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- UBS ha introducido un fondo de mercado monetario tokenizado construido sobre la blockchain de Ethereum, lo que supone un paso significativo hacia la adopción de activos digitales en las finanzas tradicionales.
- La empresa, valorada en 5,7 billones de dólares, se une a una lista cada vez mayor de actores institucionales que adoptan soluciones tokenizadas, lo que pone de relieve la creciente aceptación de la tecnología descentralizada.
UBS Asset Management, un gestor de inversiones a gran escala con presencia en 50 mercados, ha anunciado el lanzamiento de «UBS USD Money Market Investment Fund Token» («uMINT»), una inversión en el mercado monetario basada en la tecnología de libro mayor distribuido Ethereum.
En el informe oficial publicado el 1 de noviembre, Thomas Kaegi, codirector de UBS Asset Management, declaró que el lanzamiento de uMINT se produjo como resultado del creciente apetito de los inversores por los activos financieros tokenizados en todas las clases de activos.
A su favor, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) ha fomentado activamente el crecimiento de los activos digitales, creando un entorno ideal para la nueva oferta de UBS. Al establecer uMINT en Singapur, UBS pretende capitalizar esta claridad regulatoria para atraer a inversores institucionales que pueden ser cautelosos sobre los activos tokenizados.
Este fondo con sede en Singapur utilizará la blockchain de Ethereum para ofrecer a los inversores una solución de gestión de efectivo de calidad institucional que se basa en instrumentos del mercado monetario de alto grado, al tiempo que garantiza un riesgo controlado.
Una de las facetas más importantes de uMINT es la mayor transparencia que ofrece Ethereum. Cada transacción del fondo se registrará en un libro mayor público, lo que permitirá a los inversores verificar las actividades del fondo en tiempo real.
La seguridad es un aspecto crucial en la gestión de inversiones. Para poner freno a este antiguo problema de seguridad, la tecnología DLT de Ethereum ofrece un entorno descentralizado que minimiza el riesgo de fraude y piratería informática. Tanto los inversores institucionales como los minoristas pueden sentirse más seguros de sus inversiones en uMINT con modelos avanzados de cifrado que salvaguardan los activos.
La tokenización del Token del Fondo de Inversión del Mercado Monetario puede mejorar significativamente la liquidez, facilitando una compra y venta más rápida de las participaciones del fondo. Esto es particularmente beneficioso para los clientes institucionales que requieren flexibilidad y capacidad de respuesta en sus estrategias de inversión.
La tokenización a través de la lente de UBS
UBS ha mejorado su oferta de activos digitales con UBS Tokenize, su propio servicio de tokenización. Esta iniciativa tiene como objetivo aprovechar el reino de las finanzas descentralizadas mediante la reducción de las barreras y la concesión de una gama más amplia de participantes en el mercado el acceso a diversos productos y servicios, fomentando así conexiones más estrechas entre ellos. UBS desempeña un papel importante en el efectivo tokenizado como miembro fundador de Fnality, una red de liquidación institucional que facilita la tokenización de saldos mantenidos en cuentas de bancos centrales.
En junio de 2023, la empresa emitió notas estructuradas digitales valoradas en 200 millones de RMB (aproximadamente 28 millones de dólares) en la red Ethereum. Más tarde, ese mismo año, UBS ejecutó la primera operación de repo transfronteriza del mundo en una blockchain pública, colaborando con los socios bancarios DBS y SBI Digital Asset Holdings.
DBS es un grupo de servicios financieros líder en Asia con presencia en 19 mercados, mientras que SBI Digital Assets Holdings (SBI DAH) supervisa y opera negocios relacionados con activos digitales bajo el paraguas de SBI Holdings. A lo largo de este año, varios fondos tokenizados del mercado monetario han entrado en el mercado, entre ellos BUIDL de BlackRock y FOBXX de Franklin Templeton. Goldman Sachs también tiene previsto introducir en breve su propio fondo tokenizado.
