- Европейская комиссия предлагает, чтобы создаваемый орган по борьбе с отмыванием денег занимался надзором за незаконными криптовалютными транзакциями.
- Также, Европейский парламент предложил запретить биткоин и другие криптоактивы PoW и связанные с ними услуги к 2025 году.
Власти Европейского союза (ЕС), включая Европейскую комиссию, хотят создать регулятор, который будет потенциально контролировать незаконные операции с криптовалютами. Впервые предложение о создании регулятора — Управления Европейской комиссии по борьбе с отмыванием денег (AML) — было выдвинуто в июле 2021 года. Ожидается, что группа начнет работу в 2024 году и будет «полностью функциональной» к 2026 году.
Согласно опубликованному во вторник отчету Bloomberg, несколько стран-членов ЕС поддерживают идею передачи криптовалютных компаний в ведение финансового надзора. Лидером является Германия, другие страны — Нидерланды, Испания, Австрия, Италия и Люксембург.
Один неназванный дипломат говорит, что этот шаг улучшит четкий охват криптовалютных транзакций финансовыми правилами ЕС. Чиновник хотел бы, чтобы группа по борьбе с отмыванием денег сосредоточилась на трансграничных сделках с высоким риском, осуществляемых криптовалютными фирмами, банками и другими финансовыми учреждениями. Эту точку зрения поддерживает член Европейского парламента Луис Гарикано, который сказал:
Очень важно, чтобы в сферу деятельности нового органа ЕС были включены криптоактивы. Поскольку это одна из областей, наиболее подверженных деятельности по отмыванию денег.
ЕС борется с отмыванием денег, способствующим отмыванию криптовалют
В настоящее время другие страны-члены ЕС еще не обсудили предложенную систему. В случае одобрения, орган по борьбе с отмыванием денег станет одним из первых в своем роде, который будет отслеживать отмывание денег на обширной территории в Европе.
Отмывание денег с помощью криптоактивов все чаще становится предметом беспокойства регулирующих органов по всему миру. Согласно январскому отчету Chainalysis, в 2021 году было отмыто криптовалюты на сумму 8,6 миллиарда долларов. Эта цифра представляет собой 25-процентный рост по сравнению с прошлым годом.
По этой причине в США формируется «специализированная группа, занимающаяся криптовалютами», известная как подразделение по эксплуатации виртуальных активов. По словам заместителя генерального прокурора Лизы Монако, в задачи этого подразделения на базе ФБР будет входить отслеживание и изъятие незаконно используемых средств. В США также создана Национальная группа по борьбе с криптовалютой (NCET) для расследования преступлений, связанных с криптовалютами.
Помимо вышеупомянутого плана, Европейская комиссия в прошлом году представила еще одно предложение, направленное на борьбу с отмыванием денег с помощью криптовалют.
Запрет биткоина и всего, что связано с PoW
Однако к тяжелым последствиям может привести недавнее предложение Европейского парламента запретить в ЕС криптовалюты, основанные на технологии proof-of-work (PoW), такие как биткоин. Дополнительные требования предложения заключаются в том, чтобы предприятия ЕС прекратили предлагать любые активы и услуги, связанные с PoW, начиная с 2025 года.
Пользователь Twitter Патрик Хансен назвал этот шаг «трудноперевариваемым самоубийственным предложением», заявив, что это «убьет всю европейскую криптоиндустрию». В ряде твитов он отмечает, что ЕС будет иметь конкурентное преимущество в криптовалюте с точки зрения суверенитета, финансовой независимости и экономического возрождения, основанного на Web3:
Экономика ЕС испытывает трудности в эпоху Интернета. За последние 20 лет наша доля на мировых фондовых рынках сократилась вдвое.
Web3 — это та возможность, которую мы давно ждали.
Теперь законопроект ожидает одобрения Европейского совета и Европейской комиссии.
