- Der von Senatorin Liz Warren unterstützte Gesetzentwurf zielt darauf ab, alle möglichen Mittel zu blockieren, die Kriminelle nutzen, um Geld mithilfe der Kryptobranche zu waschen.
- Das neue Gesetz soll wie im traditionellen Finanzwesen Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche in der Kryptobranche einführen.
Die populäre Krypto-Kritikerin und US-Senatorin Elizabeth Warren hat eine Lösung für die steigende Krypto-Kriminalität vorgeschlagen. Warren und ihr Senatskollege Roger Marshall haben kürzlich den überparteilichen Gesetzentwurf „The Digital Asset Anti-Money Laundering Act“ eingebracht. Hauptziel des Gesetzes ist es, die Geldwäsche mithilfe von Kryptowährungen einzudämmen.
Einem CNN-Bericht zufolge zielt der von Warren und Marshall gemeinsam eingebrachte Gesetzentwurf darauf ab, alle möglichen Mittel zu blockieren, die zur Geldwäsche in der Kryptobranche genutzt werden. Der neue Gesetzentwurf ist eine Reaktion auf den Zusammenbruch der Kryptobörse FTX. Das Justizministerium hatte zuvor argumentiert, dass Sam Bankman-Fried seine Börse für mehrere Finanzverbrechen, einschließlich Geldwäsche, genutzt habe.
Dem CNN-Bericht zufolge ist es jedoch unwahrscheinlich, dass der Gesetzentwurf aufgrund der begrenzten Zeit durch den derzeitigen Kongress kommt. Die laufende Kongress-Sitzungsperiode endet am 3. Januar 2023. Daher müssten die Befürworter des Gesetzentwurfs ihn in der nächsten Sitzung des US-Kongresses erneut einbringen, damit er ordnungsgemäß beraten werden kann. In einem früheren CNN-Interview hatte Warren gesagt:,
„Ich habe meinen Senatskollegen von den Problemen erzählt, die diese Kryptowährungen mit sich bringen können. Deshalb habe ich vor, einen überparteilichen Gesetzesentwurf einzubringen, der einfache Krypto-Regeln vorschlägt, um unsere nationale Sicherheit besser zu schützen.“
Die populäre Krypto-Kritikerin sprach auch über den FTX-Crash und sagte, die aktuellen Anklagen gegen Sam Bankman-Fried und andere Ereignisse, die seit dem Zusammenbruch der Börse passiert sind – vor allem in der politischen Szene – bewiesen, dass der Raum für digitale Vermögenswerte politisch nicht ernsthaft unter die Lupe genommen werde.
Der Gesetzentwurf folgt auf den schnellen Anstieg von Geldwäscheoperationen im Zusammenhang mit Kryptowährungen. Viele Kriminelle nutzen Kryptowährungen, um Finanzverbrechen zu begehen, weil die zugrunde liegende Blockchain-Technologie ein hohes Maß an Anonymität bietet. Allerdings wurde der Kryptobereich bisher nicht angemessen reguliert.
Nachdem das Finanzministerium im August ein Verbot für den Krypto-Mixer Tornado Cash erlassen hatte, betonte es die Notwendigkeit einer Regulierung des Krypto-Raums aufgrund der zunehmenden Geldwäscheaktivitäten in der Kryptobranche.
Der Gesetzentwurf
Das Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche bei digitalen Vermögenswerten wird ähnlich wie im traditionellen Finanzwesen Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche im Kryptosektor einführen. Somit werden Krypto-Plattformen und traditionelle Finanzunternehmen ähnlichen Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche unterworfen sein.
Sobald der Gesetzentwurf verabschiedet ist, wird ein Büro innerhalb des Finanzministeriums ermächtigt, die Vorschriften für Krypto-Plattformen, einschließlich Wallet-Anbieter und Miner, durchzusetzen. Außerdem bedeutet die Verabschiedung des Gesetzentwurfs, dass Krypto-Plattformen den Bestimmungen des Bankgeheimnisgesetzes von 1970 unterliegen, ein Gesetz, das auch die Richtlinien zur Feststellung der Kundenidentität (Know-Your-Customer, KYC) umfasst.
Somit können die US-Finanzaufsichtsbehörden alle Bestimmungen des Gesetzes gegenüber Kryptounternehmen durchsetzen, insbesondere die Bereiche, die von Kriminellen zur Geldwäsche ausgenutzt werden. Die Annahme des Gesetzes bedeutet auch, dass das FinCEN eine Richtlinie aus dem Jahr 2020 durchsetzen kann, die traditionelle Finanz- und Kryptodienstleister dazu verpflichtet, ordnungsgemäße Kundenaufzeichnungen zu führen, einschließlich der Überprüfung von IDs und der Meldung aller Aktivitäten im Zusammenhang mit nicht gehosteten Konten. Doch der Gesetzentwurf geht noch weiter:
- In den USA ansässige Personen müssen Transaktionen, die 10.000 Dollar übersteigen, beim Internal Revenue Service (IRS) – dem Finanzamt – melden.
- Finanzdienstleister, einschließlich Banken, dürfen keine Technologien betreiben oder mit ihnen interagieren, die Anonymität fördern – zum Beispiel Krypto-Mixer.
- Die Finanzaufsichtsbehörden müssen sicherstellen, dass die Finanzdienstleister das Bankgeheimnis einhalten, indem sie sie routinemäßig daraufhin überprüfen.
- Die Betreiber von Krypto-Geldautomaten müssen erforderlichenfalls deren Standorte melden.
Senator Marshall, einer der Befürworter des Gesetzentwurfs, sagte, die US-Behörden hätten nach den Terroranschlägen vom 11. September 2001 effektive Reformen durchgeführt haben, um die Banken daran zu hindern, Geldwäsche zu begünstigen. Marshall fügte hinzu, diese Reformen sollten auch für die Kryptobranche gelten, da sie eine effiziente Lösung darstellten, um Geldwäsche per Krypto zu stoppen, ohne den Zugang zu Kryptodiensten für die ehrliche Personen zu beschränken.
