Запрет ЕС на анонимные криптоплатежи: Недоразумение или преднамеренное регулирование?

• Новая система ЕС по ПОД/ФТ была неправильно понята в криптовалютном секторе: некоторые утверждают, что она запрещает анонимные криптовалютные транзакции через кошельки с самостоятельным хранением.
• Криптоюрист Патрик Хансен объясняет, что он исключает провайдеров кошельков с самостоятельным хостингом, таких как MetaMask, и только ограничивает биржи и брокеров в обслуживании анонимных счетов.

Европейский союз усиливает борьбу с отмыванием денег, и своей последней инициативой он пресекает анонимные платежи. Новые рамки распространяются и на криптовалюты, но вместо того, чтобы внести ясность, они создали большую путаницу в вопросе о том, кого это касается, а кого нет.

В конце прошлой недели рамки были одобрены Европейским парламентом, причем большинство законодателей проголосовали за их принятие. Патрик Брейер, член регионального законодательного органа, представляющий Пиратскую партию Германии, был одним из двух, кто проголосовал против.

Рамочный документ вызвал путаницу: некоторые сообщали, что он запрещает анонимные криптокошельки в регионе. Однако, по словам Патрика Хансена, криптоюриста, который является директором по политике Circle в Европе, эти сообщения сильно преувеличены.

Хансен отметил, что новая нормативная база является обновлением существующих правил и не изменит многое в текущей деятельности индустрии. Для начала, он не затронет компании, которые предлагают кошельки для самостоятельного хранения и не получают доступ к токенам пользователей, такие как Ledger и Metamask.

Рамки затронут биржи и брокеров, регулируемых в соответствии с MiCA — криптовалютной системой, о которой Crypto News Flash уже рассказывал ранее. Они должны соблюдать требования к должной осмотрительности клиентов и другие требования KYC, что не является чем-то новым в Европе.

Запрещает ли ЕС анонимные криптоплатежи?

Первое недоразумение было связано с анонимностью. Некоторые сообщили, что ЕС запретил анонимные криптовалютные платежи. Однако, по словам Хансена, это относится к анонимным пользователям.

AMLR (ст. 58) теперь прямо запрещает CASP предоставлять анонимные счета, что означает, что кастодиальный криптобизнес не может предоставлять услуги анонимным пользователям. Это уже запрещено существующими правилами AML, так что ничего нового.

Это также распространяется на конфиденциальные монеты, запрещая криптобизнесу работать с такими криптотокенами, как Monero и Zcash. Однако, опять же, в этом нет ничего нового. Регуляторы по всему миру уже не раз принимали меры против монет конфиденциальности, в результате чего несколько бирж исключили из списка XMR, ZEC и ряд других проектов, посвященных анонимности, как сообщала Crypto News Flash.

Другое недоразумение связано с кошельками для самостоятельного хранения. Вопреки сообщениям СМИ, новые рамки не запрещают их, а требуют, чтобы VASP снижали риски, связанные с такими кошельками, в том числе с помощью аналитики блокчейна. Это сделано для того, чтобы обеспечить соблюдение правила FATF о путешествиях, и не является чем-то новым, поскольку некоторые другие законы устанавливают аналогичные требования.

Пользователи самописных кошельков больше всего пострадают от закона, запрещающего наличные платежи на сумму свыше 10 000 евро. Однако предложение ограничить платежи с самоориентирующихся кошельков суммой в 1 000 евро было отменено, что означает, что пользователи могут совершать платежи до 10 000 евро.