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Brèves informations
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A propos d’eToro
Ces dernières années, eToro a connu une popularité croissante dans toute l’Europe. En très peu de temps, eToro est devenu l’un des principaux courtiers non seulement en Europe mais aussi dans le monde entier. La société, dont le siège officiel est à Chypre (UE), est spécialisée dans le négoce de devises, actions, indices, ETF et certificats sur matières premières. Cependant, eToro a ajouté de plus en plus de crypto-monnaies à son portefeuille en 2017 et propose actuellement 15 crypto-monnaies différentes pour l’échange – comme de véritables crypto-monnaies et comme CFDs.
La société a été fondée en 2007 à Chypre. Elle est donc soumise à l’autorité chypriote de surveillance financière, la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). De plus, eToro a établi une filiale au Royaume-Uni, ce qui explique pourquoi elle est également contrôlée par la FCA britannique.
La popularité croissante n’est pas seulement due au grand sérieux, mais aussi aux nombreuses fonctionnalités qu’eToro offre. Surtout dans le domaine du commerce social et du copy trading, le courtier se distingue clairement de la concurrence (comme nous l’expliquerons en détail plus loin).
Quelles crypto-monnaies puis-je acheter sur eToro?
EToro propose actuellement 15 crypto-monnaies. Cette sélection est très bonne. Vous pourrez trouver et échanger les crypto-monnaies les plus importantes et les plus populaires sur eToro:
- EOS (EOS)
- NEO (NEO)
- Tron (TRX)
- ZCash (ZEC)
- Binance Coin (BNB)
Frais et charges d’EToro
Les frais sont très faciles et très rapides à trouver dans les informations générales. De notre point de vue, c’est très louable. A partir du 19.06.2019, eToro facture les frais suivants pour les crypto-monnaies:
Notez que les frais ci-dessus ne s’appliquent qu’aux positions d’achat à effet de levier, ainsi qu’à toutes les positions de vente et à toutes les positions de paires cryptographiques (mais pas pour acheter des crypto-monnaies « réelles » sans levier). De plus, il y a des frais de traitement pour les paiements. Les frais de retrait correspondants s’affichent dans la zone caisse après que vous ayez saisi le montant du retrait. Pour les paiements supérieurs à 50 USD, ce montant est de 25 USD.
Comme tous les comptes d’échange sont libellés en dollars américains (et non en euros), des frais de conversion sont également facturés pour les dépôts et les retraits. C’est pourquoi votre dépôt sera immédiatement converti en dollars US. Cela se fait au taux de change actuel. Si vous souhaitez utiliser le portefeuille eToro, il y aura des frais de transaction supplémentaires si vous envoyez votre crypto-monnaie de la plate-forme vers l’application mobile. Vous trouverez plus de détails sur l’App/Wallet mobile d’eToro ci-dessous.
De plus, eToro facturera des frais d’inactivité de 10 $ si vous ne vous inscrivez pas pour une période de 12 mois. Toutefois, cela ne se produit que si le compte dispose de fonds. Toutefois, les frais sont sujets à changement sans préavis. Tous les tarifs actuels sont disponibles sur eToro sur ce site web (cliquez !).
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Comment créer un compte eToro?
La première étape pour créer un compte chez eToro est d’aller sur le site officiel etoro.com (cliquez !). Ensuite, vous devez cliquer sur le bouton vert « Inscrivez-vous maintenant » sur la page d’accueil. Une nouvelle fenêtre s’ouvrira dans laquelle vous devrez entrer vos nom et prénom, e-mail, mot de passe, numéro de téléphone et un nom d’utilisateur.
Une fois l’information complétée, vous devez également accepter les conditions d’utilisation et la divulgation des risques, ainsi que les lignes directrices sur la protection des renseignements personnels et les témoins. Ensuite, vous pouvez cliquer sur le bouton bleu « Créer un compte ».
C’est si simple et rapide de configurer votre eToro.
