- Chainlink et huit infrastructures de marché et institutions financières ont déclaré avoir trouvé une solution efficace à un défi qui durait depuis dix ans.
- Dans la prochaine phase de cette initiative, il y aura une intégration des normes ISO, de la messagerie Swift et de la connectivité pour améliorer l’interopérabilité.
Chainlink (LINK) a lancé une initiative sectorielle en combinant les progrès de l’intelligence artificielle (IA), des Oracles et de la blockchain pour résoudre le problème de longue date de l’action des entreprises. Chainlink s’associe avec des infrastructures de marché et des institutions financières, notamment SWIFT, Euroclear, Franklin Templeton, UBS, Wellington Management, Vontobel, Sygnum Bank et CACEIS. Ainsi, il apporte une solution durable à la question du manque de données standardisées en temps réel sur les marchés fragmentés en Europe.
Nous sommes ravis d’annoncer les résultats d’une initiative sur les opérations sur titres à l’échelle du secteur entre Chainlink, Euroclear, Swift et 6 institutions financières. Nous avons démontré avec succès comment l’IA, les oracles & les blockchains peuvent résoudre un défi de données non structurées qui dure depuis des décennies dans la finance🧵⬇️ pic.twitter.com/4YOT5tX2sr-Chainlink (@chainlink) October 21, 2024
Avant le lancement de cette initiative révolutionnaire, l’équipe s’est appuyée sur des recherches menées par ValueExchange et l’ISSA. Ils laissent entendre que les investisseurs et les courtiers régionaux dans les affaires de garde encourent un coût d’environ 3 millions à 5 millions de dollars chacun par an sur les processus d’action d’entreprise inefficaces d’aujourd’hui. Selon le rapport, 70 % des unités commerciales dans le monde ont payé plus de 2 millions de dollars chacune en raison d’erreurs dans les opérations de gestion. Il est intéressant de noter que les données sont à l’origine de 56 % de ces erreurs.
Défis et approche
Dans un rapport partagé par Chainlink, l’étude de ValueExchange résume les quatre principaux défis auxquels sont confrontées les données d’action d’entreprise :
- Absence de méthode normalisée permettant aux émetteurs d’annoncer les événements liés aux opérations sur titres.
- Il n’existe pas de source unique de vérité qui maintienne l’état des opérations sur titres dans un endroit universellement accepté.
- Les détails du traitement et la terminologie sont souvent très spécifiques à un marché ou à un instrument financier particulier et ne sont pas normalisés à l’échelle de l’industrie.
- La responsabilité des défaillances dans le flux d’informations ne peut être imputée à la source directe de l’information.
Grâce à cette collaboration, un registre unifié des données relatives aux opérations sur titres, synchronisé sur plusieurs blockchains, a été élaboré à l’aide de modèles d’IA, d’oracles et de blockchains.
Selon le rapport, l’utilisation d’une approche consensuelle a permis de trouver des données non structurées hors chaîne et de les convertir en données structurées et lisibles par une machine. À partir de là, le Chainlink CCIP a été mis à profit pour accroître l’accessibilité de ces données en veillant à ce que les résultats soient publiés sur divers réseaux de blockchain privés et publics. Dans le même temps, les données ont été synchronisées entre les réseaux afin de maintenir des registres unifiés.
Selon les informations partagées par Chainlink, le modèle LLM utilisé par le réseau Oracle incluait « les LLM d’OpenAI (ChatGPT 4o), de Google (Gemini 1.5) et d’Anthropic (Claude 3.5) ».
Résultats de l’initiative menée par Chainlink
À l’issue de cet exercice, l’initiative a franchi une étape importante en matière d’architecture dans le cadre des efforts déployés pour améliorer la gestion et la diffusion des données relatives aux opérations sur titres. Tout d’abord, un nouveau processus d’extraction et de structuration des données a été mis au point. Deuxièmement, le cadre de consensus LLM pour les données financières a été un succès. Enfin, la distribution des données s’est faite quasiment en temps réel.
Dans la phase suivante, l’équipe intégrera les normes ISO établies, ainsi que la messagerie et la connectivité Swift, afin de garantir l’interopérabilité entre les registres unifiés de la chaîne et les « systèmes de traitement et de gestion de portefeuilles critiques existants utilisés par les institutions financières ».
Notre vision est d’étendre le champ d’application du modèle des golden records unifiés en convertissant d’autres sources de données non structurées en données structurées pour les actifs financiers, en étendant les avantages de l’IA et des oracles Chainlink à l’ensemble de l’industrie financière.
À l’heure où nous mettons sous presse, LINK s‘échangeait à 12 dollars, après avoir bondi de 1 % au cours des dernières 24 heures.
