- Las instituciones financieras australianas han desbancado en múltiples ocasiones a las empresas y figuras del cripto.
- Los bancos señalan el incumplimiento de las leyes contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo como las principales razones de sus acciones.
Las empresas y los actores relacionados con las criptomonedas han aportado pruebas de haber sido desbancados por las instituciones financieras australianas el 8 de septiembre. Entre ellas se encuentran la empresa de inversiones en criptomonedas Aus Merchant, la empresa de remesas globales Nium y la pequeña plataforma de corretaje de criptomonedas peer-to-peer, Bitcoin Babe. Todos hablaron en un panel como parte de la investigación del Senado sobre «Australia como centro tecnológico y financiero».
Cabe destacar que los tres operadores de criptomonedas están registrados en el regulador de inteligencia financiera AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre). Esto les hace estar sujetos a ciertas directrices, incluyendo los requisitos de información. Sin embargo, todos ellos han presentado quejas similares de desbancarización sin explicaciones concretas.
Básicamente, la desbancarización se produce cuando un banco niega sus servicios a una empresa. Los motivos van desde «razones comerciales» hasta el incumplimiento de las leyes contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
El negocio de las criptomonedas se desbanca en Australia
Michaela Juric, apodada «Bitcoin Babe» y fundadora de la plataforma del mismo nombre, dijo:
Desde ayer, me han prohibido y desbancado de 91 bancos e instituciones financieras. Son 91 prohibiciones de por vida. No se han dado razones, no se han realizado evaluaciones ni discusiones caso por caso y no hay recursos disponibles.
En particular, Bitcoin Babe ha estado trabajando en la industria de la criptomoneda desde 2014. Ha estado realizando operaciones en Australia utilizando intercambios como LocalBitcoins. Ha realizado más de 40.000 operaciones en los últimos siete años, con una puntuación del 98 por ciento de comentarios, según muestra su perfil en el sitio web.
A pesar de su asombrosa reputación en Internet, Juric afirma que los bancos la han señalado como terrorista en algunas bases de datos.
Nium, por su parte, tiene licencia en 40 mercados de todo el mundo. Sin embargo, Australia es el único país donde los proveedores de servicios financieros han tenido problemas con ella. Michael Minassian, responsable del negocio de consumo de Nium en Asia-Pacífico, dijo que los bancos dieron razones «opacas» para cortarles el servicio. La empresa con sede en Singapur considera que existen algunas «prácticas poco competitivas» con la situación de desbancarización.
Es costoso para ellos intentar establecer marcos que permitan la actividad bancaria, así que es más fácil que dejen de prestar servicios,
Según Mitchell Travers, cofundador de Aus Merchant, es probable que la «evitación de riesgos» haya influido en el trato de los bancos. Las empresas relacionadas con las criptomonedas se consideran «fuera del ámbito de servicios de estos bancos y no se nos permitió ofrecer procedimientos de diligencia debida mejorados».
Lucha contra el blanqueo de capitales y el terrorismo
«Veo que su registro en AUSTRAC no tiene ningún valor para un banco», dijo el senador liberal favorable a las criptomonedas Andrew Bragg.
En respuesta, el Commonwealth Bank (CBA) presentó un escrito a la investigación en el que afirmaba que aplica «sistemas y controles proporcionados para mitigar y gestionar» el riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Esto ocurre especialmente cuando no se puede determinar el origen del patrimonio de un cliente. También ocurre cuando la actividad de la cuenta de un cliente no se ajusta a las actividades comerciales conocidas.
Para ello, el senador Bragg dijo que se solucionará el problema de la falta de un marco normativo para los activos digitales.
