- В прошлом году De Nederlandsche Bank (DNB) вынес публичное предупреждение компании Binance за несоблюдение Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Wwft).
- По мнению DNB, решение заставить поставщиков криптоуслуг зарегистрироваться у них очень важно в их борьбе с незаконными транзакциями.
Центральный банк Нидерландов оштрафовал компанию Binance Holdings LTD за работу криптосервисов без необходимой регистрации. Требование о регистрации было введено для криптокомпаний 21 мая 2020 года в связи с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма, который представляет данный класс активов.
18 августа 2021 года De Nederlandsche Bank (DNB) вынес публичное предупреждение Binance за несоблюдение Закона об отмывании денег и предотвращении финансирования терроризма (Wwft). Это нарушение влечет за собой штраф третьей категории, согласно отчету. Поскольку Binance не зарегистрирована, она не может сообщать о необычных транзакциях в ПФР-НЛ. Таким образом, такие транзакции оказались вне поля зрения следственного органа.
Поэтому криптобиржа была оштрафована на 3 325 000 евро (3,37 млн долларов). Важно отметить, что базовая сумма административного штрафа составляет 2 000 000 евро (2 миллиона долларов), а максимальная — 4 000 000 евро (4 миллиона долларов). Для того чтобы это решение послужило предупреждением для других бирж, базовая сумма была увеличена. Кроме того, была рассмотрена общая политика DNB по установлению штрафов.
Для Binance штраф был снижен на 5%.
Увеличение суммы штрафа также поставило под сомнение репутацию биржи. Binance — одна из крупнейших криптобирж в мире, ежедневный объем торгов которой составляет более 13,7 млрд долларов. Кроме того, у нее огромная пользовательская база в Нидерландах. Еще одной причиной наложения крупного штрафа на биржу является то, что Binance пользовалась конкурентным преимуществом, поскольку не платила никаких сборов в регулирующий орган. Она также не понесла никаких дополнительных расходов на свою деятельность в стране.
Считается, что срок нарушения исчисляется со дня введения обязанности регистрации (21 мая 2020 года) до дня начала расследования (декабрь 2021 года). Несмотря на это, размер штрафа был снижен на 5 процентов, так как Binance была очень прозрачной на протяжении всего процесса, а также благодаря недавней подаче заявки на регистрацию.
По мнению DNB, решение заставить поставщиков криптоуслуг зарегистрироваться у них очень важно для борьбы с незаконными транзакциями.
Целью Wwft является борьба с отмыванием денег, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Борьба с отмыванием денег имеет огромное значение для эффективной борьбы со всеми видами тяжких преступлений. Ведь сокрытие преступного происхождения доходов от преступлений позволяет преступникам оставаться вне досягаемости следственных органов и беспрепятственно пользоваться накопленными средствами.
В прошлом году британское Управление финансового поведения заявило, что Binance не имеет права осуществлять какую-либо регулируемую деятельность в стране. Агентство финансовых услуг Японии также предупредило, что биржа работает в стране без разрешения.
