- Francier Obando Pinillo, um pastor de Pasco, Washington, foi indiciado por 26 acusações de fraude em conexão com o SolanoFi, um esquema de criptomoeda.
- O golpe, avaliado em US$ 5,9 milhões, prometia aos clientes retornos mensais de até 34,9%, alegando operar uma plataforma de apostas alavancadas sem riscos.
Francier Obando Pinillo, um pastor do Ministerio Apostólico Profético Tiempos de Poder em Pasco, Washington, foi acusado de 26 acusações de fraude relacionadas ao esquema de criptomoeda Solano Fi. O Departamento de Justiça dos EUA divulgou uma declaração em 9 de janeiro de 2025, descrevendo como Pinillo supostamente fraudou investidores em milhões entre novembro de 2021 e outubro de 2023. Pinillo teria prometido um retorno mensal de 34,9% por meio de um plano de investimento orientado pela mídia social, que acabou se revelando uma fraude.
As táticas enganosas de Pinillo incluíram a criação de uma página no Facebook e um grupo no Telegram intitulado “Multimillionarios SolanoFi”, que atraiu mais de 1.500 membros. O pastor alegou que o esquema de criptomoeda, que supostamente veio a ele em um “sonho”, proporcionaria altos retornos aos investidores. O homem de 51 anos procurou criar confiança apresentando uma fachada de legitimidade, incentivando as pessoas a investir grandes somas com a promessa de retornos rápidos e substanciais.
A estrutura do esquema Ponzi
De acordo com os registros do tribunal, o esquema Solano Fi operava em uma estrutura do tipo Ponzi. Pinillo incentivava os participantes atuais a recrutar novos investidores oferecendo bônus de indicação de 15%. Em vez de investir os fundos conforme prometido, Pinillo canalizava o dinheiro para contas controladas por ele mesmo e seus associados. O esquema se tornou mais enganoso quando foi introduzida uma plataforma on-line que exibia saldos de investimento fabricados e impedia que os investidores retirassem seus fundos.
Pinillo ainda enganou os investidores apresentando extratos de conta falsificados e alegando usar os fundos para negociações de alto desempenho em criptomoedas como o Bitcoin (BTC) e a Ethereum (ETH). Os clientes também foram solicitados a pagar uma taxa de manutenção de US$ 1.500 para acessar a plataforma. Nos materiais promocionais, Pinillo alegou falsamente que um investimento de US$ 1.000 poderia crescer para quase US$ 1 milhão em apenas 24 meses, convencendo muitos a participar do esquema fraudulento.
Quando os investidores tentavam sacar seus fundos, recebiam desculpas, inclusive culpando problemas técnicos no site ou a volatilidade do mercado de criptomoedas. Em alguns casos, Pinillo se recusava a devolver os investimentos, a menos que as vítimas recrutassem novos investidores para “comprar” suas contas, dando continuidade ao ciclo de fraude.
Pinillo pode pegar até 20 anos de prisão se for condenado. A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) também entrou com uma ação contra Pinillo por apropriação indébita de US$ 6 milhões em fundos de investidores em dezembro. A CFTC alega que as empresas de Pinillo, incluindo a SolanoFi e a Solano Capital Investments, eram entidades fraudulentas.
O caso de Pinillo é um forte lembrete de como os golpes de criptomoeda podem explorar a confiança das pessoas, especialmente em um ambiente religioso. A posição do pastor na comunidade foi usada para ganhar credibilidade para o esquema fraudulento, destacando a necessidade de os investidores terem cautela ao se depararem com oportunidades de investimento “boas demais para serem verdadeiras”.
