- McKinsey revela que los activos gestionados en 2021 rondaban los 126 billones de dólares.
- Esto contrasta con los 112 billones de dólares de la cifra del BCG.
HSBC y Northern Trust han estimado que entre el 5% y el 10% de todos los activos estarían tokenizados en 2030. Sin duda, se trata de una cantidad enorme, aunque no se dio ningún valor en dólares. McKinsey revela que los activos gestionados en 2021 rondaban los 126 billones de dólares. Esto se compara con los 112 billones de dólares de la cifra del BCG. Con la cifra de McKinsey, una tasa de crecimiento compuesta del 5 por ciento da unos AUM de alrededor de 195 billones de dólares en 2030, lo que significa que la tokenización del 5 al 10 por ciento estaría en torno a esta cifra.
Se estima que podría rondar los 19,5 billones de dólares, frente a los 16 billones previstos por BCG el año pasado. De hecho, prevén que la tokenización podría alcanzar el 10 por ciento en ese periodo.
Algunas grandes instituciones comienzan a tokenizar fondos privados
La tokenización de activos se refiere a la creación de tokens en la blockchain para representar un activo. Anteriormente se estimaba que los activos ilíquidos representan el 50 por ciento de todos los activos. Sin embargo, existen desafíos de descubrimiento imperfecto de precios y descuentos comerciales en comparación con los activos líquidos. Cabe señalar que algunas instituciones importantes han comenzado a tokenizar fondos privados en la plataforma de ADDX. Según las investigaciones, se espera un crecimiento de los activos tokenizados en el sector inmobiliario, la renta variable, la renta fija y los fondos de inversión. También se espera crecimiento en activos tradicionales como flotas de automóviles y patentes. Se prevé que podría haber un aumento de 50 veces entre 2022 y 2030, de 310.000 millones de dólares a 16,1 billones de dólares. Los activos tokenizados podrían representar el 10% del PIB mundial a finales de la década, según un informe de BCG y ADDX del año pasado.
Según los expertos, uno de los beneficios de la DLT es la fraccionalización. Esto significa que una clase de activos ilíquidos que antes requería una inversión mínima de 1 millón de dólares, pero que se ha reducido a 10.000 dólares, podría ampliar el abanico de inversores interesados.
HSBC cree que los bancos aún pueden desempeñar papeles clave en la tokenización
HSBC y Northern Trust creen que la confianza podría desempeñar un papel muy importante en los mercados financieros, mientras tanto, blockchain requiere cero confianza.
Ambos bancos están avanzando con iniciativas de activos digitales. Northern Trust fusionó su equipo de activos digitales con su equipo de innovación de valores a mediados de 2022. También es accionista minoritario de Zodia Custody, el custodio regulado en el Reino Unido que cofundó con Standard Chartered.
Tanto HSBC como Northern Trust se encuentran entre los diez primeros bancos del mundo en términos de activos bajo custodia. Según la investigación, es posible que los usuarios posean directamente valores individuales del índice sin un ETF. La investigación también menciona que esto podría suponer un beneficio fiscal potencial, ya que algunas pérdidas de acciones individuales pueden compensarse con las ganancias.
La publicación también subraya el potencial de las carteras personalizadas y de las carteras de menor tamaño para los gestores de activos, lo que les permitiría ofrecer más opciones de inversión temática.
Es importante señalar que VeChain proporciona la plataforma para la tokenización. El ecosistema VeChain está alojado en la blockchain VeChainThor y proporciona transacciones rápidas a las actividades de poder del mundo real. Además, las empresas pueden facilitar su proceso de tokenización con el protocolo de código abierto de VeChain.
