- Adolfo Morán, experto en cumplimiento normativo, subraya la importancia de esta normativa para la solidez de las operaciones de mercado y la transparencia.
- Los responsables de cumplimiento deben ser personas con vínculos directos con el negocio, que faciliten el comercio de criptomonedas o la lucha contra el blanqueo de capitales.
Perú ha introducido recientemente nuevas regulaciones que afectan a las empresas FinTech y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs), con el objetivo de mejorar la seguridad y la transparencia en el mercado de criptomonedas. Estos cambios regulatorios afectarán significativamente la forma en que estas empresas operan en el país.
Perspectiva sobre la nueva normativa por un experto en cumplimiento normativo
Adolfo Morán, cofundador de Ethereum Lima y experto en cumplimiento normativo contra el blanqueo de capitales, proporcionó información sobre las implicaciones de estas nuevas normativas. Con años de experiencia asesorando a empresas FinTech en temas de cumplimiento, Morán enfatizó la importancia de estas regulaciones para mantener un mercado robusto y transparente.
El papel del Responsable de Cumplimiento (CO)
Una consulta habitual de los fundadores y CEOs del sector se refiere al papel del Compliance Officer (CO). Morán explicó:
«El papel de CO debe desempeñarlo una persona física, no una empresa. Esta persona debe conocer bien las operaciones del negocio, como el comercio de criptomonedas para VASPs o la prevención contra el lavado de dinero»
Como en otras noticias sobre Perú en CNF, llama la atención que no haya requisitos específicos sobre los años mínimos de experiencia o antecedentes profesionales para un CO, quien debe estar directamente vinculado a la empresa a través de un contrato laboral o de servicios.
Documentación interna
En cuanto a la documentación interna como el Manual y el Código, Morán aclaró que éstos no requieren la aprobación de la Unidad de Información Financiera (UIF).
«Se aprueban internamente por el consejo o la dirección general, aunque la UIF puede solicitarlos con posterioridad o como parte del Informe Anual del Responsable de Cumplimiento», señaló.
La regla de los viajes
Por último, Morán se refirió a uno de los aspectos más críticos de la nueva normativa: la Regla de Viajes. Destacó su importancia para garantizar la trazabilidad y transparencia en las transacciones de criptomonedas, señalando que será un tema central en futuras discusiones.
Estos desarrollos en Perú representan un paso hacia la integración de controles más estrictos dentro de los sectores FinTech y criptomoneda, con el objetivo de alinearse con los estándares globales y garantizar la seguridad del panorama financiero en la región.
