- Los fiscales federales están investigando actualmente a la empresa de procesamiento de pagos Block por incumplimiento.
- La investigación se centra en la deficiencia de Block en la recopilación de datos de los usuarios, que ahora permite a entidades de naciones sancionadas procesar sus transacciones utilizando el producto de Block.
Los fiscales federales están investigando actualmente a la empresa de procesamiento de pagos Block por incumplimiento de este tipo de evasión de transacciones de grupos terroristas y entidades sancionadas, que se ocultaron a través de esta app de mensajería.
La investigación, encabezada por la Oficina del Fiscal del Distrito Sur de Nueva York, se centra en los departamentos de Square y Cash App de Block, según un informe de NBC News.
Según el denunciante, los problemas de cumplimiento llevan años produciéndose, y muchos países que no están en la lista negra han estado realizando este tipo de transacciones utilizando diferentes métodos de pago, como las criptodivisas (por ejemplo, BTC).
El denunciante señaló un problema grave, a saber, que la dirección ejecutiva de la empresa supervisaba deficientemente la sección de cumplimiento de la empresa.
Los documentos, que supuestamente contienen unas 100 páginas, informan de transacciones procesadas por Square y Cash App, incluidas las relativas a países sancionados como Irán, Rusia, Cuba, Venezuela, etc.
Fallos de cumplimiento y acusaciones
La investigación se centra en la deficiencia de Block a la hora de recopilar los datos de los usuarios, lo que ahora ha permitido que entidades de naciones sancionadas puedan procesar sus transacciones utilizando el producto de Block. Además, se alega que la empresa no señaló las transferencias de dinero sospechosas a las autoridades federales y no enmendó los problemas de cumplimiento después de que el problema fuera puesto en su conocimiento.
Un antiguo abogado de la Comisión del Mercado de Valores (SEC), Edward Siedle, al representar al denunciante, opinó que las infracciones eran conocidas por los principales jefes y miembros del consejo de Block.
Los denunciantes ya habían señalado en los informes de febrero que el uso de Cash App estaba siendo aprovechado tanto por los evasores de sanciones como por la delincuencia en general, supuestamente debido a la debilidad de los procedimientos de verificación de la identidad de los clientes.
Estas alegaciones y preocupaciones similares procedentes de distintas fuentes indican un patrón de problemas en el cumplimiento de las políticas internas de Block. Además, según un informe de Hindenburg Research de marzo de 2023, Block ha eludido la normativa y ha aplicado una política de cumplimiento deficiente.
Escrutinio normativo y consecuencias
Block se enfrenta a más problemas de identificación ya que su operación en el extranjero-Verse Payments Lithuania UAB, fue sancionada por violar los requisitos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en Europa. Laestricta normativa ha supuesto sanciones económicas y pérdidas de reputación para la empresa. Block ha respondido a las críticas afirmando que se atiene a las normas de cumplimiento y regulación y sigue enfrentándose a retos legales y a la desconfianza del público.
La revelación de las dificultades legales de Block ha mermado la confianza de los inversores, ya que el valor de las acciones de la empresa ha caído. En respuesta a las acusaciones, un portavoz de Block señaló que se aplican procedimientos de gestión de riesgos prudentes y sólidos, que se actualizan para hacer frente a los nuevos riesgos y a las modificaciones de la normativa sobre sanciones.
Acciones legales más amplias en el sector de las criptomonedas
La investigación de Block, Inc., de la que se ha informado recientemente, se produce como parte de una oleada más amplia de litigios contra empresas de criptodivisas en Estados Unidos. Changpeng Zhao, fundador de Binance, fue condenado a cuatro meses de prisión por este incumplimiento; por otra parte, los cofundadores de Samourai Wallet fueron detenidos y acusados de blanqueo de dinero.
Sin embargo, Consensys, otra empresa de desarrollo de Ethereum, ha desafiado a la SEC ante los tribunales, alegando que la Comisión se ha extralimitado en sus funciones con las medidas coercitivas dirigidas a Ether.
