- Los activos digitales se convertirán en una «sólida alternativa o sustitución» del dinero fiduciario en los próximos 5-10 años.
- Los mayores desafíos para la adopción de cripto y blockchain son la ciberseguridad, la regulación y la infraestructura financiera, dice la mayoría de los encuestados.
Los activos digitales serán una «fuerte alternativa o sustitución» del dinero fiduciario en los próximos cinco a diez años. Esta es la opinión del 76 por ciento de los ejecutivos de la industria de servicios financieros (FSI) global en la Encuesta Global de Blockchain 2021 de Deloitte. Además, el 78 por ciento de estos encuestados dijo que los activos digitales serán relevantes para su industria en los próximos dos años. Por lo tanto, perderán cierta ventaja competitiva si no implementan la tecnología blockchain y los activos digitales.
Cabe destacar que la encuesta se realizó a 1.280 altos ejecutivos y profesionales entre el 24 de marzo y el 10 de abril. Un tercio de los encuestados estaba en Estados Unidos. El resto procedía de Brasil, China continental, Alemania, Hong Kong RAE, Japón, Singapur, Sudáfrica, los EAU y el Reino Unido. La investigación tenía como objetivo obtener información sobre «las actitudes generales y las inversiones en blockchain y activos digitales».
Según la encuesta, muchos de los encuestados también están de acuerdo en que la tecnología blockchain es ampliamente escalable y ha logrado la adopción generalizada. La «custodia de activos digitales» y los «nuevos canales o tipos de pago» destacaron como los casos de uso de activos digitales más potenciales.
Percepción de los activos digitales
Los mayores obstáculos para la adopción de la criptomoneda fueron la ciberseguridad, la regulación y la infraestructura financiera. El 68% de los participantes señalaron que, para una mayor adopción de la cadena de bloques, es necesario introducir cambios en la regulación de la seguridad y la privacidad de los datos.
Entre los encuestados también había ejecutivos que ya utilizaban blockchain y/o criptoactivos en su negocio principal. Etiquetados como «pioneros», estos encuestados identificaron más comúnmente la regulación, la privacidad y la ciberseguridad como barreras para la aceptación.
De los anteriores, el 70% dijo que el mayor impacto de los activos digitales sería el acceso a las fuentes de financiación. La segunda respuesta más común fue «el cumplimiento y la transparencia».
Además, la encuesta abordó el beneficio potencial de las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC). La mayoría de los encuestados respondieron que la protección contra la recolección de datos por parte de las grandes empresas tecnológicas y otras empresas privadas. Otras características destacadas de las CBDC fueron la innovación y la facilidad de uso. La mayor preocupación a la hora de poseer o realizar transacciones con CBDC, especialmente entre los pioneros de FSI, era la capacidad de custodiar las criptomonedas de forma segura. La siguiente respuesta más común fue las implicaciones fiscales y legales de las mismas.
Utilidad de la cadena de bloques
Además, se pidió a los encuestados que indicaran los principales casos de uso de blockchain según sus empresas. Las tres respuestas más importantes fueron el intercambio de información de seguridad, la moneda digital y el seguimiento y la gestión de activos. Además, aunque muchos encuestados valoraban la identidad digital por su capacidad de verificación, los pioneros la veían sobre todo como una forma de fomentar la inclusión financiera.
A pesar de los desafíos planteados en el espacio de la cadena de bloques y los activos digitales, la mayoría de los resultados de la encuesta apuntan a una mayor aceptación de las criptomonedas. EE.UU. y China siguen presionando para que la industria de las criptomonedas y el blockchain se someta a una supervisión reglamentaria. Sin embargo, esto tiene el potencial de hacer avanzar aún más la adopción, según algunos expertos de la industria. La base de usuarios de cripto también aumentó de 100M en enero a más de 220M en junio de 2021, muestra Crypto.com.
