- Цифровая платформа Versana менее чем за год работы превысила 1 500 синдицированных кредитных линий, управляя глобальными кредитными обязательствами на сумму около 900 млрд. долл.
- Созданная такими крупными банками, как Bank of America и J.P. Morgan, платформа призвана модернизировать глобальные рынки инвестиционных кредитов и кредитов с привлечением заемных средств.
Впечатляя своей быстрой адаптацией к рынку, Versana объявила, что в течение года с момента запуска платформы на ее цифровой платформе данных было размещено более 1500 синдицированных кредитов. Эта цифра означает 900 млрд. долл. глобальных кредитных обязательств, что свидетельствует о серьезных изменениях в секторе синдицированного кредитования.
Пионер новой эры в управлении кредитами
Такие мощные финансовые институты, как Bank of America, Citi, Credit Suisse и J.P. Morgan создали компанию Versana для решения проблемы операционной неэффективности и технологической разрозненности. Это уже давно стало проблемой на глобальных рынках инвестиционных кредитов и кредитов с заемным капиталом.
Централизуя данные о синдицированных кредитах в режиме реального времени через API, Versana обеспечивает беспрецедентную прозрачность информации на уровне кредитов и позиций кредитных портфелей. Такой централизованный подход не только способствует оптимизации процесса, но и закладывает основу для масштабируемого роста рынка в будущем.
Это позволяет участникам рынка отказаться от устаревших ручных процессов и перейти на современную платформу самообслуживания. Синтия Э. Сакс (Cynthia E. Sachs), генеральный директор-основатель Versana, сформулировала концепцию компании, заявив, что ее платформа призвана значительно повысить эффективность рынка синдицированных систем.
Контролируя более 1500 кредитных линий, общий объем которых составляет 900 млрд. долл., Versana делает важные шаги на пути к выполнению своей миссии.
Переосмысление динамики синдицированных кредитов
Традиционно синдицированные кредиты представляли собой сложную задачу администрирования данных. Несмотря на то, что заемщики часто взаимодействуют только с банком-организатором, распределяют эти огромные кредиты несколько кредиторов. Отслеживание кредитных операций, таких как получение и погашение займов, становится сложной задачей для всех участников процесса, включая кредиторов, агентов и доверительных управляющих.
Джозеф Феррайоло (Joseph Ferraiolo) из J.P. Morgan подчеркнул трансформационный характер Versana, подчеркнув ее потенциал для ускорения эволюции кредитного рынка в целом. Он отметил важность создания сети, в которой агенты, кредиторы и сторонние поставщики услуг смогут беспрепятственно взаимодействовать друг с другом, что позволит повысить операционную эффективность и прозрачность.
Кроме того, траектория роста Versana привлекает внимание крупнейших организаций. В марте Deutsche Bank, Morgan Stanley, U.S. Bancorp и Wells Fargo не только приняли участие в значительном раунде финансирования Versana в размере 40 млн. долларов, но и заявили о своем намерении предоставлять агентированные кредитные данные и стать активными клиентами Versana. Их участие и инвестиции подтверждают ценностное предложение платформы и обещают переосмыслить управление синдицированными кредитами.
Навигация по конкурентному ландшафту
Однако необходимо отметить, что Versana не является единственным игроком в этой области. LenderComm компании Finastra была одной из первых платформ для цифровизации синдицированных кредитов дебютировавшая в 2018 году на корпоративном блокчейне Corda компании R3. Появление таких цифровых платформ позволяет предположить, что, когда процесс синдицированного кредитования станет полностью цифровым, это может привести к созданию мощного вторичного рынка.
Представитель Bank of America Эндрю Скотт назвал достижения Versana монументальной победой. Он выразил оптимизм по поводу потенциала платформы в плане дальнейшего развития рынков синдицированного кредитования и катализации роста ликвидности. Примечательно, что по мере развития платформы и привлечения новых институтов наблюдатели будут внимательно следить за ее влиянием на операционную эффективность, прозрачность и рост рынка.
