- SingularityDAO et Cogito Finance ont conclu un partenariat stratégique de tokenisation.
- Ce rapprochement valide la nécessité d’une poussée de la tokenisation grand public.
Le protocole de gestion de portefeuille décentralisé SingularityDAO a annoncé un partenariat avec Cogito Finance. Ce partenariat permettra à Singularity DAO de s’appuyer sur Cogito Finance pour intégrer les Real World Assets (RWA) dans sa prochaine DynaVaults v2 alimentée par l’IA.
Cette intégration vise à stimuler l’adoption de la technologie blockchain dans la finance traditionnelle (TradFi), en fournissant de nouvelles normes pour des solutions de gestion d’actifs sécurisées et efficaces.
SingularityDAO élargit l’accès à la tokenisation RWA
Comme le révèle un communiqué de presse partagé avec le CNF, SingularityDAO intégrera les produits de base de Cogito dans le cadre du partenariat. Ainsi, le protocole de gestion de portefeuille de SingularityDAO, basé sur l’IA, permettra d’élargir l’accès aux RWA tokenisés tout en soutenant une gestion numérique sécurisée.
Cogito Finance propose des produits d’investissement de qualité institutionnelle en apportant des actifs à revenu fixe et des actions sur la chaîne de valeur. Le protocole propose trois produits d’investissement dans des coffres-forts de contrats intelligents : Green Bond Fund (GFUND), Treasury Fund (TFUND) et AI/Tech Equity Fund (XFUND).
TFUND offre aux investisseurs une exposition aux bons du Trésor américain tokenisés. En raison de sa grande liquidité, de son faible risque et de sa stabilité, il attire les investisseurs crypto à la recherche d’options d’investissement sûres et réglementées. GFUND se concentre sur la promotion du développement durable tout en offrant des rendements stables aux investisseurs, tandis que XFUND s’adresse aux investisseurs qui recherchent des rendements plus élevés dans l’industrie technologique.
Grâce à la tokenisation, Cogito relève des défis tels que l’agriculture à rendement non durable, le risque de crédit et l’incertitude réglementaire dans la finance décentralisée (DeFi). Les RWA tokenisés sur Cogito Finance sont adossés 1:1 à l’actif sous-jacent et frappés en tant que jetons ERC-20 émis sur Ethereum (Optimism, Arbitrum, Base et Polygon).
Toutes les transactions, y compris la valeur nette d’inventaire (VNI) quotidienne, ont lieu en dehors de la chaîne, mais sont enregistrées sur la blockchain pour plus de transparence. Les utilisateurs peuvent facilement vérifier la valeur de leur portefeuille sur le tableau de bord.
D’autre part, SingularityDAO fournit des solutions de gestion d’actifs basées sur l’IA dans l’espace DeFi. Le partenariat verra donc Cognito Finance et SingularityDAO combiner leurs technologies et leur base de connaissances. En conséquence, les deux plateformes lanceront des coffres-forts dynamiques qui offriront aux utilisateurs de DeFi de nouveaux moyens d’accéder au rendement des actifs TradFi.
Avantages de la tokenisation des actifs financiers traditionnels
L’un des principaux avantages de la tokenisation des actifs hors chaîne est la possibilité de fractionner l’actif sous-jacent, ce qui augmente sa liquidité. Cependant, les actifs tels que les bons du Trésor ont déjà une liquidité élevée, de sorte que cet aspect n’est généralement pas pertinent.
Cependant, la tokenisation peut contribuer à étendre sa portée au-delà des frontières géographiques. Par exemple, les citoyens américains peuvent investir dans des bons du Trésor américain pour seulement 100 dollars. Étant donné la difficulté de créer un compte de courtage, les investisseurs étrangers auront un niveau d’accès différent.
En tirant partie de la tokenisation, les investisseurs de différentes juridictions peuvent accéder et participer à la détention d’actifs financiers traditionnels. À l’étape de l’impact transformationnel d’Internet, la tokenisation a le potentiel de bouleverser la façon dont nous voyons et interagissons avec les actifs.
La tokenisation est l’une des nombreuses passerelles vers l’adoption de solutions crypto et blockchain de masse. Comme souligné dans notre article précédent, Hedera Network a fait équipe avec Archax et Ownera pour faciliter la tokenisation du fonds ICS US Treasury de BlackRock.
De même, Binance Labs a récemment investi dans OpenEden, une plateforme spécialisée dans la tokenisation des bons du Trésor américain. Comme nous l’avons mentionné précédemment, cet investissement vise à stimuler l’adoption des RWA tokenisés.
