- L’opérateur d’OKX a admis avoir exploité une activité de transfert d’argent sans licence aux États-Unis et a accepté de payer 505 millions de dollars d’amendes et de confiscations.
- Malgré les problèmes juridiques rencontrés aux États-Unis, la bourse se développe en Europe et en Asie. Elle s’appuie sur une licence MiCA et approfondit l’intégration financière à Singapour.
OKX, l’une des principales bourses de crypto-monnaies, vient de vivre l’un des moments les plus critiques de son histoire opérationnelle. D’une part, le gouvernement des États-Unis pourrait lui imposer de lourdes amendes. D’autre part, elle a obtenu une autorisation MiCA, qui permet l’expansion dans la région de l’Union européenne.
Répression réglementaire : OKX risque des conséquences juridiques aux États-Unis
Aux Cayes FinTech Co, l’opérateur de la bourse, a récemment reconnu sa culpabilité dans l’exploitation d’une entreprise de transfert d’argent non autorisée aux États-Unis. Le gouvernement américain ne reste pas inactif et demande à l’entreprise de payer une amende et de prendre des actifs d’environ 505 millions de dollars par ordre de responsabilité.
OKX a laissé des clients américains utiliser sa plateforme sans licence légale entre 2018 et début 2024. En conséquence, sans contrôle étroit, plus de 5 milliards de dollars de transactions douteuses liées au blanchiment d’argent et à d’autres activités illicites ont eu lieu. En permettant plus de 1 000 milliards de dollars de transactions de la part de consommateurs américains, l’entreprise a également perçu des centaines de millions de dollars de gains.
JUST IN: Crypto exchange OKX pleads guilty to operating as unlicensed money transmitting business. Forfeits $421 million in fees from US customers.
— Whale Insider (@WhaleInsider) February 24, 2025
Pour tenter de résoudre le problème, OKX a décidé de rémunérer un consultant externe en matière de conformité jusqu’en février 2027. Elle affirme en outre que le problème n’est pas dû à une intention malveillante, mais à des « lacunes de conformité héritées du passé ». Mais la répression du gouvernement américain montre que les autorités traitent les entreprises mondiales de crypto-monnaies avec le sérieux nécessaire à l’application de la loi.
La licence MiCA ouvre la voie à l’expansion européenne
En Europe, la situation est différente, même si les entreprises sont passibles de lourdes amendes aux États-Unis. Avec une licence MiCA obtenue en toute sécurité, OKX peut légalement opérer dans 28 pays de l’Espace économique européen (EEE), comme nous l’avons indiqué précédemment. L’entreprise n’a besoin que d’une seule licence pour élargir son offre ; elle n’a pas besoin de demander une nouvelle licence dans chaque pays avec celle-ci.
Le MiCA est principalement basé sur le « passeportage », qui permet aux offres d’OKX d’être plus cohérentes dans tous les pays européens. Cela signifie que les utilisateurs peuvent profiter d’une expérience d’échange de crypto-monnaies selon les mêmes critères réglementaires appliqués dans tous les membres de l’EEE. Pour les traders d’un secteur parfois sujet à l’incertitude réglementaire, ce type de clarté juridique est vraiment utile.
Renforcer les liens à Singapour
Ne s’arrêtant pas en Europe, OKX se fait également de plus en plus remarquer en Asie. Elle a annoncé en novembre 2024 que les clients de Singapour peuvent effectuer des dépôts et des retraits rapides en dollars singapouriens. Cette mesure renforce les liens entre OKX et Singapour, l’un des plus grands centres financiers au monde, et le système bancaire traditionnel.
Le groupe DBS soutient le service au moyen de ses systèmes de paiement PayNow et FAST, qui permettent des transactions plus rapides et plus efficaces. Evy Theunis, responsable des actifs numériques chez DBS, affirme que cette coopération est une forme d’innovation dans l’écosystème des actifs numériques en expansion à Singapour.
Ambitions mondiales et obstacles réglementaires
La bourse se trouve actuellement dans une situation intéressante. D’une part, elle doit faire face à des conséquences majeures aux États-Unis et, d’autre part, elle étend ses activités en Europe et en Asie. La question est de savoir si elle peut maintenir cet équilibre
Si OKX parvient à mettre en œuvre correctement les réglementations dans l’UE et en Asie, elle pourrait renforcer sa position en tant que l’un des principaux acteurs de l’industrie cryptographique mondiale. Toutefois, les régulateurs étant de plus en plus vigilants, de petites erreurs pourraient conduire à des sanctions plus sévères à l’avenir.
