{"id":313116,"date":"2023-06-03T16:39:45","date_gmt":"2023-06-03T14:39:45","guid":{"rendered":"https:\/\/www.crypto-news-flash.com\/?p=313116"},"modified":"2023-06-03T19:25:45","modified_gmt":"2023-06-03T17:25:45","slug":"fuer-bitcoin-ethereum-und-selbst-gehostete-wallets-gelten-neue-aml-regeln-ueberlegungen-zu-kuenftigen-wallet-nutzung-in-der-eu","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/crypto-news-flash.com\/de\/fuer-bitcoin-ethereum-und-selbst-gehostete-wallets-gelten-neue-aml-regeln-ueberlegungen-zu-kuenftigen-wallet-nutzung-in-der-eu\/","title":{"rendered":"F\u00fcr Bitcoin, Ethereum und selbst gehostete Wallets gelten neue AML-Regeln \u2013 \u00dcberlegungen zu k\u00fcnftigen Wallet-Nutzung in der EU"},"content":{"rendered":"<ul>\n<li><strong>Die Europ\u00e4ische Banken-Aufsicht\u00a0 EBA f\u00fchrt neue Leitlinien f\u00fcr nicht gehostete Wallets ein.<\/strong><\/li>\n<li><strong>Die neuen Regeln werden eine st\u00e4rkere \u00dcberwachung von Krypto-Dienstleistern erfordern.<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<hr \/>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Kryptounternehmen m\u00fcssen m\u00f6glicherweise ihre Wachsamkeit verst\u00e4rken, insbesondere bei Kunden, die Privacy Coins und selbst gehostete Wallets nutzen. Eine Reihe von Ma\u00dfnahmen zielt darauf ab, potenzielle Geldw\u00e4scheaktivit\u00e4ten aufzusp\u00fcren. D<\/span><span style=\"font-weight: 400;\">ie Europ\u00e4ische Banken-Aufsicht (EBA) dr\u00e4ngt auf eine \u00c4nderung der Sorgfaltspflichtrichtlinien f\u00fcr Anti-Geldw\u00e4sche-Prozesse, die nun auch auf Virtual Asset Service Provider (VASP) ausgedehnt wurden. <\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Das bedeutet insbesondere, dass Transaktionen mit selbst gehosteten Wallets ein h\u00f6heres Risiko bergen. Wenn also eine Seite einer Transaktion mit einer selbst gehosteten Wallet erfolgt, besteht f\u00fcr die Kryptob\u00f6rse eine besondere Sorgfaltspflicht. Zur weiteren Erl\u00e4uterung des Verfahrens wurde ein Beispiel angef\u00fchrt. Ein Nutzer, der eine \u00dcberweisung von seinem Bankkonto an eine Krypto-Wallet vornimmt, w\u00fcrde aufgefordert werden, seine Identit\u00e4t nachzuweisen.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Wenn das Geld von einer selbst gehosteten Wallet stammt, werden au\u00dferdem sofort alle invasiven Anti-Geldw\u00e4scheverfahren eingeleitet. So m\u00fcssten die Kunden Nachweise \u00fcber die Herkunft des Geldes, ihre Einkommensquelle und ihre berufliche T\u00e4tigkeit vorlegen. Ausserdem m\u00fcssen sie den Grund f\u00fcr die Transaktion angeben. D<\/span><span style=\"color: #777777; font-size: 14.98px;\">ie ver\u00f6ffentlichte Erkl\u00e4rung:<\/span><\/p>\n<blockquote><p><span style=\"font-weight: 400;\">\u201eDie EBA schl\u00e4gt vor, ihre Leitlinien zu den Risikofaktoren f\u00fcr Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung (ML\/TF) zu \u00e4ndern, um gemeinsame, aufsichtsrechtliche Erwartungen an die Schritte festzulegen, die CASPs unternehmen sollten, um diese Risiken wirksam zu identifizieren und zu mindern.\u201c<\/span><\/p><\/blockquote>\n<h4><b>EBA beginnt \u00f6ffentliche Konsultation zur \u00c4nderung der Leitlinien bis zum 31. August<\/b><\/h4>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Die EBA hat nun eine \u00f6ffentliche Konsultation zur \u00c4nderung dieser Leitlinien er\u00f6ffnet, die bis zum 31. August dauern soll. Die EBA erkl\u00e4rt, dass Anbieter von Digital-Assets wie Bitcoin und Ethereum, ebenso wie andere Kredit- und Finanzinstitute den Risiken der Geldw\u00e4sche und der Terrorismusfinanzierung ausgesetzt sind. Diese Risiken k\u00f6nnten durch den Einsatz innovativer Technologien und anderer Faktoren erh\u00f6ht werden.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Die Technologie dazu besteht aus Zero-Knowledge-Proofs, Privacy Coins und Krypto-Mixern wie Tornado Cash, der allerdings schon im vergangenen Jahr <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">vom Office of Foreign Assets Control des US-Finanzministeriums wegen F\u00f6rderung von Geldw\u00e4sche dauerhaft aus dem Verkehr gezogen wurde.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Finanzinstitute, die auch Krypto-Kunden wollen, sollen verpflichtet werden, vor der Akzeptanz solcher Kunden eine Due-Diligence-Pr\u00fcfung durchzuf\u00fchren. Vor der Aufnahme von Krypto-Kunden m\u00fcssen beh\u00f6rdliche Genehmigungen und Eigentumsverh\u00e4ltnisse best\u00e4tigt werden. Vor ein paar Monaten stimmten die Mitglieder der Europ\u00e4ischen Union f\u00fcr vier neue Anti-Geldw\u00e4sche-Vorschriften, die die Notwendigkeit einer gr\u00fcndlichen Sorgfaltspr\u00fcfung beinhalten. <\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Nun wurde endlich der mit Spannung erwartete umfassende Rahmen f\u00fcr den Markt f\u00fcr Kryptoanlagen (MiCA) <\/span><a href=\"https:\/\/www.crypto-news-flash.com\/the-european-parliament-passed-mica-while-digitoads-toads-presale-booms\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span style=\"font-weight: 400;\">verabschiedet<\/span><\/a>. <span style=\"font-weight: 400;\">Die EU hofft, dass er eine wichtige Rolle beim Schutz von Verbrauchern und Anlegern spielen wird. In allgemein verst\u00e4ndlicher Sprache hei\u00dft das:\u00a0 Man betet inbr\u00fcnstig, dass es funktioniert.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Die Europ\u00e4ische Banken-Aufsicht\u00a0 EBA f\u00fchrt neue Leitlinien f\u00fcr nicht gehostete Wallets ein. Die neuen Regeln werden eine st\u00e4rkere \u00dcberwachung von Krypto-Dienstleistern erfordern. Kryptounternehmen m\u00fcssen m\u00f6glicherweise ihre Wachsamkeit verst\u00e4rken, insbesondere bei Kunden, die Privacy Coins und selbst gehostete Wallets nutzen. Eine Reihe von Ma\u00dfnahmen zielt darauf ab, potenzielle Geldw\u00e4scheaktivit\u00e4ten aufzusp\u00fcren. 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