- La fiscal general de Nueva York, Letitia James, ha demandado a Gemini, Genesis y DCG por estafar a los inversores.
- Esta demanda agrava los problemas de las empresas, teniendo en cuenta una demanda anterior de la SEC contra ellas por el producto Earn de Gemini.
La Fiscal General del Estado de Nueva York, Letitia James, ha acusado a Gemini, Genesis y Digital Currency Group (DCG) de engañar y estafar a 230.000 estadounidenses con una pérdida total de 1.100 millones de dólares. En concreto, la demanda civil está relacionada con Gemini Earn, un producto de inversión que se comercializaba a los clientes como una forma segura de ganar intereses sobre criptomonedas, de hasta el 8%.
Basándose en la investigación, se descubrió que Gemini Exchange, que está dirigido por los gemelos Winklevoss, Cameron y Tyler, mintió a los inversores sobre los riesgos que implicaba invertir en el programa Earn. Además, los activos aportados por los clientes de Gemini se agruparon y se entregaron a Genesis, la filial de préstamos de criptomonedas de Digital Currency Group.
Posteriormente, Genesis entregó estos fondos a grandes instituciones y sólo devolvió una fracción de los beneficios.
James descubrió que, en un momento dado, estos préstamos de Genesis estaban incluso infravalorados y eran de alto riesgo. Se concentraron entre algunas terceras partes, incluida Alameda Research, la empresa comercial asociada a la ya desaparecida bolsa de criptodivisas FTX. Se dice que la empresa comercial constituía hasta el 60% de los documentos de préstamo de Genesis. Esto significaba que cualquier incumplimiento por parte de los acreedores de Génesis en cuanto al cumplimiento de sus deudas supondría una pérdida de fondos para Géminis.
Génesis y DCG engañaron a los clientes
No pasó mucho tiempo hasta que Génesis se vio atrapada en la red de la implosión que se produjo en noviembre del año pasado. El 16 de noviembre, Génesis anunció que estaba suspender los retiros y la originación de nuevos préstamos en su plataforma, alegando su contagio a la bolsa FTX colapsada, que había dado lugar a algunas actividades inusuales en el mercado.
Genesis alegó que se había encontrado con una escasez de liquidez debido a la volatilidad del mercado y a los fondos bloqueados en FTX.
Dos meses después, Genesis solicitó la protección por quiebra, lo que dificultó a los clientes de Gemini Earn el acceso a su fondo de 900 millones de dólares. En el fragor del momento, el cofundador de Gemini, Cameron Winklevoss, solicitó que el Consejero Delegado (CEO) de DCG, Barry Silbert, dimitiera de su cargo en la empresa por no haber cumplido su acuerdo.
Por aquel entonces, la Comisión del Mercado de Valores de Estados Unidos (SEC) demandó tanto a Genesis como a Genesis por violar las leyes federales de valores a través del programa Gemini Earn. Fue en esta demanda donde la SEC puso de relieve que la reducción de los rendimientos realizados por Genesis a los inversores del programa Gemini Earn llegaba al 4,2%. Los cargos actuales presentados por AG James tienen un alcance más amplio que el de la SEC.
Génesis y DCG han sido acusadas de no haber evaluado la calidad de los préstamos que la primera concedía. También habían intentado ocultar las pérdidas ocasionadas por su actuación errónea. Los consejeros delegados de ambas empresas están igualmente acusados en la demanda por engañar al público sobre el estado de salud financiera de Genesis.