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Vérification et limites pour l’achat de crypto-monnaies
Une fois que vous aurez terminé avec succès le processus d’inscription, vous serez automatiquement connecté à votre compte. Votre compte à vue est soumis à certaines limites de dépôt car vous n’avez pas encore vérifié votre identité. Cela signifie que la limite de dépôt initiale est de 2.000 euros.
Afin d’utiliser toutes les fonctionnalités d’eToro, vous devez prouver votre identité et votre adresse ainsi qu’un numéro d’identification fiscale. Ce processus est nécessaire compte tenu des exigences strictes de la législation communautaire et fait déjà partie intégrante de l’exploitation sécurisée des plates-formes sur de nombreuses autres bourses.
La vérification est entièrement gratuite et peut se faire en quelques étapes simples. Cliquez sur le lien « Profil complet » de votre profil. Vous y trouverez la liste des documents nécessaires, qui doivent être soumis afin d’activer l’ensemble des fonctions.
Vous pouvez maintenant déposer de l’argent. Tout ce que vous avez à faire est de sélectionner « Déposer de l’argent » dans le coin inférieur gauche et d’entrer votre méthode de paiement préférée. Selon le type de dépôt (voir tableau ci-dessus), le crédit sera légèrement plus rapide ou plus lent.
Selon votre nationalité (pays) et la réglementation de votre pays, le dépôt initial minimum varie de 200 $ à 10 000 $. Pour voir le dépôt minimum requis, cliquez simplement sur « Deposit Money » et le montant minimum requis apparaîtra dans le champ « Select Amount ». Vous trouverez ci-dessous un aperçu de toutes les options de dépôt qui dépendent de votre lieu de résidence et de leurs limites maximales.
Comment puis-je acheter des crypto-monnaies sur eToro?
La particularité d’EToro est qu’il est possible d’acheter sur la plateforme à la fois de « vraies » crypto-monnaies et des CFDs crypto. CFD signifie Contract for Difference.
Pour échanger sur eToro, vous devez vous rappeler ce qui suit: toutes les positions d’achat sans effet de levier pour les crypto-monnaies (depuis le 3 septembre 2017) sont négociées comme des investissements réels. Votre investissement dans eToro est alors sécurisé avec l’actif réel. Cela signifie qu’eToro achète la crypto-monnaie à votre nom et la stocke dans un compte séparé à votre nom.
Toutes les positions d’achat avec effet de levier sont exécutées comme des CFDs. Les CFDs sont des dérivés – un titre dont la valeur ou la performance dépend de la performance d’un ou plusieurs actifs sous-jacents. Ce sont des produits financiers spécialisés et populaires de gré à gré (OTC) qui permettent aux traders d’ouvrir facilement des positions sur une variété de marchés financiers différents. L’actif sous-jacent – la cryptocouronne – n’est pas réellement acquis par l’investisseur mais simplement un certificat sur celui-ci.
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Acheter de « vraies » crypto-monnaies chez eToro
Pour acheter non seulement un CFD, mais aussi la crypto-monnaie, vous devez d’abord cliquer sur « Markets » dans votre compte, puis sur « Crypto » et ensuite sur la crypto-monnaie souhaitée, par exemple Bitcoin Cash. La capture d’écran suivante vous montre un exemple du processus:
La lettre ‘B’ signifie acheter Bitcoin Cash et ‘S’ signifie vendre Bitcoin Cash. Cliquez sur le « B » dans la ligne Bitcoin Cash. Une nouvelle fenêtre s’ouvrira alors. Vous n’avez pas besoin d’effectuer d’autres réglages, à l’exception de la saisie du montant souhaité en dollars US. Dès que vous cliquez sur « Ouvrir le Trade », l’ordre sera placé. Votre transaction sera alors exécutée en quelques secondes.
Sous « Portefeuille », vous pouvez maintenant voir votre crypto-monnaie achetée et avoir l’option d’acheter ou de vendre plus (« S »), ainsi que l’évolution du prix.
