- O operador da OKX admitiu ter operado um negócio de transferência de dinheiro não licenciado nos EUA e concordou em pagar US$ 505 milhões em multas e confiscos.
- Apesar dos problemas legais nos EUA, a bolsa se expande na Europa e na Ásia, aproveitando uma licença MiCA e aprofundando a integração financeira em Cingapura.
A OKX, uma das principais bolsas de criptomoedas, acaba de passar por um dos momentos mais críticos de sua história operacional. Por um lado, o governo dos Estados Unidos pode impor multas pesadas à empresa. Por outro lado, eles obtiveram uma autorização MiCA, que permite a expansão na região da União Europeia.
Repressão regulatória: A OKX enfrenta consequências legais nos EUA
A Aux Cayes FinTech Co., operadora de câmbio, recentemente admitiu ser culpada por administrar uma empresa de transferência de dinheiro não autorizada nos Estados Unidos. O governo dos Estados Unidos não está parado e está solicitando que a empresa pague uma multa e retire ativos de aproximadamente US$ 505 milhões por ordem de responsabilidade.
A OKX permitiu que os clientes dos EUA usassem sua plataforma sem uma licença legal entre 2018 e o início de 2024. Consequentemente, sem um controle rigoroso, ocorreram mais de US$ 5 bilhões em transações duvidosas ligadas à lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas. Ao permitir mais de US$ 1 trilhão em transações de consumidores dos EUA, a empresa também obteve centenas de milhões de dólares em ganhos.
JUST IN: Crypto exchange OKX pleads guilty to operating as unlicensed money transmitting business. Forfeits $421 million in fees from US customers.
— Whale Insider (@WhaleInsider) February 24, 2025
Em uma tentativa de resolver o problema, a OKX decidiu pagar um consultor de conformidade externo até fevereiro de 2027. Eles também afirmam que o problema não foi causado por intenções malévolas, mas por “lacunas de conformidade herdadas”. Mas a repressão do governo dos EUA revela que as autoridades estão tratando as empresas de criptografia em todo o mundo com seriedade em relação à aplicação da lei.
A licença MiCA abre caminho para a expansão europeia
Na Europa, a situação é diferente, mesmo que as empresas estejam sujeitas a pesadas multas nos EUA. Com uma licença MiCA obtida com segurança, a OKX pode operar legalmente em 28 países do Espaço Econômico Europeu (EEE), conforme relatamos anteriormente. A empresa precisa apenas de uma licença para ampliar suas ofertas; com essa licença, ela não precisa buscar uma nova licença em todos os países.
A MiCA é baseada principalmente em “passaporte”, o que permite que as ofertas da OKX sejam mais consistentes em todos os países europeus. Isso significa que os usuários podem desfrutar de uma experiência de negociação de criptografia sob os mesmos critérios regulatórios aplicados em todos os membros do EEE. Para os comerciantes de um setor que às vezes está sujeito a incertezas regulatórias, esse tipo de clareza jurídica é realmente útil.
Fortalecimento dos laços em Cingapura
Não parando na Europa, a OKX também está se tornando cada vez mais notável na Ásia. Eles anunciaram em novembro de 2024 que os clientes em Cingapura podem fazer depósitos e saques rápidos em dólares de Cingapura. Essa medida aprofunda as conexões da OKX com Cingapura, um dos maiores centros financeiros do mundo, o sistema bancário tradicional.
O DBS Group ajuda o serviço por meio de seus sistemas de pagamento PayNow e FAST, que permitem transações mais rápidas e eficazes. O diretor de ativos digitais do DBS, Evy Theunis, afirma que essa cooperação é um tipo de inovação no ecossistema de ativos digitais em expansão de Cingapura.
Ambições globais vs. obstáculos regulatórios
A bolsa está atualmente em uma situação interessante. Por um lado, ela enfrenta grandes consequências nos EUA, mas, por outro lado, está expandindo suas operações na Europa e na Ásia. No entanto, a questão é: eles conseguirão manter esse equilíbrio?
Se a OKX conseguir implementar bem as regulamentações na UE e na Ásia, ela poderá fortalecer sua posição como um dos principais participantes do setor global de criptografia. No entanto, com o crescente escrutínio dos reguladores, pequenos erros podem levar a sanções mais severas no futuro.
