- Os golpes de criptografia vinculados a ativos digitais e mídias sociais estão aumentando acentuadamente, representando uma grande ameaça aos investidores em 2025, alerta a NASAA.
- Os legisladores de Nova York estão promovendo o projeto de lei A06515 para introduzir penalidades mais rigorosas para fraudes de criptografia, visando o roubo de chaves privadas e interesses não revelados.
No mundo do investimento digital, as fantasias podem se tornar pesadelos em poucos segundos. Os investidores estão ainda mais expostos, pois um relatório recente da NASAA (North American Securities Administrators Association) mostrou que os golpes que utilizam ativos de criptografia e mídias sociais aumentaram drasticamente.
Mudando constantemente suas técnicas, os golpistas usam mídias sociais, mensagens instantâneas e até mesmo inteligência artificial (IA) para enganar possíveis vítimas. Eles criam planos de investimento falsos baseados em phishing que prometem grandes retornos, vídeos de deepfake para estabelecer uma credibilidade falsa e até mesmo atacam carteiras digitais usando técnicas de phishing.
Autoridades tomam medidas à medida que os casos de fraudes de criptografia disparam
As autoridades também não deixaram esse fenômeno passar despercebido. Em fevereiro de 2025, o FBI emitiu um forte alerta sobre o aumento notável de casos de fraude relacionados a ativos de criptografia.
A agência encontrou muitos modus operandi sendo usados: campanhas de phishing visando dados de investimento confidenciais, manipulação de preços de tokens e fraudes baseadas em esquemas de pirâmide. Uma coisa é particularmente importante para o FBI: nunca se deixe tentar por promessas de dinheiro rápido sem fazer uma investigação completa.
Por outro lado, as autoridades da Coreia do Sul avançaram mais. A polícia de novembro de 2024 deteve 215 pessoas acusadas de participar de uma operação fraudulenta de investimento em criptografia no valor de 320 bilhões (aproximadamente US$ 228,4 milhões).
Descobriu-se que eles venderam 28 variedades de tokens para mais de 15.000 indivíduos com promessas de grandes retornos, o sindicato estava originalmente fugindo para a Austrália, o líder foi finalmente extraditado e está atualmente sob acusação legal.
Mídia social: Um novo espaço para golpistas de criptografia
É difícil negar que a mídia social é agora uma arma potente para o marketing. Lamentavelmente, essas plataformas também se transformaram em paraísos para fraudadores.
De acordo com a NASAA, 31,7% dos casos de fraudes com criptomoedas começaram no Facebook e no X, enquanto outros 31,3% foram realizados por meio de aplicativos de mensagens como Telegram e WhatsApp. Na verdade, 19% dos esquemas de fraude encontrados estavam relacionados a material de vídeo curto, incluindo Instagram Reels e TikTok.
Muitas vítimas, ironicamente, foram enganadas porque se sentiam “próximas” dos criminosos. Usando métodos de engenharia social, os golpistas criam relacionamentos pessoais primeiro e depois persuadem as vítimas a fazer investimentos. Muitas delas acreditaram em alguém que parecia confiável nas “recomendações” e acabaram perdendo as economias de suas vidas.
Apertar o controle: Nova York pressiona por leis de criptografia mais rígidas
As ações legais estão começando a ser mais rígidas em meio ao aumento do crime. Os legisladores de Nova York estão debatendo o projeto de lei A06515, apresentado por Clyde Vanel, para combater a fraude no setor de criptografia, de acordo com a CNF. A medida busca introduzir novas cláusulas no código penal, especialmente abordando casos de fraude usando ativos digitais.
O projeto de lei trata principalmente de penalidades criminais para aqueles envolvidos no roubo de chaves privadas e outros comportamentos desonestos que abrangem interesses em transações de tokens virtuais. Dada a crescente aceitação da criptomoeda, essa regulamentação é vista como essencial para a construção de um ecossistema mais seguro.