Acheter des CFDs crypto-monnaie
Pour acheter des CFDs crypto-monnaie vous devez cliquer sur « B » pour acheter par exemple Bitcoin Cash. Après cela, vous verrez l’aperçu déjà connu:
Ici, vous fixez le montant d’argent que vous voulez investir dans ce commerce comme d’habitude. Ensuite, vous devez ajuster le multiplicateur de levier « X2 ». Pour les crypto-monnaies, eToro n’offre actuellement aucun effet de levier supérieur. Vous devriez ensuite vérifier vos paramètres Stop Loss et Take Profit. Une limite de stop-loss est très importante pour limiter le risque possible. Ensuite, vous pouvez ouvrir le commerce. Cette opération est exécutée immédiatement lorsque le marché est ouvert.
Stop Loss signifie que vous clôturez une transaction si le prix Bitcoin est un prix de marché fixe ou un montant d’argent que vous pouvez fixer. Take Profit détermine quand votre échange est automatiquement fermé lorsque le profit de votre échange atteint le montant que vous avez choisi. Il est également important de noter que les frais de nuit (également appelés frais de refinancement) sont facturés par eToro. Ceux-ci apparaîtront dans la fenêtre pop-up avant que vous ne passiez votre commande (voir capture d’écran).
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Comment fonctionne Social Trading & CopyTrading avec eToro?
Le CopyTrading chez eToro
Les caractéristiques de négociation sociale d’EToro distinguent le courtier de la concurrence. L’idée de base du commerce social est rapidement expliquée. Le système CopyTrader et la fonctionnalité CopyPortfolio reposent sur la base d’utilisateurs d’eToro, qui comprend plus de 6 millions de personnes dans plus de 140 pays. Les utilisateurs peuvent copier d’autres utilisateurs afin de faire des profits – sans avoir à traiter intensivement le sujet.
L’utilisateur de copie n’a qu’à spécifier un montant qu’il veut investir. Ensuite, tout ce que le trader copié fait est automatiquement copié en temps réel. Le système eToro prend donc entièrement en charge la création des positions, de sorte qu’il n’y a aucune perte de temps. De plus, il y a quelques montants minimum/maximum à respecter dans CopyTrading :
- Le montant minimum est de 200 USD (par trader copié).
- Le montant maximum est de 500 000 USD (par trader copié).
- Le montant minimum pour l’ouverture d’un échange copié est de 1 dollar US.
Les utilisateurs peuvent également intervenir dans le système et l’adapter manuellement à leurs propres besoins. Si vous ne voulez pas suivre une position, vous pouvez la fermer manuellement. Il est à noter, cependant, que les transactions que vous fermez manuellement créditeront les fonds dans cette position au montant de votre copie – c’est-à-dire, le montant assigné à cette personne pour la copie, plutôt que le montant investi dans les positions ouvertes.
En outre, il y a les aspects suivants à prendre en considération:
- Les positions ouvertes existantes sont ouvertes pour vous aux prix du marché et non au moment de la copie (les prix auxquels les transactions originales ont été ouvertes ne sont pas applicables).
- Les transactions ont le même Stop Loss et Take Profit que la transaction originale du trader.
- Ils reflètent les actions futures du trader copié, y compris les changements dans SL et TP et la fermeture de la transaction, à partir du moment où vous commencez à copier.
Une autre fonction très importante est la fonction Copy Stop Loss. Ceci permet de réaliser un stop loss basé sur la valeur des pertes indépendamment du trader copié. Le réglage par défaut d’eToro est que la fonction CSL est limitée à 40% de la valeur totale de vos copies investies. Cela signifie que si vous misez 1 000 USD (et copiez un trader avec), un stop loss sera activé si votre capital, y compris les profits / pertes sur toutes les transactions, est réduit à 400 USD (40% de 1 000 USD).
