптовалюты (например, BTC). Разоблачитель обратил внимание на серьезную проблему, а именно на то, что исполнительное руководство компании плохо контролировало работу отдела комплаенс.
В документах, предположительно содержащих около 100 страниц, сообщается о транзакциях, обработанных Square и Cash App, в том числе касающихся стран, находящихся под санкциями, таких как Иран, Россия, Куба, Венесуэла и т. д.
Неудачи и обвинения в несоблюдении нормативных требований
В центре расследования — недочеты Block в сборе данных о пользователях, благодаря которым организации из стран, находящихся под санкциями, теперь могут обрабатывать свои транзакции с помощью продукта Block. Кроме того, утверждается, что компания не сообщила о подозрительных денежных переводах федеральным властям и не устранила проблемы с соблюдением нормативных требований после того, как на них обратили внимание.
Бывший юрист Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Эдвард Сидл, представляя интересы информатора, заявил, что о нарушениях было известно высшему руководству Block и членам совета директоров. Разоблачители ранее указывали в февральских отчетах на то, что использование Cash App используется как лицами, избегающими санкций, так и преступной братией в целом, якобы из-за слабых процедур проверки личности клиентов.
Эти утверждения и аналогичные опасения, поступающие из разных источников, свидетельствуют о наличии проблем с соблюдением внутренней политики Block. Кроме того, согласно отчету Hindenburg Research, опубликованному в марте 2023 года, Block уклонялся от выполнения нормативных требований и проводил политику несоблюдения правил.
Контроль со стороны регулирующих органов и последствия
Блок столкнулся с дальнейшими проблемами идентификации, поскольку его зарубежное подразделение — Verse Payments Lithuania UAB — было наказано за нарушение требований по отмыванию денег и финансированию терроризма в Европе. Жесткое регулирование привело к финансовым штрафам и репутационным потерям для компании. Block отреагировал на критику, заявив, что придерживается правил соответствия и регулирования, но продолжает сталкиваться с юридическими проблемами и недоверием в глазах общественности.
Раскрытие информации о юридических трудностях Block снизило доверие инвесторов, так как стоимость акций компании упала. В ответ на обвинения представитель Block отметил, что в компании действуют разумные и надежные процедуры управления рисками, которые обновляются в соответствии с новыми рисками и измененными санкционными нормами.
Более широкие правовые действия в криптовалютном секторе
Расследование в отношении Block, Inc., о котором стало известно недавно, происходит в рамках более широкой волны судебных разбирательств против криптовалютных компаний в США. Основатель Binance Чанпенг Чжао получил четырехмесячный тюремный срок за это упущение; с другой стороны, соучредители Samourai Wallet были арестованы и обвинены в отмывании денег.
Однако Consensys, еще одна компания, занимающаяся разработкой Ethereum, подала на SEC в суд, утверждая, что Комиссия превысила свои полномочия, приняв правоприменительные меры в отношении Ether.
