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- Cada vez más inversores han invertido en criptomonedas en 2021, pero también lo han hecho los estafadores que han descubierto la industria de las criptomonedas por sí mismos.
- El número de estafas y robos de criptomonedas ha aumentado considerablemente y los daños ascendieron a más de 7.700 millones de dólares solo este año.
Las criptomonedas han ganado una importante tracción entre los inversores. La inversión en el mercado de las criptomonedas ha aumentado en todo el mundo, y se espera que esta tendencia continúe en un futuro próximo. Se espera que el volumen del mercado de las criptomonedas aumente de 1.600 millones de dólares en la actualidad a 2.200 millones en 2026, con una tasa de crecimiento anual media del 7,1%. Estas cifras proceden de un informe de abril de 2021 de Markets and Markets Research.
En muchos países, incluso los bancos han empezado a comprar criptomonedas, según el informe. Los bancos de Estados Unidos están creando ahora sus propios sistemas basados en la blockchain, incluidas las monedas digitales, para permitir los pagos B2B en criptomonedas entre sus clientes.
Sin embargo, el creciente interés por las criptomonedas también ha dado lugar a un aumento de la delincuencia financiera, según el informe 2021 Crypto Hacks & Scams Report de Crystal Blockchain, una empresa que proporciona un análisis de investigación de blockchain y criptomonedas. El informe de Crystal Blockchain, publicado el 21 de diciembre, muestra que hasta el 17 de diciembre de 2021 se han producido 115 ataques de seguridad, 40 ataques a los protocolos DeFi y 26 delitos de fraude que han dado lugar al robo de unos 10.000 millones de dólares en criptoactivos. Por lo tanto, se han producido enormes pérdidas de activos relacionados con las criptomonedas, y el reciente informe de investigación del Fondo Monetario Internacional incluso afirma que las criptomonedas son una amenaza para la estabilidad financiera mundial.
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El valor de mercado del ecosistema ha aumentado extremadamente en 2021. Según el informe del FMI, los problemas de estabilidad financiera que plantean las criptomonedas incluyen principalmente los riesgos operativos, cibernéticos y de gobernanza, los riesgos de integridad (riesgos de mercado y ALD/CFT), los problemas de disponibilidad y fiabilidad de los datos y los problemas de transacciones transfronterizas. Así, con el aumento de la criptodelincuencia, especialmente del fraude, el sistema financiero se vuelve más vulnerable.
Aumento alarmante del criptofraude en 2021
Con un aumento del 81% de las criptoestafas, ha provocado la pérdida de más de 7.700 millones de dólares en criptomonedas en todo el mundo en 2021, según un reciente informe de Chainalysis.
Una de las estafas más comunes es el llamado tirón de alfombra, un nuevo tipo de fraude en el que los iniciadores y operadores de un proyecto de criptomonedas -por lo general una nueva criptomoneda- desaparecen repentinamente con bastante facilidad, con los fondos fiat depositados por los clientes, por supuesto. A pesar de una caída significativa en las estafas de cripto entre 2019 y 2020, el número de estafas de tirón de alfombra se disparó en 2021. En general, los inversores perdieron más de 2.000 millones de dólares en criptomonedas, casi el 90 por ciento de los cuales se debieron a «tirones de alfombra.»
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Según el informe de Chainalysis, el número de defraudadores financieros activos aumentó en más del 60%, pasando de 2.052 en 2020 a 3.300 en 2021. Ser activo en este contexto significa que los fondos fueron enviados a sus carteras.
Madan Sabnavis, economista jefe de la agencia de calificación crediticia Care Ratings comenta:
Las personas crédulas invierten en estas monedas ficticias y perderán dinero, ya que cada operación es un juego de suma cero. Las criptomonedas son opacas porque no hay un activo subyacente que respalde el precio. Para el oro hay un metal, para las acciones hay un título, pero para las criptomonedas no existe tal cosa.
En 2021 se produjo el mayor robo de criptoactivos
Con el robo de activos por valor de más de 10.000 millones de dólares, en 2021 se produjeron las mayores pérdidas de criptoactivos hasta la fecha, según el informe de Crystal Blockchain. También muestra que las cantidades que se roban están aumentando constantemente.
Los hacks de DeFi se han convertido en el tipo de robo de cripto más común en 2020-2021, y su cantidad total se ha duplicado, explica el informe. Hasta la fecha, se han robado 2.860 millones de dólares explotando vulnerabilidades de seguridad, mientras que 6.800 millones de dólares en daños han provenido del fraude. Así, el criptofraude representa más del 65% de los delitos relevantes.
Según los datos de Crystal Blockchain, el 39 por ciento de todos los fondos robados fueron lavados y distribuidos a través de intercambios fraudulentos.
El anonimato de los criptoactivos y la falta de normas de seguridad globales conducen a importantes lagunas de datos para los reguladores nacionales. El problema es que todas estas transacciones son opacas y no se puede estar seguro de si el dinero se está desviando a las drogas u otras actividades ilegales. En la actualidad, muchos ahorros financieros se desvían a los mercados de criptomonedas, lo que no es bueno para los países afectados.