La fonction CSL garantit que la totalité du compte de copie est clôturée et que le montant restant de 400 USD est crédité sur votre compte régulier. La valeur CSL peut être réglée à un minimum de 5% et un maximum de 95%.
La vidéo suivante donne un bon aperçu de la façon de faire du CopyTrading et de définir un Copy Stop Loss.
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Comment fonctionnent les CopyPortfolios?
Le travail de CopyPortfolio est très similaire à celui de CopyTrading. La seule différence est que les CopyPortfolios sont des instruments de placement thématiques. Ils sont à long terme et assemblés par les experts d’eToro. De plus, une optimisation est réalisée par un algorithme d’eToro.
CopyPortfolios peut soit regrouper divers actifs en un seul portefeuille qui suit une stratégie de marché spécifique, soit se concentrer sur un segment de marché spécifique. D’autre part, il y a aussi le Top-Trader CopyPortfolio basé sur la fonction CopyTrader. Cela permet de combiner les traders les plus performants dans les différents portefeuilles. Le placement minimum pour un CopyPortfolio est de 5.000 USD. Le stop loss pour CopyPortfolios est fixé à 10% par défaut.
Comment puis-je vendre des crypto-monnaies sur eTor?
Les clients d’eToro peuvent retirer leur crédit (en USD!) à tout moment. Celui-ci peut être retiré jusqu’à concurrence du montant de votre solde moins le montant de la marge utilisée et sera crédité sur votre compte bancaire vérifié (le même compte que pour le dépôt). La seule exigence est que vous ayez un compte vérifié, ce qui signifie que la coche verte doit être visible dans votre profil.
Le traitement d’un ordre de retrait peut prendre jusqu’à un jour ouvrable. Toutefois, selon le prestataire de services de paiement utilisé, ce délai peut être prolongé encore davantage. Vous trouverez ci-dessous les directives d’eToro jusqu’à ce que vous receviez votre argent:
Le montant minimum de retrait est de 50 $. Les frais sont de 25 USD. Si vous effectuez un retrait dans une devise autre que l’USD, des frais de conversion vous seront également facturés. Ceux-ci varient en fonction du prestataire de services de paiement.
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L’application Portefeuille eToro
Depuis mars 2019, eToro offre la possibilité de gérer des crypto-monnaies uniques (Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin et XRP) sur un portefeuille mobile (une app). L’application permet de retirer de l’échange vos propres crypto-monnaies « réelles » (aucune position de levier) et de les envoyer dans votre propre portefeuille.
Le portefeuille eToro est équipé de nombreuses fonctions qui rendent le téléchargement de l’application intéressant. Ainsi, le Portefeuille eToro permet d’envoyer des crypto-monnaies à d’autres portefeuilles, par exemple à d’autres bourses de cryptage ou à des portefeuilles matériels. De plus, l’application offre les fonctions suivantes:
- l’échange de crypto en crypto-crypto
- payer dans les magasins
- faire des dépôts
L’application est disponible sur l’Apple Store et le Google Play Store.
Il est important de savoir que vous devez remplir certaines conditions pour pouvoir retirer des crypto-monnaies et les envoyer au portefeuille eToro. Ces restrictions s’appliquent au moment de votre premier dépôt, à votre niveau d’adhésion au Club eToro et à la méthode de paiement que vous utilisez. Le tableau suivant montre le nombre de jours qui doivent s’écouler entre la première date de dépôt (heure) et le niveau d’adhésion au club et le mode de paiement utilisé:
Si, par exemple, vous avez déposé votre crédit par virement bancaire SEPA, il n’y a pas de limite. Vous pouvez alors immédiatement envoyer votre crypto-monnaie achetée au Portefeuille eToro sans attendre. C’est comme ça que ça marche: si vous avez installé l’application, vous pouvez maintenant transférer les crypto-monnaies dans le portefeuille eToro en cliquant sur la fenêtre « Portfolio » puis sur la « molette de configuration » (« Edit Trade »).
