- Gagasan bahwa transaksi kripto Anda tidak dapat dilacak sudah sangat ketinggalan zaman. Dalam beberapa tahun terakhir, IRS telah mengambil langkah-langkah untuk menindak penipuan pajak dan melacak transaksi ‘pseudo-anonim.’
- Dalam panduan ini, kami akan menjabarkan langkah-langkah yang diambil IRS untuk menangkap para penghindar pajak kripto pada tahun 2024.
Keterlibatan Kripto IRS pada Tahun 2024
Penting untuk diingat bahwa pemerintah federal meningkatkan fokusnya pada penghindaran pajak kripto. Beberapa penelitian mengklaim bahwa ada ‘kesenjangan pajak kripto’ sebesar US$50 milyar per tahun. Tindakan pemerintah baru-baru ini memperjelas bahwa menutup kesenjangan pajak yang diklaim ini adalah prioritas.
Pemerintah federal telah mengesahkan undang-undang untuk memastikan bahwa semua bursa, terpusat dan terdesentralisasi, akan diminta untuk melaporkan pendapatan kripto kena pajak ke IRS. Mulai tahun pajak 2025, bursa yang beroperasi di Amerika Serikat akan diwajibkan untuk menerbitkan Formulir 1099-DA kepada pelanggan dan IRS.
Lanskap pajak kripto yang terus berkembang menunjukkan komitmen IRS untuk mengikuti perkembangan teknologi blockchain. Dengan perubahan ini, semakin penting bagi siapa pun yang terlibat dalam dunia kripto untuk memahami dan mematuhi peraturan pajak ini.
Metode Pelacakan yang Digunakan oleh IRS
Jadi, bagaimana sebenarnya cara IRS melacak transaksi kripto yang sulit dipahami ini? Ini tidak tersembunyi seperti yang Anda bayangkan. IRS bekerja sama dengan kontraktor seperti Chainalysis untuk mencocokkan transaksi ‘anonim’ dengan investor yang dikenal.
Analisis blockchain telah membawa aktivitas kripto yang sebelumnya tidak dapat dilacak ke dalam cahaya, sehingga semakin sulit bagi para penghindar pajak untuk bersembunyi. Diperkirakan bahwa analisis blockchain telah membantu IRS menyita lebih dari US$10 milyar kripto.
Implikasi Hukum dari Transaksi Kripto
Menangani transaksi kripto bukan hanya tentang menjadi yang terdepan dalam teknologi, tetapi juga tentang memahami implikasi hukumnya. Ketidaktahuan akan hukum bukanlah sebuah pembelaan dalam hal pajak. IRS mengharapkan setiap pengguna kripto untuk melaporkan transaksi mereka secara akurat, seperti halnya pendapatan tradisional.
Kegagalan untuk melaporkan keuntungan kripto dapat menyebabkan konsekuensi yang serius. Denda, bunga atas pajak yang belum dibayar, dan dalam kasus yang ekstrim, tuntutan pidana yang ada di depan mata.
Namun, tidak semuanya malapetaka dan kesuraman. Mematuhi undang-undang ini bisa sangat mudah jika Anda memiliki informasi yang memadai.
Menyimpan catatan terperinci tentang transaksi Anda, memahami implikasi pajak dari perdagangan, dan melaporkan keuntungan dan kerugian Anda secara akurat adalah langkah kunci untuk tetap berada di sisi yang benar dari hukum.
Praktik Terbaik untuk Melaporkan Transaksi Kripto
Melaporkan transaksi kripto ke IRS tidak harus menjadi tugas yang menakutkan. Dengan pendekatan yang tepat, Anda bisa memastikan kepatuhan tanpa mengorbankan privasi keuangan Anda. Berikut adalah beberapa praktik terbaik yang perlu diingat:
- Menyimpan Catatan yang Akurat: Seperti halnya transaksi keuangan lainnya, menyimpan catatan detail transaksi kripto Anda sangatlah penting. Ini termasuk tanggal, jumlah, dan sifat setiap transaksi.
- Pahami Kewajiban Pajak: Biasakan diri Anda dengan bagaimana mata uang digital dikenai pajak. Ingat, mata uang digital diperlakukan sebagai properti. Artinya, kripto Anda akan dikenakan pajak capital gain saat dijual atau ditukar dan pajak penghasilan saat diperoleh.
- Gunakan Perangkat Lunak Pajak yang Andal: Perangkat lunak pajak kripto seperti CoinLedger dapat membantu Anda membuat laporan pajak lengkap dalam hitungan menit. Daripada menghabiskan waktu berjam-jam untuk menghitung kewajiban pajak Anda secara manual, Anda dapat terhubung ke dompet dan bursa dan secara otomatis menarik riwayat transaksi Anda.
- Berkonsultasi dengan Profesional Pajak: Jika Anda tidak yakin dengan kewajiban pajak Anda, berkonsultasi dengan profesional pajak bisa sangat berharga. Jika Anda memilih jalur ini, penting untuk mencari akuntan yang berpengalaman dalam kripto.
Kesimpulan
Menavigasi perairan keruh perpajakan kripto mungkin tampak menakutkan. Namun, jika Anda dipersenjatai dengan pengetahuan yang tepat, hal ini sepenuhnya dapat dikelola.
Ingatlah, kunci untuk menghindari masalah pajak dengan pemerintah adalah dengan selalu mendapatkan informasi, menyimpan catatan yang akurat, dan memahami kewajiban pajak Anda. Kemampuan IRS yang terus berkembang dalam melacak transaksi kripto berarti bahwa kepatuhan tidak hanya disarankan, tetapi juga sangat penting.
Biografi Penulis: Dhiraj Nallapaneni
Dhiraj Nallapaneni adalah Manajer Pemasaran Konten dan Penulis Pajak Kripto di CoinLedger. Sebagai pemegang gelar sarjana ekonomi dari University of California Santa Barbara, ia berpengalaman dalam topik-topik seperti kripto, pasar dan perpajakan.
Dhiraj telah terlibat secara mendalam dengan ekosistem kripto sejak tahun 2017. Saat ini ia tinggal di San Francisco, California.
