- Tanto los usuarios nuevos como los existentes deben completar una verificación «intermedia» para acceder a servicios como el depósito, la negociación y la retirada de dinero.
- En los últimos meses, Binance ha recibido críticas de los gobiernos por no respetar la legislación financiera local.
La bolsa de criptomonedas Binance ha anunciado que todos los usuarios tendrán que someterse a la verificación de Conozca a su Cliente (KYC). En un anuncio en su sitio web, Binance explicó que esto era para mejorar la protección de los usuarios y en respuesta a las mejoras en las normas de cumplimiento global. Esto se aplica a los nuevos usuarios que crean cuentas y a los usuarios existentes que aún no han completado la verificación KYC.
Los usuarios existentes que sólo completaron el «nivel básico» tendrán que completar ahora la verificación del «nivel intermedio». Esto les permitirá acceder a servicios como los depósitos, las operaciones y las retiradas de cripto. Sólo podrán retirar criptomonedas hasta que completen el KYC. Se espera que esto se implemente en fases para mantener una experiencia de usuario adecuada.
Changpeng Zhao, fundador y consejero delegado de Binance, dijo:
La protección de los usuarios forma parte de nuestro ADN y de nuestros valores fundamentales. Nuestra visión es crear un ecosistema sostenible que sea seguro para todos los participantes. En los últimos cuatro años hemos sentado las bases invirtiendo fuertemente en seguridad y protección de los usuarios, apoyando a las fuerzas de seguridad de todo el mundo con investigaciones de alto nivel y ayudando a las víctimas de la ciberdelincuencia a recuperar millones de dólares de fondos robados […] Nuestro objetivo es trabajar más en colaboración con los responsables políticos para mejorar las normas mundiales y disuadir a los malos actores.
En la verificación del nivel básico, los usuarios deben proporcionar su nombre y fecha de nacimiento. El paso al nivel intermedio requerirá que tanto los usuarios nuevos como los existentes faciliten los datos del pasaporte y suban un selfie para la verificación.
¿La decisión sobre KYC de Binance está motivada por la presión reguladora?
No está claro si la decisión de mejorar su seguridad es una respuesta directa a las recientes críticas generalizadas a sus políticas y medidas de seguridad. En las últimas semanas, bancos de Malasia, Singapur, Reino Unido, Italia, las Islas Caimán y Japón han citado el incumplimiento de la política local de servicios financieros.
El 18 de agosto, el Banco Central de los Países Bajos (De Nederlandsche Bank o DNB) emitió una advertencia contra la bolsa de criptomonedas por operar en el país sin la licencia necesaria. Según el banco, Binance operaba al margen de la legislación contra el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.
Binance está proporcionando servicios de criptomonedas en los Países Bajos sin el registro legal requerido con el DNB. Esto significa que Binance no cumple con la Ley contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo y está ofreciendo ilegalmente servicios de intercambio entre monedas virtuales y fiduciarias y está ofreciendo ilegalmente carteras de custodia. Esto puede aumentar el riesgo de que los clientes se vean implicados en el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.
Además del comunicado de prensa, Binance también tuiteó sobre los nuevos requisitos de verificación.
«Anunciamos estas medidas para redoblar los esfuerzos relacionados con el conocimiento del cliente (KYC) y la lucha contra el blanqueo de dinero, lo que mejorará aún más la protección de los usuarios y la lucha contra los delitos financieros», añadió la bolsa.
Binance constantly reviews its products and services to enhance user protection, provide a safe crypto environment and to align with the evolving global compliance standards. As an important step forward, we’re updating our global KYC requirements for all users.
— Binance (@binance) August 20, 2021