Sous « Investi » vous avez alors la possibilité de « transférer dans le portefeuille ». Dès que vous cliquez sur ce lien, la fenêtre pop-up suivante apparaîtra, vous indiquant le nombre d’unités et les frais. Il est important de savoir que le transfert n’est possible que sur le portefeuille eToro et non sur un autre portefeuille (par ex. Electrum ou un portefeuille matériel). Vous ne pouvez le faire qu’à partir de l’application Wallet.
Le transfert vers le Portefeuille eToro peut prendre jusqu’à un jour ouvrable pour que le transfert soit traité par eToro. Après cela, il peut s’écouler un peu plus de temps avant que la transaction ne soit visible dans le portefeuille eToro, car la transaction doit encore être traitée dans la chaîne de blocs Bitcoin.
Au cours de ce traitement, la transaction apparaît comme un « transfert en attente » dans le portefeuille. Il est également important de noter que des frais de transfert sont facturés par eToro et des frais de chaîne en bloc sont encourus. La position crypto correspondante restera ouverte sur la plate-forme jusqu’à ce que la transaction soit approuvée et traitée par eToro. A ce stade, la position est fermée et les pièces sont envoyées dans votre portefeuille.
Il est également important de noter que les pièces qui ont été transférées de la plateforme d’échange eToro vers le portefeuille eToro ne peuvent pas être transférées dans l’autre sens!
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EToro à l’essai
Sécurité et réputation
Avec un courtier comme eToro, où vous déléguez la gestion des clés privées à un tiers, elles doivent être bien protégées! Avec la Clé Privée, l’utilisateur cède le contrôle de ses propres biens à un tiers, ici: eToro! Il est donc d’autant plus important que le courtier soit digne de confiance.
De notre point de vue, c’est clairement le cas avec eToro. En règle générale, les dépôts des clients sont toujours bien sécurisés lorsque le courtier concerné est supervisé par une autorité de régulation. EToro est contrôlée par deux autorités de contrôle, qui sont considérées comme très précises et strictes dans le milieu professionnel:
- CySEC : Comme eToro a une partie de son siège social à Chypre, la CySEC chypriote est responsable du suivi.
- FCA : Comme eToro a également établi une filiale au Royaume-Uni, FCA au Royaume-Uni est également responsable du contrôle d’eToro.
Le courtier protège aussi activement les dépôts des clients en les gardant séparés des actifs de la société. Même si le courtier devenait insolvable, l’argent du client ne serait pas transféré à la masse de l’insolvabilité. De plus, eToro offre une garantie de dépôt par client jusqu’à une valeur de 20.000 euros.
Tarifs et modes de paiement
Le commerce des crypto-monnaies est une activité lucrative, les bourses étant en mesure de déterminer leurs propres frais. Par conséquent, il vaut la peine de comparer. Comme toutes les bourses, eToro exige un spread et d’autres frais pour la transaction elle-même.
La caractéristique louable d’EToro est que tous les frais peuvent être trouvés dans les informations générales sur le site web. eToro est donc beaucoup plus transparent que les autres bourses et courtiers. Cependant, il y a aussi un piège: pour les investisseurs à long terme et les investisseurs qui sont très actifs, les frais peuvent s’accumuler rapidement.
En comparaison, les frais sont supérieurs à la moyenne. Cependant, eToro offre également une plate-forme très sécurisée et professionnelle qui offre de nombreuses fonctions et avantages. Les méthodes de paiement sont le standard habituel avec carte de crédit, Giropay, SOFORT, Neteller, PayPal, Skrill Limited UK, WebMoney, virement bancaire SEPA et Yandex.
Le support
D’après notre expérience, le courtier offre un support rapide et de très bonne qualité. Ce service est disponible 24 heures sur 24, du lundi au vendredi, par le biais d’un chat en direct et d’un système de tickets d’assistance à la clientèle. Notamment avec le chat en direct, nous avons eu de très bonnes expériences et avons toujours reçu de l’aide en quelques minutes.
