- En contra de la creencia popular de que Bitcoin es un activo utilizado por los blanqueadores de dinero, un nuevo informe arroja luz sobre su uso en el mundo criminal.
- Tether, a pesar de estar sujeta a un control normativo, se ha convertido en la moneda más utilizada para el blanqueo de capitales.
El mes pasado, el consejero delegado de JPMorgan Chase, Jamie Dimon, testificó ante el Comité de Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos del Senado de Estados Unidos, arremetiendo contra Bitcoin. En sus declaraciones, el consejero delegado afirmó que el único «verdadero caso de uso para él son los criminales, los narcotraficantes… el blanqueo de dinero, la evasión fiscal».
Un nuevo informe ha arrojado luz sobre la industria del blanqueo de dinero y las criptomonedas más populares que utilizan los delincuentes. El informe de la ONU deja al descubierto la mentira de Dimon, al salir a la luz que Bitcoin no es popular entre los blanqueadores de dinero.
Según el informe publicado por el Financial Times, Tether (USDT) ha dominado como método de pago para el blanqueo de dinero y el fraude en el sudeste asiático. En parte, esto se debe a la popularidad de la moneda, ya que es la tercera mayor criptomoneda por capitalización de mercado. Además, su cuota de la oferta mundial de stablecoin creció del 50% al 71% en 2023.
El informe destaca su uso en plataformas de juegos de azar en línea, señalando:
Las plataformas de juego en línea, especialmente las que operan ilegalmente, se han convertido en uno de los vehículos más populares para los blanqueadores de dinero basados en criptomonedas, en particular para los que utilizan Tether.
La moneda, que es la stablecoin más popular del mundo se ha utilizado además en estafas románticas conocidas como «pig butchering» Esto ya era evidente después de que Tether revelara el año pasado que había ayudado al Departamento de Justicia de EE.UU. y congelado unos 225 millones de dólares en USDT vinculados a un grupo internacional de tráfico de personas en el sudeste asiático responsable de estafas de «pig-butchering».
Sin embargo, según una carta del CEO de Tether, Paolo Ardoino, compartida con legisladores estadounidenses, la empresa está tratando de disuadir a los delincuentes de utilizar su moneda. En la carta, la empresa revela que ha incorporado a su plataforma al Servicio Secreto de Estados Unidos y a la Oficina Federal de Investigación.
Además, como informó CNF, la blockchain de Tron ha superado a Bitcoin en uso por Hamás y Hezbolá. Según un análisis de Reuters, el número de monederos de Tron (TRX) incautados desde 2021 se ha disparado, mientras que el de Bitcoin (BTC) ha caído.
De los datos recientes se desprende claramente que, si bien una parte de las transacciones totales de Bitcoin es utilizada por delincuentes, la mayor parte corresponde a transacciones legales. Sin embargo, es una narrativa popular de las élites y los políticos que están en contra de la libertad financiera ofrecida por Bitcoin difundir la narrativa de que el revolucionario activo digital se utiliza para actividades delictivas.
Según Chainanalysis, las transacciones asociadas con grupos criminales solo representaron el 0,05% de toda la actividad de criptomonedas entre 2021 y 2022.
De hecho, el uso de dinero en efectivo es peor que Bitcoin, ya que todas las transacciones de BTC se registran en un libro mayor público, el dinero en efectivo, por otro lado, no se puede rastrear y es mucho más popular en el mundo criminal.