- Circle hat eine „Compliance Engine“ vorgestellt, mit der Entwickler regulatorische Anforderungen an On-Chain-Finanzdienste einfacher berücksichtigen können.
- Die Compliance Engine lässt sich in die programmierbaren Wallets von Circle integrieren und umfasst Tools wie Transaktionsprüfung und den Travel Rule Service.
Circle Internet Financial, der Emittent von US Dollar Coin (USDC), hat eine Blockchain-basierte Compliance-Plattform eingeführt, die Unternehmen bei der Einhaltung regulatorischer Standards unterstützen soll, während sie On-Chain-Anwendungen entwickeln. Jeremy Allaire, CEO von Circle, präsentierte am 24. September die Compliance Engine mit einer Reihe von Entwickler-Tools.
Die Compliance Engine bietet mehrere Dienste, um die Integrität und Sicherheit einer Blockchain-Transaktion zu gewährleisten. Dazu gehören Apps zum Transaktionsscreening und zum Monitoring zur Identifizierung potenzieller betrügerischer Aktivitäten sowie weitere Dienste für die KYC-Compliance. Dazu gehören Regeln wie die United States Travel Rule, die vorschreibt, dass bestimmte Informationen über den Kunden bei einer Transaktion offengelegt werden müssen.
Laut Allaire hat Circle in den letzten zehn Jahren eine Menge Erfahrung in diesem Bereich gesammelt. Die neue Plattform ermöglicht es Entwicklern und Betriebsteams, diese Compliance-Tools in ihren Finanzanwendungen zu nutzen, die auf Blockchain-Netzwerken aufgebaut sind.
Diese Compliance-Plattform ist eine Erweiterung des Web3-Entwicklungs-Toolkits von Circle, das auch Ressourcen wie programmierbare Wallets und Smart-Contract-Plattformen umfasst. Alle diese Ressourcen basieren auf USDC, dem primären Stablecoin, der von Circle angeboten wird.
Die Compliance Engine wird zum Start auf mehreren Blockchain-Plattformen gehostet werden, darunter Avalanche, Ethereum, Polygon PoS und Solana. Circle hofft, auf diese Weise mehr Entwickler zur Verwendung von USDC zu bewegen, da der Stablecoin in sichere und konforme Blockchain-Projekte integriert ist.
Neue Funktionen fördern das Wachstum und die Akzeptanz von USDC
Mehrere Akteure im Kryptobereich sehen in der Einführung der Compliance Engine eine weitere Möglichkeit, die Nutzung von USDC zu steigern. Kürzlich wurde auch eine Partnerschaft mit Sony geschlossen, die USDC bereits mit der Soneium-Plattform von Sony, einem auf Ethereum basierenden Layer-2-Dienst, verbunden hat. Es wird erwartet, dass diese Partnerschaft die Akzeptanz von USDC innerhalb des Web3-Ökosystems erhöht und somit Möglichkeiten für institutionelle und private Anleger bietet.
Circle hat sein Netzwerk erweitert und ist kürzlich in Ländern wie Brasilien und Mexiko gestartet – CNF berichtete. Diese neuen Marktchancen kommen zu einer Zeit, in der sich der Wettbewerb auf dem Markt der Stablecoin-Emittenten verschärft, was bedeutet, dass Innovation entscheidend ist, um Marktanteile zu gewinnen. Darüber hinaus schafft die Compliance Engine ein zusätzliches Maß an Vertrauen in das System für die Nutzer und könnte mehr Menschen dazu ermutigen, USDC als Brücke zwischen traditionellen Anlagen und Kryptowährungen zu nutzen.
Circle bemüht sich um den Ausbau der USDC-Marktposition
Der Plan von Circle, die Compliance-Elemente zu verbessern, steht im Einklang mit seinen Bemühungen, die dominante Position von USDC auf dem Stablecoin-Markt auszubauen. Trotz einer Gesamtmarktkapitalisierung von etwa 36 Milliarden US-Dollar liegt USDC immer noch hinter seinem Konkurrenten USDT von Tether zurück, dessen Marktkapitalisierung bei über 119 Milliarden US-Dollar liegt. Der Stablecoin PYUSD von PayPal, der seit seiner Einführung vor einem Jahr eine Marktkapitalisierung von über 1 Milliarde US-Dollar aufweist, ist ebenfalls auf dem Markt.
Mit der Verlagerung von Finanzinstrumenten und tokenisierten Vermögenswerten auf Blockchains gewinnt die Compliance an Bedeutung. Circle und andere Blockchain-Netzwerke wie Polygon sind bestrebt, die Marktchancen von tokenisierten Real-World-Assets (RWAs) zu nutzen, zu denen auch tokenisierte Investmentfonds gehören.