Attaques de pirates informatiques
Nous n’avons pas connaissance d’attaques de pirates informatiques dans lesquelles des crypto-monnaies ont été volées sur eToro.
En fin de compte
Etoro n’est pas sans raison l’un des courtiers les plus importants et les plus populaires (pour diverses devises, actions et autres produits financiers) en Europe. Bien que la plate-forme n’offre que 15 crypto-monnaies différentes, qui peuvent être achetées soit en tant qu' »actifs réels », soit en tant que CFDs, la plate-forme n’offre pas une gamme complète de crypto-monnaies.
Néanmoins, de notre point de vue, la plate-forme est le premier et le meilleur choix, en particulier pour les CFDs crypto comme les CFDs Bitcoin, les CFDs Ethereum ou les CFDs Ripple.
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Les CFD sont des instruments financiers complexes. En raison de l’effet de levier, ils courent un risque élevé de perdre de l’argent rapidement. 62% des comptes d’investisseurs privés perdent de l’argent en négociant des CFDs avec ce fournisseur.
Veuillez être conscient à l’avance des risques liés au trading des CFD, car des pertes élevées ne peuvent pas être exclues.
Les crypto-monnaies ne sont pas réglementées et leurs prix peuvent fluctuer considérablement. C’est pourquoi les crypto-monnaies ne conviennent pas à tous les investisseurs. La négociation des crypto-monnaies n’est soumise à aucune surveillance de la part des autorités réglementaires de l’UE. Votre capital est exposé à des risques.
Alternatives eToro
EToro est un très bon choix pour l’achat de crypto-monnaies et de CFDs crypto. Cependant, si vous souhaitez stocker vous-même votre crypto-monnaie et l’envoyer à un portefeuille externe (par exemple un portefeuille de bureau ou matériel), EToro limitera votre accès (frais très élevés, l’application eToro Wallet doit être installée) ou il est impossible pour certaines crypto-monnaies (juin 2019). Par conséquent, d’autres bourses et courtiers pourraient être un meilleur choix pour vous:
Litebit est notre première recommandation pour vous. L’échange propose 50 crypto-monnaies différentes pour l’achat direct par carte de crédit, SEPA, SOFORT et bien plus encore. Vous pouvez envoyer les crypto-monnaies achetées directement à votre portefeuille externe. Le support client est vraiment fantastique et toujours joignable. Nous sommes un client régulier de la bourse depuis 4 ans et nous sommes très satisfaits. >> Vers le Litebit revue <<
Coinmama est une bourse de valeurs basée au Royaume-Uni qui supporte l’achat de crypto-monnaies par carte de crédit et Paypal. Vous pouvez également payer par virement bancaire. Sur la plateforme, vous pouvez également envoyer vos crypto-monnaies achetées directement à votre portefeuille externe. L’expérience a montré que cet échange est aussi absolument digne de confiance et sûr. >> Vers la revue du test de Coinmama <<
Binance est l’une des plus grandes bourses du monde et est considérée comme particulièrement conviviale et sûre. En l’espace de quelques mois, Binance s’est hissée au rang de première place boursière en termes de volume de transactions. Il est également possible sur Binance d’acheter Bitcoin, Ether et XRP directement par carte de crédit. Le choix des pièces de monnaie est énorme. >> Vers le test de Binance revue <<
Plus 500 est un autre courtier bien connu en concurrence directe avec eToro. Sur Plus 500, vous pouvez acheter des CFDs avec un effet de levier allant jusqu’à 1:2. Actuellement, ils proposent 12 crypto-monnaies différentes et un indice Crypto 10 qui suit la performance des 10 premières crypto-monnaies sur le marché, y compris Bitcoin et Ethereum. >> Vers le test de Plus500 revue <<
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