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- El proyecto de ley patrocinado por la senadora Liz Warren pretende bloquear todos los medios posibles que los malos actores utilizan para blanquear dinero a través del sector de las criptomonedas.
- La ley contra el blanqueo de capitales de activos digitales introducirá políticas contra el blanqueo de capitales en el sector de las criptomonedas, similares a las de las finanzas tradicionales.
La popular crítica de las criptomonedas y la franca senadora estadounidense Elizabeth Warren han propuesto una solución a la creciente oleada de delitos relacionados con las criptomonedas. Warren y su colega senador Roger Marshall han patrocinado recientemente un proyecto de ley bipartidista conocido como «Ley contra el blanqueo de capitales de activos digitales» El objetivo principal del proyecto de ley es frenar el uso de criptomonedas con fines de blanqueo de capitales.
Según un informe de la CNN, el proyecto de ley patrocinado conjuntamente por Warren y Marshall pretende bloquear todos los medios posibles que los malos actores utilizan para blanquear dinero a través de la industria de las criptomonedas. El nuevo proyecto de ley es una de las respuestas normativas a la quiebra de la bolsa de criptomonedas FTX. El Departamento de Justicia había alegado anteriormente que Sam Bankman-Fried utilizó su bolsa para cometer varios delitos financieros, incluido el blanqueo de dinero.
Sin embargo, el informe de la CNN afirmaba que es poco probable que el proyecto de ley llegue a aprobarse en el congreso actual debido al tiempo limitado. La reunión en curso del congreso no terminará hasta el 3 de enero de 2023. Por lo tanto, los copatrocinadores del proyecto de ley tendrían que volver a presentarlo en la próxima sesión del Congreso de EE.UU. para su adecuada deliberación.
En una entrevista anterior con la CNN, Warren declaró:
He estado hablando con mis colegas senadores sobre los problemas que pueden plantear estas criptomonedas. Es por eso que planeo patrocinar un proyecto de ley bipartidista que sugiera reglas simples de cripto para proteger mejor nuestra seguridad nacional.
El popular crítico de las criptomonedas también se refirió a la reciente quiebra de FTX, afirmando que los cargos presentados contra Sam Bankman-Fried y otros acontecimientos y revelaciones (especialmente en la escena política) que han tenido lugar desde el colapso de la bolsa demuestran que el espacio de los activos digitales no está sometido a ningún escrutinio político serio.
El proyecto de ley es consecuencia del rápido aumento de las operaciones de blanqueo de dinero relacionadas con las criptomonedas. Muchos malos actores utilizan las criptomonedas para cometer delitos financieros porque la tecnología subyacente (blockchain) ofrece un nivel decente de anonimato. Sin embargo, no ha habido una regulación adecuada del criptoespacio porque sigue siendo un sector en crecimiento.
Después de que el Departamento del Tesoro prohibiera el mezclador de criptomonedas Tornado Cash en agosto, hizo hincapié en la necesidad de regular el criptoespacio debido al creciente nivel de actividades de blanqueo de capitales relacionadas con las criptomonedas.
Qué incluye el proyecto de ley
La ley contra el blanqueo de capitales de activos digitales introducirá políticas contra el blanqueo de capitales en el sector de las criptomonedas, similares a las de las finanzas tradicionales. Por lo tanto, las plataformas de criptomonedas y las empresas financieras tradicionales estarán sujetas a políticas similares contra el blanqueo de capitales.
Una vez que los legisladores aprueben el proyecto de ley, una oficina dentro del departamento del tesoro (la red de aplicación de delitos financieros, FinCEN) estará autorizada para hacer cumplir la normativa a las plataformas de criptomonedas, incluidos los proveedores de monederos y los mineros. Además, la aprobación del proyecto de ley significa que las plataformas de criptomonedas estarán sujetas a las disposiciones de la ley de 1970 sobre el secreto bancario, una ley que incluye políticas de conocimiento del cliente (KYC).
Por lo tanto, los organismos de vigilancia financiera estadounidenses pueden aplicar todas las disposiciones de la ley a las criptoempresas, especialmente las áreas que los malos actores explotan con fines de blanqueo de dinero. Además, la aprobación del proyecto de ley significa que la FinCEN puede hacer cumplir una directriz de 2020 que obliga a los proveedores de servicios financieros y criptográficos tradicionales a mantener registros adecuados de los clientes, incluida la verificación de las identidades y la notificación de todas las actividades relacionadas con las cuentas no alojadas.
Otros aspectos del proyecto de ley son que:
- Los residentes en EE.UU. deberán presentar informes de las transacciones que superen los 10.000 dólares ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS).
- los proveedores de servicios financieros, incluidos los bancos, no podrán operar o interactuar con tecnologías que promuevan el anonimato. Por ejemplo, los mezcladores de criptomonedas.
- los organismos de vigilancia financiera deben garantizar que los agentes del sector de los servicios financieros cumplen la ley sobre el secreto bancario realizando controles rutinarios del cumplimiento de estas empresas.
- en caso necesario, los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas deben informar de la ubicación real de sus quioscos.
Al comentar el asunto, el copatrocinador del proyecto de ley, el senador Marshall, dijo que las autoridades estadounidenses han estado promulgando reformas útiles para ayudar a los bancos a evitar que los malos actores operen en el espacio financiero de la nación después de los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001.
Marshall añadió que estas reformas también deberían aplicarse al sector de las criptomonedas, ya que son una solución eficaz para detener las operaciones de blanqueo de dinero a través de criptomonedas sin restringir el acceso a los servicios de criptomonedas por parte de las personas adecuadas.
