- Adolfo Morán, pakar kepatuhan, menggarisbawahi pentingnya peraturan ini untuk operasi pasar yang kuat dan transparansi.
- Petugas Kepatuhan haruslah individu yang memiliki hubungan langsung dengan bisnis, memfasilitasi perdagangan kripto atau anti pencucian uang.
Peru baru-baru ini memperkenalkan peraturan baru yang berdampak pada perusahaan FinTech dan Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP), yang bertujuan untuk meningkatkan keamanan dan transparansi di pasar kripto.
Perubahan peraturan ini akan secara signifikan memengaruhi cara perusahaan-perusahaan ini beroperasi di negara tersebut.
Wawasan tentang Peraturan Baru oleh Pakar Kepatuhan
Adolfo Morán, salah satu pendiri Ethereum Lima dan pakar kepatuhananti pencucian uang, memberikan wawasan tentang implikasi dari peraturan baru ini.
Dengan pengalaman bertahun-tahun memberikan saran kepada perusahaan FinTech tentang masalah kepatuhan, Morán menekankan pentingnya peraturan ini untuk mempertahankan pasar yang kuat dan transparan.
Peran Pejabat Kepatuhan (CO)
Salah satu pertanyaan umum dari para pendiri dan CEO sektor ini adalah mengenai peran Compliance Officer (CO). Morán menjelaskan:
“Seseorang, bukan perusahaan, yang harus memegang peran CO. Orang ini harus sangat memahami operasi bisnis, seperti perdagangan kripto untuk VASP atau pencegahan anti pencucian uang.”
Seperti dalam beritalain tentang Peru di CNF, perlu dicatat bahwa tidak ada persyaratan khusus mengenai tahun minimum pengalaman atau latar belakang profesional untuk CO, yang harus terkait langsung dengan perusahaan melalui kontrak kerja atau layanan.
Dokumentasi Internal
Mengenai dokumentasi internal seperti Manual dan Kode Etik, Morán mengklarifikasi bahwa hal ini tidak memerlukan persetujuan dari Unit Intelijen Keuangan (UIF).
“Dokumen-dokumen tersebut disetujui secara internal oleh dewan direksi atau manajemen umum, meskipun UIF mungkin akan memintanya nanti atau sebagai bagian dari Laporan Petugas Kepatuhan Tahunan,” katanya.
Aturan Perjalanan
Terakhir, Morán menyinggung salah satu aspek paling penting dari peraturan baru ini: Aturan Perjalanan. Dia menyoroti pentingnya untuk memastikan keterlacakan dan transparansi dalam transaksi mata uang kripto, menunjukkan bahwa ini akan menjadi topik utama dalam diskusi lebih lanjut.
Perkembangan di Peru ini merupakan langkah untuk mengintegrasikan kontrol yang lebih ketat dalam sektor FinTech dan mata uang kripto, yang bertujuan untuk menyelaraskan dengan standar global dan memastikan keamanan pasar keuangan di wilayah tersebut.
