- Tesoro de Estados Unidos revela nueva regla que regula transferencia de fondos a carteras de Bitcoin y criptomonedas.
- Usuarios deberán dar información sobre identidad del tenedor de una cartera si envían más de $3,000.
En el medio de una ola de creciente adopción de Bitcoin (BTC) y las criptomonedas, los reguladores han volteado su atención al cripto espacio. El Secretario del Tesoro de Estados Unidos, Steven Mnuchin, publicó una nueva regla que podría afectar a los usuarios de las cripto carteras que han llamado de «autocustodia» o cartera «ocultas».
En el comunicado de prensa, la oficina que opera dentro del Tesoro, Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FinCEN), alega que hay «imperativos significativos de seguridad nacional» que justifican la aplicación de la nueva regla. Esta requerirá que se reporten una transacción si supera un monto de $3,000, incluyendo depósitos y retiros.
La nueva regla es aplicable a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs), es decir, las plataformas de intercambios centralizados y los proveedores de servicios de custodia. Las entidades referidas deberán llevar un registro del nombre y la dirección física del dueño de la dirección que recibe una transferencia desde un VASPs.
En adición, los proveedores de servicios relacionados con criptomonedas deberán hacer un reporte ante la FinCEN si una transacción supera los $10,000. El regulador afirma lo siguiente:
Las autoridades de los Estados Unidos han descubierto que los agentes malignos utilizan cada vez más la CVC para facilitar la financiación del terrorismo internacional, la proliferación de armas, la evasión de sanciones y el blanqueo de dinero transnacional, así como para comprar y vender sustancias controladas (…)
La regulación se ha propuesto reducir dicha actividad criminal, como parte de una serie de medidas que también podrían conllevar a una modificación de la «regla de viaje«. El cambio podría exigir más información sobre las transacciones internacionales que superen los $250.
FinCEN is proposing a rule on certain digital currencies that will protect national security, assist law enforcement and increase transparency while minimizing the impact on responsible innovation. https://t.co/ImE1B1jVRp
— Steven Mnuchin (@stevenmnuchin1) December 18, 2020
¿Preámbulo para la introducción de más regulaciones hacia Bitcoin?
El Abogado General para Compound Finance, Jake Chervinsky, ha resaltado que la nueva regla «podría haber sido mucho peor». Una de las preocupaciones que habían sido señaladas sobre la regla, era que los intercambios iban a tener que dar información sobre cada transacción.
El CEO de Coinbase, Brian Armstrong, clasificó a la regla como «apresurada». Además, había señalado que la regulación dejaría puntos débiles con relación a las transferencias que se hacen a los contratos inteligentes en el sector DeFi y otras aplicaciones.
Chervinsky añade que la regulación no «alcanza sus metas propuestas» y no encuentra fundamento en la justificación de la FinCEN sobre la actividad comercial ilícita con criptomonedas. El Abogado General de Compound Finance cree que los usuarios serán los mayores afectados. La nueva regla los obligará a pagar tarifas extras al hacer retiros a sus carteras.
Los requerimientos del Tesoro de Estados Unidos sobre la identidad de un tenedor de una cartera ya son parte de la información que debe proveer un usuario al crear una cuenta con un intercambio. Por lo tanto, las autoridades no tendrán datos nuevos para conducir una investigación.
Chervinsky indica que los ciudadanos de Estados Unidos pierden privacidad financiera con la regulación. Además indica que esta es «ambigua y vaga» debido a que no se puede probar que alguien es dueño de una llave privada. Concluyendo que la regulación ha seguido un «mal proceso», el abogado afirma:
Ponga esto junto y tendrá la definición de mala regulación. La norma impondría enormes cargas a las CVC, a sus clientes y a la sociedad en general, tal vez infringiendo derechos constitucionales, sin transmitir ningún beneficio al gobierno en general o a las fuerzas del orden en particular.
