- Аналитики прогнозируют, что следующим объектом правоприменительных действий могут стать криптокошельки и традиционные финансовые институты в соответствии с законами AML/KYC.
- По мнению Комиссии по ценным бумагам и биржам США, в этой сфере наблюдается так много несоблюдений, что это вынуждает их изменить свою стратегию.
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) активно преследует компании и активы, связанные с криптовалютами, за нарушение законодательства о ценных бумагах. Несколько месяцев назад Комиссия подверглась резкой критике за свои правоприменительные действия в отношении отрасли. Однако директор по правоприменению SEC Гурбир Грюал ответил, что они «вдумчиво и постепенно работают в этом направлении» По его словам, недостаточное соблюдение требований в этой области заставило их изменить свою стратегию.
SEC подала иски против таких тяжеловесов индустрии, как Binance, Coinbase, Ripple Labs и др. Некоторые криптовалютные форумы сейчас заполнены обсуждениями следующей возможной цели.
По мнению экспертов, следующей мишенью могут стать криптокошельки и некоторые операции с цифровыми активами. Исходя из намеков, полученных от SEC, Комиссии по торговле сырьевыми товарами и фьючерсами (CFTC) и Министерства юстиции (DOJ), можно сделать вывод, что правоприменение в отношении цифровых активов может осуществляться двумя основными способами.
Во-первых, вполне вероятно, что Закон о биржах ценных бумаг 1934 года («Закон о биржах») будет интерпретирован таким образом, чтобы включить регулирование кошельков Bitcoin и Ethereum в качестве брокеров.
Во-вторых, традиционные учреждения, подпадающие под действие законов о борьбе с отмыванием денег и знании своих клиентов (AML/KYC), могут столкнуться с проблемами соблюдения требований в криптовалютной экосистеме в отношении таких услуг, как микшеры.
Почему SEC может нацелиться на криптокошельки и традиционные финансовые институты
Идея регулирования криптовалютных кошельков как брокеров возникла в связи с Уведомлением SEC в адрес Coinbase. Среди нескольких обвинений в адрес биржи было использование кошелька Coinbase в качестве незарегистрированного брокера.
По их мнению, это нарушает Закон о биржах. Coinbase также ответила, что кошелек — это не более чем просто программное обеспечение. Важно отметить, что Закон о биржах определяет брокера как «любое лицо, занимающееся бизнесом по совершению сделок с ценными бумагами за счет других лиц»
По мнению Coinbase, кошелек используется только для взаимодействия с операциями на вторичном рынке, которые не связаны с инвестиционными контрактами. Ответ на уведомление Wells не убедил Комиссию, поэтому она подала на биржу в суд.
Традиционные финансовые институты, участвующие в операциях с криптоактивами, могут стать следующей мишенью для правоприменительных действий с акцентом на новые инструменты и сервисы. По мнению экспертов, разработка, внедрение и поддержание систем соответствия требованиям законов AML/KYC станет для этих организаций непосильной задачей.
Исполнение законов AML/KYC может поставить учреждения в затруднительное положение, когда им придется полагаться на информацию, находящуюся вне их поля зрения. В качестве примера была приведена «предлагаемая внутренняя политика отметки транзакций», в которой более 10% стоимости отнесено к доходам от хищений. Это, безусловно, требует сотрудничества с третьими сторонами и может стать вызовом для институтов. Работа, связанная с привлечением третьих сторон для получения исходных данных, делает соблюдение требований дорогостоящей как с точки зрения времени, так и с точки зрения денег.
Генеральный директор Coinbase Брайан Армстронг недавно призвал к созданию «более четкого свода правил» для регулирования этого пространства.
На обсуждение выносится все, что угодно, включая переезд или то, что необходимо.
Аналогичное заявление сделал и глава компании Ripple Брэд Гарлингхаус, заявив, что 80% найма персонала будет осуществляться за пределами США.
