- Alex Mashinsky, fondateur de Celsius Network, fait l’objet de multiples accusations de fraude, notamment de fraude en matière de valeurs mobilières et de fraude électronique.
- L’effondrement de Celsius Network a mis en évidence des risques importants et des lacunes réglementaires dans le secteur des crypto-monnaies.
En 2017, Alex Mashinsky, un entrepreneur ayant des idées pour démocratiser l’argent, a cofondé Celsius Network. Avec sa plateforme, les utilisateurs peuvent percevoir des intérêts sur leurs avoirs en crypto-monnaie et obtenir des prêts en utilisant leurs actifs comme garantie, transformant ainsi leur interaction avec les crypto-monnaies.
Avec des taux d’intérêt pouvant atteindre 17 %, Celsius aura accumulé plus de 13 milliards de dollars de dépôts d’utilisateurs d’ici à 2021, gagnant ainsi rapidement en popularité. De nombreux investisseurs à la recherche de profits réguliers sur le marché erratique des crypto-monnaies ont été séduits par le slogan de la plateforme : « L’endroit le plus sûr pour vos crypto-monnaies ».
L’histoire de Mashinsky a commencé bien avant Celsius, ancrée dans une carrière innovante et perturbatrice. Homme d’affaires israélo-américain, il avait déjà cofondé Arbinet, une société de télécommunications cotée en bourse en 2004.
Il était très apprécié dans les secteurs des technologies de l’information et de la finance, car il percevait clairement les besoins du marché et y répondait par des solutions technologiques.
La chute de Celsius Network
Mais en 2022, le front de stabilité du réseau Celsius a commencé à s’effondrer. Celsius a interrompu tous les retraits lors d’un effondrement général du marché, privant ainsi des milliers d’utilisateurs de l’accès à leur argent.
L’analyse suivante a révélé un tableau sombre : Celsius s’est engagé dans des prêts non garantis et d’autres activités à haut risque pour satisfaire ses besoins en intérêts, exposant ainsi les biens des consommateurs à de grands risques.
Lorsque Mashinsky a été arrêté à New York en juillet 2023, le scénario s’est assombri. Il était notamment accusé de fraude électronique, de fraude sur les matières premières et de fraude sur les valeurs mobilières.
Les procureurs ont affirmé qu’il avait monté une conspiration pour escroquer les consommateurs en contrôlant le jeton natif de Celsius, CEL, à des fins personnelles, fraudant ainsi d’autres personnes. L’acte d’accusation indique que Mashinsky a largement profité de la tromperie des consommateurs sur la fiabilité et la rentabilité du site, en vendant pour plus de 42 millions de dollars de CEL.
Les problèmes juridiques de Mashinsky ne se sont pas arrêtés avec son arrestation. La SEC, la CFTC et la FTC ont intenté des poursuites séparées contre lui et Celsius Network. Il est notamment accusé d’avoir fourni de fausses informations aux investisseurs et d’avoir négligé d’enregistrer l’entreprise en tant qu’opérateur de pool de matières premières.
L’équipe juridique de Mashinsky l’a défendu agressivement malgré ces accusations, en essayant de faire abandonner certains des chefs d’accusation et d’empêcher que des allusions à la faillite de Celsius ne soient incluses dans le procès.
Prévu pour septembre 2024, le procès s’annonce comme un combat juridique majeur, dans le cadre duquel Mashinsky pourrait devoir répondre de sept chefs d’accusation s’il était reconnu coupable.
Impact personnel et professionnel
Mashinsky a souffert personnellement et professionnellement de ses problèmes juridiques. Réputé pour ses prises de parole en public et son leadership énergique, il a vu son nom entaché.
De nombreux investisseurs ont perdu d’importantes sommes d’argent à la suite de la chute de Celsius. Les allégations de fraude et de mauvaise conduite contredisent aujourd’hui fortement l’objectif de Mashinsky de démocratiser l’argent et d’offrir la liberté financière par le biais des crypto-monnaies.
L’histoire de Mashinsky illustre des problèmes plus vastes que l’ascension et la chute d’un seul homme sur le marché des crypto-monnaies. Les accusations portées contre lui soulignent la nécessité d’une plus grande transparence du secteur et d’un contrôle réglementaire.
L’affaire a permis de sensibiliser aux dangers liés au financement de sites de crypto-monnaies gérés par des gouvernements peu vigilants. Elle souligne également la possibilité d’abus et de tromperies dans un secteur qui en est encore à ses premières phases de contrôle, même s’il est innovant.
Les mesures juridiques prises à l’encontre de Mashinsky et de Celsius s’inscrivent dans le cadre d’une répression plus générale de la fraude liée aux cryptomonnaies par les autorités américaines.
D’autres personnalités connues, notamment d’anciens PDG de FTX et de Binance, ont fait l’objet de problèmes juridiques pour des raisons similaires dans le cadre de cette répression. Ensemble, ces affaires montrent clairement au secteur la nécessité de se conformer à la réglementation et les conséquences d’un comportement malhonnête.
Réflexions sur l’héritage de Mashinsky
Mashinsky s’apprête à passer en jugement et son héritage est encore très contesté. Certains le considèrent comme un visionnaire qui a utilisé la technologie pour tenter d’apporter des changements positifs dans le secteur financier. D’autres le considèrent comme une mise en garde contre l’arrogance et les dangers d’une ambition débridée dans le domaine en pleine évolution des crypto-monnaies.
Quelle que soit l’issue du procès, Mashinsky a incontestablement changé le secteur des crypto-monnaies. Il a contribué à mettre la banque numérique et les technologies de la blockchain sur le devant de la scène. Cependant, son récit nous rappelle aussi avec acuité les obligations morales et juridiques qui accompagnent l’invention.
