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- Blockchain y tokenización revolucionan los fondos monetarios, ofreciendo pagos instantáneos y automatización de ingresos para inversores.
- Archax lidera la adopción, permitiendo inversiones tokenizadas en fondos de mercado monetario de abrdn, marcando un hito innovador.
La tecnología blockchain está transformando los fondos de mercado monetario, un tipo de inversión de bajo riesgo que ofrece a los inversores un rendimiento que aumenta con las tasas de interés. Duncan Moir, Gerente Senior de Inversiones en abrdn, explora el potencial transformador de la tokenización para los fondos de mercado monetario.
Los fondos de mercado monetario tradicionales permiten a los inversores redimir sus inversiones diariamente, pero hay un pequeño inconveniente: si un inversor decide obtener su dinero el mismo día, recibirá su «retorno» distribuido en efectivo diariamente. Para lograr el rendimiento anual equivalente, el inversor debe reinvertir ese efectivo en el fondo, una carga administrativa para la mayoría de los inversores.
"In early 2023, @ArchaxEx started to offer tokenized investments in @abrdn_plc’ [£multi-billion] money market funds using #Hedera. Interest has been substantial, far surpassing our initial expectations…" #RWA #tokenization
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— Hedera (@hedera) January 5, 2024
La tokenización blockchain resuelve este problema al representar la propiedad del fondo en una cadena de bloques. Esto permite a los inversores realizar pagos el mismo día y tener cualquier ingreso reinvertido automáticamente. En este caso, los ingresos se «airdropean» a las cuentas de los inversores en forma de nuevos tokens.
Archax, una empresa de activos digitales regulada por la FCA del Reino Unido comenzó a ofrecer inversiones tokenizadas en los fondos de mercado monetario de abrdn a través de su plataforma de negociación. Los inversores profesionales pueden conectarse directamente a la plataforma de Archax, mientras que los individuos pueden acceder a productos adecuados a través de sus corredores.
El interés en los fondos de mercado monetario tokenizados ha sido sustancial, superando con creces las expectativas iniciales. Esto se debe a que la tokenización ofrece a los inversores una serie de ventajas, entre las que se incluyen:
- Procesos más sencillos: La tokenización simplifica los procesos para los inversores, eliminando la necesidad de reinvertir manualmente los ingresos.
- Acceso más amplio: La tokenización democratiza el acceso a inversiones que antes estaban reservadas a unos pocos.
- Mayor eficiencia: La tokenización puede ayudar a reducir los costes y los tiempos de transacción.
Los mercados monetarios son solo el comienzo de la tokenización de fondos. A medida que los gestores de activos intensifican sus proyectos de tokenización blockchain, podemos esperar la llegada de más productos al mercado.
Para muchos, el objetivo es utilizar la tokenización para llevar inversiones de mercado privado a las masas. Con formuladores de políticas, reguladores y organismos industriales haciendo hincapié en la necesidad de innovación e inversión en servicios financieros, también podemos esperar que más gestores de activos se muevan hacia tecnologías empresariales como Hashgraph y hacia plataformas reguladas como Archax.
Con este impulso, la tokenización emerge como un catalizador crucial en la transformación de los fondos de mercado monetario.
Los fondos de mercado monetario son un tipo de inversión de bajo riesgo que ofrece a los inversores un rendimiento que aumenta con las tasas de interés. Tradicionalmente, estos fondos han sido gestionados por empresas de inversión que administran el flujo de efectivo de los inversores.
La tokenización es una tecnología disruptiva que tiene el potencial de cambiar el mundo financiero. En el caso de los fondos de mercado monetario, la tokenización ofrece una serie de ventajas que pueden beneficiar a los inversores, como liquidez instantánea, procesos más sencillos y mayor eficiencia. A medida que esta tecnología siga desarrollándose, podemos esperar que la tokenización se convierta en una opción cada vez más popular para los inversores.
