- La société d’analyse Chainalysis a publié un rapport préliminaire sur son « 2020 Crypto Crime Report », qui révèle combien de Bitcoin a été lavé pour des activités criminelles en 2019.
- Selon le rapport, les courtiers de gré à gré encouragent les activités criminelles et rendent les poursuites plus difficiles.
Surtout dans les premières années, les Bitcoin (BTC) ont eu la réputation d’être un instrument de financement de la criminalité et du blanchiment d’argent. Cette réputation n’est pas le fruit du hasard. Beaucoup font référence à la légendaire plate-forme darknet de Ross Ulbricht, la « Silk Road », comme étant le premier « vrai » cas d’utilisation de Bitcoin. Cependant, depuis la disparition de la Silk Road, l’image de Bitcoin a progressivement changé.
Les deux dernières années en particulier ont montré que Bitcoin s’est débarrassé de sa mauvaise réputation et est maintenant accepté par les institutions financières et les banques de Wall Street. Néanmoins, l’argument du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme est toujours l’un des plus populaires parmi les autorités et les critiques de Bitcoin dans le monde entier lorsqu’il s’agit de critiquer Bitcoin.
La société d’analyse crypto Chainalysis est allée au fond du mythe dans son « 2020 Crypto Crime Report ». Dans un billet de blog préliminaire à son rapport, la société écrit que les services à haut risque comprennent les échanges P2P, les services de mixage, les échanges à haut risque et les sites de jeu. Les services illégaux vont des adresses de rançon, des entités sanctionnées, des marchés darknet et des adresses associées aux escroqueries et aux fonds volés.
Au cours de l’année 2019, Chainalysis a retracé environ 2,8 milliards de dollars de Bitcoin apportés aux échanges par des entités criminelles. Étonnamment, un peu plus de 50 % de ce montant est allé aux deux principales bourses de cryptage Binance (27,5 %) et Huobi (24,7 %). Au total, selon Chainalysis, en 2019, un peu plus de 300 000 comptes individuels de Binance et Huobi ont reçu des Bitcoin de sources criminelles.
Huobi en particulier ne devrait pas surprendre complètement de nombreux initiés de l’industrie. L’échange a récemment été associé à la liquidation du hack Upbit et de l’escroquerie PlusToken. Comme l’a écrit Chainalysis dans une enquête à la mi-décembre, les personnes derrière PlusToken ont déjà liquidé 25 000 des 45 000 BTC via la plateforme OTC de Huobi.
L’analyse se concentre sur Binance et Huobi
Comme l’écrit Chainalysis, un petit segment des adresses de Binance et Huobi est particulièrement actif. Les 2 196 comptes ayant les revenus les plus élevés ont reçu un total de près de 27,8 milliards de dollars en Bitcoin en 2019. Les 31 comptes dans le segment avec les revenus les plus élevés ont reçu à eux seuls un total d’un peu plus de 8 milliards de dollars en Bitcoin en 2019, et chacun de ces 31 comptes a reçu individuellement entre 100 millions et 1 milliard de dollars.
Chainalysis voit un gros problème chez les courtiers OTC (Over The Counter) en matière de blanchiment d’argent. Ceux-ci encouragent les activités criminelles et rendent les poursuites plus difficiles:
Le problème, cependant, est que si la plupart des courtiers OTC exploitent une entreprise légitime, certains d’entre eux se spécialisent dans la fourniture de services de blanchiment d’argent aux criminels. Les courtiers hors cote ont généralement des exigences en matière de CJC beaucoup plus faibles que celles des bourses où ils exercent leurs activités.
Beaucoup d’entre eux profitent de ce laxisme pour aider les criminels à blanchir et à retirer des fonds, généralement en échangeant d’abord des bitcoins et d’autres crypto-monnaies contre des Tether comme monnaie intermédiaire stable avant de payer probablement en Fiat.
Chainalysis a compilé une liste de 100 grands courtiers OTC qui ont reçu de grandes quantités de crypto-monnaies de sources illégales et qui offrent probablement des services de blanchiment d’argent. Les 100 « Rogue » sont des traders extrêmement actifs. Selon les études, 70 de ces courtiers OTC appartiennent au groupe des comptes Huobi qui reçoivent des Bitcoin de sources illégales.
32 d’entre eux font partie du groupe des 810 comptes recevant le plus de Bitcoin illicite, et 20 d’entre eux ont reçu 1 million de dollars ou plus de Bitcoin illicite en 2019. Au total, ces 70 courtiers de gré à gré ont reçu 194 millions de dollars en Bitcoin de la part d’entités criminelles au cours de l’année 2019.
Cependant, comme le souligne également Chainalysis, pas un seul compte Binance ne figure parmi les 70 comptes des 100 Rogue.
Comment la réputation de l’industrie de la crypto-monnaies peut-elle être encore améliorée?
Afin d’améliorer encore la réputation de l’industrie de la crypto-monnaies, Chainalysis propose des mesures concrètes que « les organismes d’application de la loi, les régulateurs et les sociétés de crypto-monnaies peuvent prendre pour empêcher le blanchiment d’argent »:
Tout commence par la transparence. […] Mais avec des outils d’analyse de la blockchain comme Chainalysis, nous pouvons analyser les transactions enregistrées sur la blockchain et obtenir un aperçu de la façon dont les criminels blanchissent les fonds beaucoup plus rapidement, comme nous le montrons ci-dessus. Les agents d’application de la loi et les organismes de réglementation doivent devenir des experts de cette technologie afin de commencer à lutter contre le blanchiment d’argent dans la crypto-monnaie. […]
Nous demandons également aux bourses d’effectuer des contrôles préalables plus poussés sur les courtiers de gré à gré et autres services imbriqués opérant sur leur plateforme.
Le rapport complet devrait être publié plus tard ce mois-ci. Nous espérons que cela permettra également de clarifier les questions concernant l’origine des bitcoins lavés et la part de ceux-ci provenant de piratages boursiers et d’autres escroqueries, telles que le PlusToken. Le chiffre d’environ 2,8 milliards de bitcoins lavés devrait alors se « relativiser » davantage dans son contexte.
Comparé au blanchiment d’argent mondial dans le système de la monnaie fiduciaire en un an, qui est estimé par les Nations Unies (ONU) à environ 2 – 5 % du PIB mondial ou 800 milliards – 2 billions de dollars, le montant peut être considéré comme faible en comparaison directe.
Suivez-nous sur Facebook et Twitter et ne manquez plus aucune nouvelle ! Vous appréciez nos indices de prix?
