- La Autoridad Bancaria Europea (ABE) está introduciendo nuevas directrices para las criptocarteras no alojadas.
- Las nuevas normas exigirán más vigilancia a los proveedores de servicios de criptomonedas.
Es posible que las empresas relacionadas con las criptomonedas tengan que intensificar su vigilancia, especialmente en el caso de los clientes que utilizan monedas privadas y monederos autoalojados. La Autoridad Bancaria Europea (ABE) está llevando a cabo una serie de acciones para detectar posibles actividades de blanqueo de capitales impulsando esfuerzos para modificar las directrices de diligencia debida para los procesos de lucha contra el blanqueo de capitales (AML), que también se han ampliado a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).
En particular, esto implicaría que las transacciones con monederos autoalojados conllevan un mayor riesgo. Por lo tanto, si una parte de una transacción se realiza con un monedero autoalojado, la criptobolsa deberá llevar a cabo una diligencia debida reforzada (EDD). Se dio un ejemplo para explicar mejor el procedimiento. A un usuario que realice una transferencia desde su cuenta bancaria a una criptocartera se le pedirán documentos de identidad.
Además, si el dinero procede de un monedero autoalojado, se activarán inmediatamente todos los procedimientos AML invasivos. Por lo tanto, los usuarios proporcionarán pruebas que indiquen el origen de los fondos, cuál es su fuente de ingresos y a qué se dedican. También se les pedirá que indiquen el motivo de la transacción. Per la declaración publicada:
La ABE propone modificar sus directrices sobre los factores de riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (BC/FT) con el fin de establecer expectativas comunes y reglamentarias sobre las medidas que deben adoptar los CASP para identificar y mitigar eficazmente estos riesgos.
La ABE abre una consulta pública para la modificación de las directrices hasta el 31 de agosto
La ABE ha abierto ahora una consulta pública sobre la modificación de estas directrices hasta el jueves 31 de agosto de 2023, al tiempo que afirma que estos proveedores de servicios de activos digitales que ofrecen Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y otras entidades de crédito y financieras están igualmente expuestos a los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Más aún, el riesgo para estos proveedores de servicios de activos digitales puede aumentar debido al uso de tecnologías innovadoras y otros factores.
Aunque esta tecnología es innovadora y avanzada, los legisladores se muestran escépticos ante la posibilidad de que también sirva de herramienta a los delincuentes.
Estas herramientas tecnológicas incluirían pruebas de conocimiento cero, monedas de privacidad y mezcladores de criptomonedas como Tornado Cash, que fue sancionado el año pasado por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos por su implicación en el blanqueo de capitales por valor de hasta 7.000 millones de dólares.
Las instituciones financieras que tengan previsto incorporar criptoclientes estarán obligadas a aplicar la diligencia debida antes de dar su aprobación. Deberán confirmarse las licencias reglamentarias y la propiedad antes de aceptar criptoclientes. Hace unos meses, los miembros de la Unión Europea votaron a favor de cuatro nuevas normativas contra el blanqueo de capitales que incluían la necesidad de una diligencia debida exhaustiva.
Ahora, el tan esperado marco global del Mercado de Criptoactivos (MiCA) ha sido finalmente aprobado y aprobado por el Parlamento. La UE espera que desempeñe un papel vital en la protección de los consumidores y los inversores.
