Terkini: FBI Mengimbau untuk Berhati-hati dengan Layanan Bitcoin dan Uang Kripto Non-KYC

• FBI menyatakan dalam pengumuman layanan publik pada tanggal 25 April bahwa orang hanya boleh menggunakan layanan dari Bisnis Layanan Uang Kripto berlisensi terdaftar.
• Biro tersebut menunjukkan operasi penegakan hukum baru-baru ini yang menargetkan jaringan mata uang kripto yang beroperasi tanpa otorisasi yang tepat.

Biro Investigasi Federal AS (FBI) telah mengeluarkan peringatan kepada masyarakat Amerika untuk tidak menggunakan layanan pengiriman uang mata uang kripto yang tidak terdaftar. Peringatan ini muncul di tengah-tengah pertarungan hukum yang semakin meningkat di Amerika Serikat antara regulator dan perusahaan kripto.

FBI menyatakan dalam pengumuman layanan publik pada tanggal 25 April bahwa orang hanya boleh menggunakan layanan dari Bisnis Layanan Uang Kripto berlisensi terdaftar yang mengikuti semua aturan Kenali Nasabah Anda (KYC) dan Anti Pencucian Uang (AML).

Biro menunjukkan operasi penegakan hukum baru-baru ini yang menargetkan jaringan kripto yang beroperasi tanpa otorisasi yang tepat, memperingatkan bahwa orang mungkin menghadapi kehancuran yang signifikan pada keuangan mereka melalui pencampuran dana mereka dengan dana yang diperoleh secara ilegal jika mereka menggunakan layanan tidak berlisensi tersebut.

FBI menjelaskan kemungkinan kerugian finansial yang terkait dengan penangkapan tersebut, yang mungkin berdampak pada pencampuran uang antara aktivitas kriminal dan biaya yang dibayarkan melalui layanan kripto. Peringatan ini menekankan upaya gigih biro tersebut untuk memerangi aktivitas kripto ilegal dengan memastikan kepatuhan terhadap peraturan tentang transaksi keuangan yang dimiliki pemerintah federal.

MetaMask, platform yang memungkinkan pengguna untuk berinteraksi dengan aplikasi terdesentralisasi (dApps) di platform Ethereum, telah menjadi subjek kritik karena kurangnya kepatuhan terhadap aturan yang mengatur broker-dealer.

Tindakan penegakan SEC terhadap MetaMask menggambarkan tugas pengaturan mereka mengenai pertumbuhan pasar kripto yang tidak terkendali dan membuat semua orang bertanggung jawab atas undang-undang sekuritas.

Fokus pada Alat Privasi Menimbulkan Kekhawatiran

Michael Bacina, Mitra Aset Digital di firma hukum Piper Alderman, menunjukkan bahwa salah satu tujuan dari peringatan FBI adalah untuk memperingatkan pengguna agar menghindari perangkat privasi yang digerakkan oleh kontrak pintar, seperti Samourai atau TornadoCash.

Di sisi lain, Bacina berpendapat bahwa peringatan tersebut tidak cukup untuk secara akurat menggambarkan cara kerja sistem terdesentralisasi dan mengusulkan pengembangan kerangka kerja peraturan yang jelas daripada pendekatan yang berorientasi pada penegakan hukum.

Baru-baru ini, polisi menangkap pemilik dompet Bitcoin dan layanan mixing kripto bernama Samourai Wallet, yaitu Keonne Rodriguez dan William Hill. Keduanya dituduh melakukan pencucian uang dan menjalankan bisnis pengiriman uang tanpa izin, dan terancam hukuman hingga 25 tahun penjara.

Beberapa komentator telah mengajukan pertanyaan tentang ketidakjelasan definisi MSB saat ini dalam ekosistem  kripto. Ryan Sean Adams, salah satu Pendiri Bankless, menunjukkan ketidakpastian seputar apakah kode atau dompet harus dilabeli sebagai MSB, yang pada gilirannya mendapat perhatian setelah beberapa pengembang yang terlibat dalam privasi diidentifikasi dalam tindakan penegakan hukum.

Pada bulan Oktober 2023, Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan mengusulkan untuk memasukkan mixing kripto ke dalam daftar masalah pencucian uang utama setelah insiden seperti serangan Hamas ke Israel. Selain itu, Departemen Kehakiman AS (DOJ) menjadi berita internasional dengan menangkap Pendiri dan CEO dari Samourai Wallet, sebuah dompet Bitcoin yang berfokus pada privasi dan mixer.