Jusqu’à très récemment, les plateformes de minage de bitcoins n’imposaient pas d’obligation de connaissance du client (KYC) à leurs clients. Ce qui signifiait que toute personne disposant d’une adresse BTC et des moyens de payer le service de minage pouvait acquérir l’actif numérique le plus précieux au monde.
L’absence de règles en matière de connaissance du client a permis au bitcoin (ainsi qu’aux sociétés minières concernées) d’être pris dans une pléthore d’activités illicites. Elles vont du blanchiment d’argent à la fraude et à l’escroquerie, en passant par des opérations de minage illégales et malveillantes menées par des botnets sur des ordinateurs compromis sans le consentement de leur propriétaire.
Cependant, l’application de la procédure KYC sur les plateformes de minage de bitcoins ne se limite pas à chasser les criminels qui utilisent les bitcoins à des fins illégales. L’introduction du KYC modifie l’image du secteur. Elle permet à une nouvelle catégorie d’investisseurs professionnels et/ou institutionnels de se lancer dans le minage de bitcoins sans craindre de prendre part à une activité liée à la criminalité.
Examinons les conséquences les plus positives de l’introduction récente de la réglementation KYC dans le secteur du minage de bitcoins.
Prévention des activités illégales
En termes simples, les protocoles KYC permettent aux plateformes de minage d’établir l’identité des utilisateurs. Ce qui rend beaucoup plus difficile pour les organisations criminelles d’utiliser le minage de bitcoins comme moyen de blanchir de l’argent ou de financer des activités illégales.
En disposant des coordonnées des clients, les autorités peuvent suivre et retracer toute activité financière suspecte liée aux bitcoins minés par les entreprises en question. Comme l’origine de chaque bitcoin peut être reliée à la date et au lieu où il a été extrait, les enquêteurs peuvent retrouver l’identité des criminels qui l’utilisent à des fins illégales.
Les sociétés minières qui appliquent les pratiques KYC sont plus à même de protéger les utilisateurs contre les escroqueries, les fraudeurs et les combines à la Ponzi qui ont toujours sévi dans l’espace cryptographique depuis sa création. Cela permet d’instaurer la confiance et d’améliorer la réputation de l’industrie minière et du réseau Bitcoin.
Renforcer la sécurité du réseau
Les pools miniers ont toujours été utilisés pour réaliser des exploits tels que les attaques par double dépense, où des criminels tentent de pirater le réseau et de voler des fonds à d’autres utilisateurs.
Dans le cadre d’un processus connu sous le nom d' »attaque à 51 %« , les criminels cherchent à prendre le contrôle de la majorité des ressources minières et, ce faisant, à dicter les opérations de la chaîne comme ils l’entendent. Dans un exemple historique, plus de 18 millions de dollars ont été volés à la blockchain Bitcoin Gold (BTG) en 2018 après que des attaquants ont obtenu la majorité de la puissance minière du réseau.
Notamment, cette puissance peut être obtenue sans exploiter directement des machines d’exploitation minière, mais plutôt en louant la puissance des plateformes d’exploitation minière. En appliquant les procédures KYC, les sociétés minières de Bitcoin contribuent à éliminer ces mauvais acteurs, en s’assurant que chaque utilisateur légitime opère de bonne foi.
Le fait de lier chaque utilisateur à une identité réelle permet également d’éradiquer la possibilité que des botnets infestent le réseau. Ces réseaux où des scripts informatiques illégaux sont utilisés pour réquisitionner les ressources des ordinateurs personnels à l’insu des utilisateurs.
Réduire la manipulation du marché du bitcoin
Sans KYC, il est possible pour des mineurs de bitcoins anonymes d’accumuler de grandes quantités de bitcoins grâce au minage, puis d’en gonfler artificiellement le prix avant de les écouler en masse sur le marché sans méfiance.
Cette pratique, connue sous le nom de « pump-and-dump », tend à entraîner d’énormes fluctuations de prix et peut déclencher une vente parmi les utilisateurs authentiques, entraînant des chutes de prix encore plus importantes…
La mise en place d’un système KYC permet de dissuader de telles activités, et celles qui se produisent peuvent être plus facilement tracées, ce qui rend le marché du bitcoin plus stable et plus équitable.
Favoriser la légitimité et l’adoption par le grand public
Alors que les gouvernements et les institutions financières du monde entier renforcent la réglementation et la surveillance de l’industrie cryptographique, l’application des procédures KYC par les sociétés minières permet d’aligner plus étroitement l’industrie minière sur des réglementations telles que la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et la lutte contre le financement du terrorisme (CTF).
En s’alignant sur les législateurs mondiaux, les sociétés de minage de bitcoins ouvrent la voie à la participation des principaux investisseurs institutionnels au processus de minage, renforçant ainsi la force et la légitimité de l’écosystème du bitcoin.
Conclusion
En raison de la complexité de son fonctionnement technique, sans parler du pseudonyme de son créateur, l’exploitation minière de Bitcoin a été entourée de mystère et d’incertitude depuis le tout début.
Aujourd’hui, avec l’introduction des procédures KYC comme norme parmi les plateformes de minage, l’ensemble du processus est ouvert à la lumière de la surveillance réglementaire. Ce qui accroît la transparence et la confiance dans le bitcoin en tant qu’instrument financier mondial légitime.
La mise en œuvre du KYC sur les plateformes de minage de bitcoins profite à l’ensemble du secteur en renforçant la sécurité, la surveillance réglementaire et la confiance. Le KYC aide à prévenir les activités illégales, les fraudes et les escroqueries, et offre un environnement plus sûr et plus transparent aux participants individuels et institutionnels.
Bien que les critiques puissent faire valoir que l’application du KYC va à l’encontre de l’éthique autonome et décentralisée du secteur des crypto-monnaies, la confiance et la protection accrues qu’apporte la connaissance de l’identité des mineurs peuvent contribuer de manière significative à l’adoption plus large et à la croissance des crypto-monnaies à long terme. Dans l’ensemble, il semble donc qu’il s’agisse d’un développement largement positif pour l’espace.
