- L’Argentine et le Venezuela se tournent de plus en plus vers les stablecoins alors que les monnaies locales sont confrontées à la dévaluation et à l’instabilité économique.
- Le Brésil connaît une croissance institutionnelle des crypto-monnaies, les stablecoins gagnant en popularité grâce aux avancées réglementaires.
L’Amérique Latine a connu une augmentation significative de l’utilisation des stablecoins, stimulée par l’instabilité économique dans différents pays. La région représente désormais 9,1 % de l’activité mondiale des crypto-monnaies, recevant près de 415 milliards de dollars de transactions en monnaie numérique entre juillet 2023 et juin 2024.
Des pays comme l’Argentine, le Brésil et le Venezuela sont à l’avant-garde de cette tendance, car les citoyens et les institutions se tournent vers les stablecoins pour protéger leurs actifs.
L’Argentine et le Venezuela se tournent vers les stablecoins pour se protéger
En Argentine, où l’inflation a atteint 143 % au second semestre 2023, la demande de stablecoins a explosé. De nombreux citoyens, confrontés à la dévaluation du peso, se sont tournés vers les stablecoins indexés sur le dollar américain comme moyen plus sûr de stocker leurs économies.
À une autre occasion, nous avons rapporté sur Crypto News Flash que, de la même manière, au Venezuela, où le bolívar local a perdu de sa valeur, les stablecoins deviennent une solution de choix pour les citoyens ordinaires qui tentent de protéger leurs finances.
Cette tendance montre une dépendance croissante à l’égard des crypto-monnaies pour se prémunir contre l’effondrement des monnaies locales.
L’évolution institutionnelle du Brésil vers les Stablecoins
Le Brésil a connu une résurgence de l’activité institutionnelle en crypto-monnaies, en particulier en stablecoins. Ce changement s’est produit après une période de déclin au début de 2023, mais a pris de l’ampleur au fur et à mesure que l’année avançait. Au premier trimestre 2024, les transactions de taille institutionnelle au Brésil ont augmenté de 48,4 %.
L’évolution du cadre réglementaire du pays et le lancement de fonds négociés en bourse (ETF) de crypto-monnaies ont suscité l’intérêt de grandes entités financières, marquant un regain d’intérêt pour les actifs numériques en tant qu’investissement alternatif.
Les changements réglementaires stimulent l’utilisation du Stablecoin
Nous avons déjà signalé sur Crypto News Flash que les stablecoins sont devenus un élément essentiel du marché financier et commercial en Amérique latine, offrant une alternative pratique pour les transactions transfrontalières et comme réserve de valeur. Alors que le Brésil continue de développer son environnement réglementaire, l’adoption des stablecoins devrait augmenter.
Des entreprises comme Circle ont étendu leurs activités au Brésil, reconnaissant la demande croissante du pays pour des stablecoins indexés sur le dollar. Cette évolution reflète un changement plus large dans la région, où les défis économiques incitent les investisseurs institutionnels et individuels à rechercher des solutions financières plus stables.
L’activité cryptographique s’est développée dans les Caraïbes à la suite de la faillite de FTX.
David Templeman, enquêteur financier spécialisé au Bureau des enquêtes financières des îles Caïmans, nous fait part de son point de vue sur l’évolution du paysage des crypto-monnaies dans les Caraïbes, en particulier aux îles Caïmans.
Il fait état d’une augmentation notable des clients internationaux qui créent des entreprises liées à la blockchain par rapport aux années précédentes. Ces entreprises couvrent un éventail d’applications allant de l’intelligence artificielle au stockage de données basé sur la blockchain.
Templeman conclut :
« Les retombées des différents effondrements (FTX, TerraUSD/Luna, Celsius Network et Three Arrows Capital) ont mis la pression sur le secteur pour qu’il apprenne de ses erreurs et mette en place une meilleure surveillance et des garde-fous.Il existe une forte communauté de sociétés de blockchain et de Web3 dans les îles, à la fois physiquement présentes et légalement domiciliées ici. »
Templeman note en outre que l’industrie a appris des erreurs passées, comme celles observées avec FTX, ce qui a conduit à une surveillance et à des mesures de sécurité renforcées. Il souligne la forte présence des entreprises de blockchain et de Web3 dans les îles, suggérant que les Caraïbes consolident leur rôle de plaque tournante clé pour l’adoption et la croissance de la blockchain.
L’avenir des crypto-monnaies en Amérique latine
Les stablecoins offrent une voie vers la stabilité économique dans les régions confrontées à l’inflation et à la dévaluation des monnaies. Alors que des pays comme l’Argentine et le Venezuela continuent de faire face à l’incertitude économique, les stablecoins deviennent un outil essentiel pour les particuliers et les entreprises.
Parallèlement, au Brésil, l’adoption institutionnelle des crypto-monnaies, stimulée par la clarté de la réglementation et l’introduction des ETF, est le signe d’une confiance croissante dans les crypto-actifs en tant que partie intégrante du système financier classique.
