- El bloque económico de la Unión Europea está muy interesado en el lavado de dinero y en el uso de criptoactivos para permitir actividades relacionadas con el terrorismo en la región.
- La UE está a favor de los criptoactivos y abierta a los desarrollos asociados a la tecnología de libro mayor abierto.
En medio de la guerra entre Rusia y Ucrania, los criptoactivos han recibido una nueva atención por su capacidad de ayudar a los países a evadir las sanciones. Tras la invasión rusa, la UE se ha encontrado en un estado de roca y dilema. En respuesta a la invasión, la UE ha emitido severas sanciones reforzadas por las esbozadas por Estados Unidos y el Reino Unido.
Sin embargo, los rumores sobre el posible uso de criptoactivos por parte de Rusia siguen dando a Occidente noches de insomnio. Un nuevo informe de la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios de la Comisión de Libertades Civiles, Justicia y Asuntos de Interior redactado por Ernest Urtasun, y Assita Kanko agota ampliamente el uso de criptoactivos en el bloque.
Informe regulador de la UE sobre los criptoactivos
El informe de sesenta documentos ha esbozado hasta 80 enmiendas que se han propuesto para los estados miembros. Cabe destacar que la UE está a favor de los criptoactivos y abierta a los desarrollos asociados a la tecnología de libro mayor abierto. El informe indica;
Los coponentes están convencidos de que es necesario un marco eficaz y reforzado para prevenir el uso indebido de los criptoactivos con fines de lavado de dinero y financiación del terrorismo, a fin de proteger a los ciudadanos de la UE del terrorismo y la delincuencia organizada, contribuyendo al mismo tiempo al desarrollo de un espacio seguro, legal y que funcione bien para los usuarios de criptoactivos y los proveedores de servicios de criptoactivos en toda la Unión. Los coponentes hacen un llamamiento a los Estados miembros y a las autoridades competentes de la UE para que garanticen una aplicación y un cumplimiento adecuados, con el fin de evitar la competencia desleal y no regulada, incluso por parte de agentes no comunitarios.
El informe describe que los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley y también los reguladores están obligados a trabajar juntos para garantizar el uso adecuado de las criptomonedas en la región. Como importante bloque económico mundial, la UE pretende ampliar su mentalidad reguladora de las criptomonedas a la comunidad mundial.
Entre las claves se incluye la enmienda 30 que describe la transferencia de cripto. El informe dice:
Por «transferencia de criptoactivos» se entiende cualquier transferencia de criptoactivos desde una dirección de cartera o cuenta de criptoactivos a otra dirección de cartera o cuenta, realizada a través de al menos un proveedor de servicios de criptoactivos u otra entidad obligada que actúe en nombre del iniciador o del beneficiario, independientemente de que el iniciador y el beneficiario sean la misma persona y de que el proveedor de servicios de criptoactivos del iniciador y el del beneficiario sean uno y el mismo.
Cabe destacar que el bloque económico está muy atento al lavado de dinero y al uso de criptomonedas para permitir actividades relacionadas con el terrorismo en la región.
Dado el alto riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo que suponen los proveedores de servicios de criptoactivos que no cumplen con la normativa, que ofrecen servicios basados en el anonimato total y que no son reconocidos por ninguna jurisdicción o que están basados en terceros países de alto riesgo a efectos de ALD/CFT, los proveedores de servicios de criptoactivos y cualquier otra entidad obligada deberían abstenerse de interactuar con proveedores de servicios de criptoactivos que no cumplen con la normativa.
