- Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich führt in Zusammenarbeit mit den Zentralbanken Frankreichs, Singapurs und der Schweiz erfolgreich einen Versuch für den grenzüberschreitenden Handel mit CBDCs für Großkunden unter Verwendung der DeFi-Technologie durch.
- Das Experiment im Rahmen des Projekts Mariana hat das Potenzial des dezentralen Finanzwesens bei der Erleichterung nahtloser grenzüberschreitender Interbankentransfers aufgezeigt und ist ein wichtiger Schritt zur Modernisierung der traditionellen Finanzinfrastrukturen.
Der Bereich des dezentralen Finanzwesens (DeFi) erlebte eine historische Überschneidung mit dem traditionellen Bankwesen, als die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) und die Zentralbanken Frankreichs, Singapurs und der Schweiz erfolgreich einen Testlauf für den grenzüberschreitenden Handel mit digitalen Großkunden-Zentralbankwährungen (wCBDCs) durchführten. Dieses monumentale Unterfangen wurde unter dem Namen Projekt Mariana inszeniert.
Projekt Mariana: Brückenschlag zwischen traditionellem und dezentralem Finanzwesen
Das Projekt Mariana befasste sich mit einer simulierten Umgebung, in der hypothetische wCBDCs in Euro, Singapur-Dollar und Schweizer Franken zwischen simulierten Finanzinstituten ausgetauscht wurden. Die zugrunde liegende Technologie basierte auf einem
„gemeinsamen Token-Standard auf einer öffentlichen Blockchain“,
heißt es in einer offiziellen Mitteilung. Dieser Rahmen förderte die Interoperabilität und ermöglichte einen nahtlosen Austausch von wCBDC über verschiedene lokale Zahlungs- und Abwicklungssysteme, die von den teilnehmenden Zentralbanken unterstützt werden.
Da die Länder zunehmend auf die Ausgabe von Großkunden-GBDCs hinarbeiten, die die Abwicklung von Interbankentransfers unterstützen, entsprachen die Ziele des Projekts Mariana einer breiteren globalen Stimmung. Das Projekt zielte darauf ab, einen Einblick in die Auslands- und Devisenabwicklung in einem Szenario zu geben, in dem die Zentralbanken zur Ausgabe von CBDCs übergegangen sind. Die Banque de France hatte bereits zuvor das Potenzial von CBDCs für den Großhandel zur Verbesserung des grenzüberschreitenden Zahlungsverkehrs anerkannt.
Bei dem innovativen Test wurden Automated Market Makers (AMM), eine Quintessenz von DeFi, eingesetzt, um den Währungsumtausch auf den Interbanken-Devisenmärkten zu erleichtern. AMM, eine Art dezentrales Börsenprotokoll (DEX), ermöglicht den erlaubnisfreien und automatischen Handel mit digitalen Vermögenswerten, ohne dass dafür eine zentrale Behörde erforderlich ist.
Darüber hinaus wurden bei dem Test intelligente Verträge genutzt, die es den Zentralbanken ermöglichen, ihre wCBDC zu verwalten, ohne die zugrunde liegende Plattform direkt überwachen oder kontrollieren zu müssen – ein Wink in Richtung einer dezentralen Finanzinfrastruktur. Das bahnbrechende Experiment unterstreicht die Synergien zwischen DeFi-Mechanismen und traditionellen Finanzsystemen und könnte den Weg für eine neue Ära von Finanzmarktinfrastrukturen ebnen, die durch die Blockchain-Technologie bereichert werden.
Der Bereich des dezentralen Finanzwesens mit seinem Versprechen von Transparenz und Effizienz scheint sich mit den traditionell zentralisierten Finanzinstitutionen zu verflechten und eine aufregende Phase modernisierter, mit Blockchain angereicherter Finanzsysteme auf der globalen Bühne einzuläuten.
