- Jaksa federal saat ini sedang menyelidiki perusahaan pemrosesan pembayaran Block atas ketidakpatuhan.
- Investigasi berpusat pada kekurangan Block dalam mengumpulkan data pengguna, yang sekarang memungkinkan entitas dari negara-negara yang terkena sanksi untuk memproses transaksi mereka menggunakan produk Block.
Jaksa federal saat ini sedang menyelidiki perusahaan pemrosesan pembayaran Block atas ketidakpatuhannya dalam menghindari transaksi kelompok teroris dan entitas yang terkena sanksi, yang disembunyikan melalui aplikasi perpesanan ini.
Penyelidikan yang dipelopori oleh Kantor Kejaksaan AS untuk Distrik Selatan New York ini berpusat pada Block yang berurusan dengan departemen Square dan Cash App, menurut laporan NBC News.
Menurut pelapor, masalah kepatuhan telah berlangsung selama bertahun-tahun, dan banyak negara yang tidak masuk daftar hitam telah melakukan transaksi semacam itu menggunakan metode pembayaran yang berbeda, seperti kripto (mis. BTC). Pelapor mengatakan bahwa ada masalah serius, yaitu bahwa manajemen eksekutif perusahaan kurang mengawasi bagian kepatuhan perusahaan.
Dokumen-dokumen tersebut, yang diduga berisi sekitar 100 halaman, melaporkan transaksi yang diproses oleh Square dan Cash App, termasuk transaksi yang berkaitan dengan negara-negara yang terkena sanksi seperti Iran, Rusia, Kuba, Venezuela, dan lain-lain.
Kegagalan dan Tuduhan Kepatuhan
Investigasi berpusat pada kekurangan Block dalam mengumpulkan data pengguna, yang sekarang memungkinkan entitas dari negara-negara yang terkena sanksi untuk memproses transaksi mereka menggunakan produk Block.
Selain itu, diduga bahwa perusahaan tidak menandai transfer uang yang mencurigakan kepada otoritas federal dan tidak mengubah masalah kepatuhan setelah masalah tersebut diketahui.
Seorang mantan pengacara Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC), Edward Siedle, ketika mewakili pelapor, berpendapat bahwa pelanggaran tersebut diketahui oleh para petinggi dan anggota dewan Block.
Para pelapor sebelumnya telah menunjukkan melalui laporan bulan Februari bahwa penggunaan Cash App dieksploitasi oleh pihak-pihak yang menghindari sanksi dan persaudaraan kriminal secara umum, yang diduga karena lemahnya prosedur verifikasi identitas pelanggan.
Tuduhan ini dan kekhawatiran serupa yang datang dari sumber yang berbeda menunjukkan pola masalah yang sesuai dengan kebijakan internal Block. Selain itu, Menurut laporan dari Hindenburg Research pada Maret 2023, Block telah menghindari peraturan dan memiliki kebijakan kepatuhan yang buruk.
Pengawasan dan Konsekuensi Regulasi
Block menghadapi masalah identifikasi lebih lanjut karena operasi luar negerinya, Pembayaran Verse Lithuania UAB, dihukum karena melanggar persyaratan pencucian uang dan pendanaan terorisme di Eropa. Peraturan yang ketat tersebut telah mengakibatkan hukuman finansial dan hilangnya reputasi perusahaan.
Block telah menanggapi kritik, menyatakan bahwa mereka mematuhi aturan kepatuhan dan peraturan dan terus menghadapi tantangan hukum dan ketidakpercayaan di mata publik.
Pengungkapan kesulitan hukum Block telah menurunkan kepercayaan investor karena nilai saham perusahaan turun. Menanggapi tuduhan tersebut, juru bicara Block menyatakan bahwa prosedur manajemen risiko yang hati-hati dan kuat telah diterapkan dan diperbarui untuk menghadapi risiko-risiko baru dan peraturan sanksi yang telah diubah.
Tindakan Hukum yang Lebih Luas di Sektor Kripto
Investigasi Block, Inc. yang telah dilaporkan baru-baru ini terjadi sebagai bagian dari gelombang litigasi yang lebih luas terhadap perusahaan-perusahaan kripto di Amerika Serikat. Changpeng Zhao, Pendiri Binance, menerima hukuman penjara empat bulan atas kelalaiannya; di sisi lain, salah satu Pendiri Samourai Wallet ditangkap dan didakwa melakukan pencucian uang.
Namun, Consensys, perusahaan pengembang Ethereum lainnya, telah menantang SEC di pengadilan, dengan alasan bahwa Komisi telah melampaui mandatnya dengan tindakan penegakan hukum yang diarahkan pada Ether.
