- Compañía de soluciones de pago Ripple publica anuncio en el que solicita analista de investigaciones BSA para monitorear actividad en XRP Ledger.
- Ripple tiene alrededor de 20 posiciones abiertas para contratar en diferentes áreas.
Ripple sigue creciendo y, en consecuencia, aumenta su demanda por personal y su deseo de incrementar el cumplimiento con regulaciones. En una publicación reciente, la compañía de soluciones de pago solicita un analista de investigación BSA para expandir su cumplimiento del acta de Secreto Bancario (BSA) de los Estados Unidos.
Según el sitio web oficial de la Oficina del Contralor de la Moneda de Estados Unidos (OCC), la BSA es una ley que exige a las instituciones financieras cooperar con las regulaciones, actividades de supervisión y ejecución de acción para prevenir y detectar el lavado de dinero. Establecida en 1970, la ley contempla que la OCC conduzca examinaciones regulares de los bancos, asociaciones federales de ahorro, entre otros para asegurar su cumplimiento. La OCC trabaja con la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y La Red de Ejecución de Crímenes Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (FinCEN) para hacer cumplir la BSA.
Ripple aumenta cumplimiento de regulaciones
En ese sentido, la posición requerida por la compañía de soluciones de pago busca un profesional que pueda «monitorear e investigar» la actividad en el XRP Ledger. De esa manera, se podrá detectar actividad inusual sancionada por la BSA. El analista que busca la compañía de soluciones de pago deberá hacer un monitoreo día a día de las actividades en el XRP Ledger. Además, debe estar capacitado para investigar y hacer análisis de las transacciones que ocurran en el XRPL.
Ya a inicios de año, Ripple lanzó un sitio web en el que los usuarios pueden hacer reportes de actividad inusual. Allí los usuarios pueden reportar estafas, sitios web con phishing, monedas no reconocidas y preocupaciones relacionadas con posibles violaciones a la BSA y cualquier actividad potencialmente ilícita. Sin embargo, Ripple aclara (traducido libremente):
(…) es importante entender que Ripple no es propietario del XRP Ledger y que los usuarios del XRP Ledger no son clientes de Ripple. Por lo tanto, Ripple no tiene el poder de revertir las transacciones, incluso en el caso de una pérdida financiera denunciada (por ejemplo, un robo).
El analista BSA que busca Ripple también debe poder usar técnicas de análisis para detectar patrones de transacción en el XRPL, crear reportes para la FinCEN y otras agencias de seguridad, desarrollar herramientas para monitoreo de transacciones e investigación de actividad inusual. Ripple agrega que el analista debe cumplir lo siguiente (traducido libremente):
Resumir, documentar y comunicar claramente las conclusiones y las medidas recomendadas de manera oportuna a la dirección de cumplimiento y/o a otros interesados internos cuando corresponda. Identificar cualquier laguna existente y formular recomendaciones para mejorar el proceso de notificación de actividades sospechosas y otros controles relacionados con el ALD.
El aspirante ideal de Ripple debe tener experiencia al menos 2 años de experiencia en investigación blockchain o alguna empresa de FinTech. Finalmente, la compañía de soluciones de pago tiene alrededor de 20 posiciones abiertas. Ahí busca una cantidad variada de profesionales para expandir sus operaciones. Los trabajos, como se puede ver en este link, van desde ingeniería, ingeniería de integración, el área legal y de productos, entre otras. Las posiciones están abiertas en San Francisco, Estados Unidos y en Tokio, Japón, a través del SBI Ripple Asia.
